План семінарського заняття

8.1. Необхідність і завдання банківського регулювання та нагляду.

8.2. Організація системи банківського регулювання та нагляду.

8.3. Реєстрація і ліцензування комерційних банків.

8.4. Установлення і контроль економічних нормативів, що регламентують діяльність банків.

8.5. Визначення рейтингової оцінки діяльності банків.

8.6. Виїзне інспектування банків.

8.7. Робота з проблемними банками.

Ключові терміни та поняття для вивчення

Органи банківського нагляду. Реєстрація комерційного банку. Дозвіл на здійснення банківської діяльності. Організаційно-правова форма створення комерційних банків. Філія комерційного банку. Представництво комерційного банку. Ліцензування банківської діяльності. Критерії ліцензування. Вимоги, що пред’являються при ліцензуванні банківських операцій. Економічні нормативи. Регулятивний капітал. Ліквідність. Валютна позиція комерційного банку (закрита, відкрита). Нормативи капіталу. Нормативи ліквідності. Нормативи кредитного ризику. Нормативи інвестування. Субординований капітал. Субординований борг. Контроль за дотриманням банками економічних нормативів. Безвиїзний нагляд. Інспекційні перевірки. Звітність комерційних банків. Звіт про інспектування. Рейтингова система CAMEL. Примусові та непримусові заходи впливу. Тимчасова адміністрація. Реорганізація комерційного банку. Ліквідація комерційного банку. Процедура банкрутства.

Запитання для перевірки знань

1. Назвіть повноваження регулятивно-наглядових банківських органів в Україні.

2. Які вимоги висуває НБУ щодо реєстрації комерційних банків?

3. У чому відмінність між філіями та представництвами банків?

4. Який порядок надання комерційним банкам ліцензій?

5. Який порядок надання комерційним банкам дозволів?

6. За якими економічними нормативами встановлена щоденна звітність?

7. Які заходи впливу застосовує НБУ за порушення комерційними банками економічних нормативів?

8. Навіщо НБУ визначає регулятивний капітал банку?

9. Що включає у себе поняття “субординований капітал”?

10. Які заходи впливу застосовує НБУ за порушення комерційними банками економічних нормативів?

11. Яким є порядок здійснення безвиїзного банківського нагляду?

12. На основі яких документів проводиться виїзне інспектування комерційних банків?

13. У чому полягає суть рейтингової системи CAMEL?

Теми наукових досліджень та доповідей

1. Економічна суть, необхідність та завдання банківського регулювання і нагляду.

2. Принципи банківського нагляду.

3. Система органів нагляду у зарубіжних країнах.

4. Основні напрями регулювання НБУ діяльності комерційних банків.

5. Порядок створення та реєстрація комерційних банків в Україні.

6. Ліцензування банківських операцій в Україні.

7. Економічні нормативи діяльності комерційних банків.

8. Регулятивний капітал комерційного банку, його суть та значення.

9. Нормативи капіталу.

10. Нормативи загальної відкритої (довгої/короткої) валютної позиції банку.

11. Контроль НБУ за дотриманням банками економічних нормативів.

12. Методи банківського нагляду, їх застосування у різних країнах.

13. Безвиїзний нагляд, його особливості.

14. Інспекційні перевірки банків на місцях.

15. Рейтингова система CAMEL.

16. Заходи впливу, що застосовуються до комерційних банків за порушення ними банківського законодавства.

17. Реорганізація та ліквідація комерційних банків.

18. Процедура банкрутства.