
- •Центральний банк і грошово-кредитна політика Навчально-методичний посібник
- •Затверджено
- •Тематичний план навчальної дисципліни
- •Методичні поради для самостійного вивчення дисципліни та завдання для підготовки до семінарських і практичних занять
- •Тема 1. Національний банк україни - центральний банк держави Методичні поради для вивчення теми
- •План семінарського заняття
- •Ключові терміни та поняття для вивчення
- •Теми наукових досліджень та доповідей
- •Запитання для перевірки знань
- •Теми рефератів
- •Методичні поради для вивчення теми
- •План семінарського заняття
- •Ключові терміни та поняття для вивчення
- •Запитання для перевірки знань
- •Теми наукових досліджень та доповідей
- •Теми рефератів
- •2.2.2. Тема 2.2. Інструменти грошово-кредитної політики Методичні поради для вивчення теми
- •Ключові терміни та поняття для вивчення
- •Семінарське заняття згідно теми № 2.2.
- •Запитання для перевірки знань
- •Теми наукових досліджень та доповідей
- •Теми рефератів
- •Тема 3. Організація грошового обігу національним банком україни Методичні поради для вивчення теми
- •План семінарського заняття
- •Ключові терміни та поняття для вивчення
- •Запитання для перевірки знань
- •Теми наукових досліджень та доповідей
- •Теми рефератів
- •Тема 4. Рефінансування комерційних банків Методичні поради для вивчення теми
- •Заборгованість комерційних банків за кредитами рефінансування перед нбу
- •План семінарського заняття
- •Ключові терміни та поняття для вивчення
- •Запитання для перевірки знань
- •Теми наукових досліджень та доповідей
- •Ключові терміни та поняття для вивчення
- •Теми рефератів
- •Тема 5. Організація міжбанківських розрахунків Методичні поради для вивчення теми
- •Система електронних платежів Національного банку України (сеп) за станом на 1 липня 2011 р.
- •План семінарського заняття
- •Ключові терміни та поняття для вивчення
- •Тема 6. Національний банк україни – банкір та фінансовий агент уряду
- •Тема 7. Валютна політика. Валютне регулювання та валютний контроль
- •План семінарського заняття
- •Ключові терміни та поняття для вивчення
- •Запитання для перевірки знань
- •Теми наукових досліджень та доповідей
- •Теми рефератів
- •Тема 8. Регулювання банківської діяльності та нагляд Методичні поради для вивчення теми
- •План семінарського заняття
- •Ключові терміни та поняття для вивчення
- •Запитання для перевірки знань
- •Теми наукових досліджень та доповідей
- •Теми рефератів
- •Завдання для семінарських і практичних занять
- •Завдання для семінарських і практичних занять згідно теми 1
- •Тема 1. Національний банк україни - центральний банк держави
- •Завдання для семінарських і практичних занять згідно теми 2.1.
- •Тема 2.1. Суть та цілі грошово-кредитної політики
- •Завдання для семінарських і практичних занять згідно теми 2 (продовження)
- •Тема 2. Грошово-кредитна політика.
- •2.2. Інструменти реалізації грошово-кредитної політики нбу
- •Завдання для семінарських і практичних занять згідно теми 3
- •Тема 3. Організація готівкового грошового обігу
- •Завдання для семінарських і практичних занять згідно теми 4
- •Тема 4. Рефінансування комерційних банків
- •Завдання для семінарських і практичних занять згідно теми 5
- •Тема 5. Організація міжбанківських розрахунків
- •3.6. Завдання для семінарських і практичних занять згідно теми 6
- •Тема 6. Національний банк україни – банкір та фінансовий агент уряду
- •Завдання для семінарських і практичних занять згідно теми 7
- •Тема 7. Валютна політика. Валютне регулювання та валютний контроль
- •Завдання для семінарських і практичних занять згідно теми 8
- •Тема 8. Регулювання банківської діяльності та нагляд
- •4. Теми індивідуальних завдань
- •6. Термінологічний словник
- •Оцінювання знань (розподіл балів за навчальною програмою)
- •Методичні вказівки і завдання до виконанння контрольних робіт студентами заочної форми навчання
- •Мета і завдання контрольних робіт
- •Загальні вказівки щодо виконання контрольних робіт
- •Структура контрольної роботи
- •Застереження
- •Питання для варіантів завдань контрольних робіт № 1 і № 2
- •Варіанти контрольних завдань
- •Список використаної та рекомендованої літератури Нормативно-правові акти
- •Центральний банк і грошово-кредитна політика Навчально-методичний посібник
Система електронних платежів Національного банку України (сеп) за станом на 1 липня 2011 р.
Важливим складовим чинником успішного функціонування платіжної системи є нормативно-правова база, орієнтована на створення сприятливих умов для її ефективної діяльності, забезпечення своєчасного завершення розрахунків між суб’єктами господарювання.
Базовим законом, що визначає загальні засади функціонування платіжних систем в Україні та загальний порядок проведення переказу коштів у межах України є Закон України “Про платіжні системи та переказ коштів в Україні”. Цим Законом систему електронних платежів Національного банку України (далі – СЕП) визначено державною системою міжбанківських розрахунків.
Основним нормативно-правовим актом Національного банку України, що визначає загальні вимоги щодо функціонування в Україні СЕП та порядку виконання міжбанківського переказу коштів через кореспондентські рахунки банків-резидентів у національній валюті України, є Інструкція про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті, затверджена постановою Правління Національного банку України від 16.08.2006 № 320, зареєстрована в Міністерстві юстиції України 06.09.2006 за № 1035/12909 (зі змінами).
СЕП забезпечує здійснення розрахунків у межах України між банками як за дорученнями клієнтів банків, так і за зобов’язаннями банків та інших учасників системи. У СЕП виконуються міжбанківські перекази у файловому режимі та в режимі реального часу. Здійснення банком початкових платежів у файловому режимі є обов’язковим, а в режимі реального часу – за його вибором. Разом з тим учасник системи, який працює в СЕП у файловому режимі, забезпечує приймання платежів у режимі реального часу.
У файловому режимі обмін міжбанківськими електронними розрахунковими документами здійснюється шляхом приймання-передавання документів, сформованих у файл. Тривалість технологічного циклу становить 15 – 20 хвилин.
У режимі реального часу кошти зараховуються на рахунок отримувача негайно, у момент надходження платежу від відправника до СЕП. Саме це є головною ознакою платіжних систем класу RTGS згідно з міжнародною класифікацією.
Учасники системи
За станом на 1 липня 2011 року учасниками СЕП були 822 установ, із них
176 - банки України;
580 - філії банків України;
28 - органи Державної казначейської служби України ;
37 - установи Національного банку України;
1 - ПрАТ “Всеукраїнський депозитарій цінних паперів”.
У першому півріччі 2011 року послугами СЕП у режимі реального часу скористалися 388 учасників СЕП (47 % від загальної кількості учасників СЕП).
Завантаженість СЕП
У першому півріччі 2011 року учасниками СЕП здійснено 160 597 тис. початкових платежів та надіслано електронних розрахункових повідомлень на суму 4 685 567 млн. грн., що відповідно на 4 % та 39 % більше, ніж у першому півріччі 2010 року.
Переважна більшість початкових платежів та електронних розрахункових повідомлень була надіслана до СЕП банками України – 148 178 тис. документів (92,27 % від їх загальної кількості).
У першому півріччі 2011 року частка початкових платежів за сумою платежу до 1 тис. грн. становила 68 % від загальної кількості початкових платежів. Cума цих трансакцій становила менше ніж 1 % від загальної суми виконаних через СЕП початкових платежів за цей період.
Учасники системи, ураховуючи свої потреби, самостійно вирішують працювати їм за окремим чи консолідованим кореспондентським рахунком.
Найбільшим попитом серед учасників СЕП користувалася 3 модель обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку, за якою юридична особа має консолідований кореспондентський рахунок і внутрішньобанківську міжфілійну платіжну систему, яка забезпечує проведення переказу коштів між філіями банку та взаємодію із СЕП для виконання міжбанківського переказу коштів філіями банку. У першому півріччі 2011 року учасники СЕП, які працювали за цією моделлю, виконали 87 812 тис. початкових платежів та електронних розрахункових повідомлень (55 % від загального обсягу), що на 2 188 тис. (на 3 %) більше, ніж у першому півріччі 2010 року.
У першому півріччі 2011 року в середньому за день оброблялося 1 338 тис. початкових платежів та електронних розрахункових повідомлень на суму 39 046 млн. грн., у тому числі:
у файловому режимі – 1 337 тис. початкових платежів і електронних розрахункових повідомлень на суму 34 572 млн. грн., що відповідно на 4 % за кількістю та на 38% за сумою більше, ніж у першому півріччі 2010 року;
у режимі реального часу – 1 тис. початкових платежів і електронних розрахункових повідомлень на суму 4 474 млн. грн., що залишилися незмінними за кількістю, та на 43 % більше за сумою, ніж у першому півріччі 2010 року.
Середньоденний залишок коштів на рахунках учасників СЕП становив 26,75 млрд. гривень.
Середньодобовий коефіцієнт обігу коштів за рахунками учасників СЕП становив 1,46.
Аналіз статистичних даних роботи СЕП щодо переказу коштів між банками свідчить про те, що система протягом першого півріччя 2011 року успішно виконувала покладені на неї функції державної системи міжбанківських розрахунків, задовольняла потреби її учасників у переказі коштів, забезпечувала максимальну швидкість, прозорість, високий рівень безпеки та надійності проведення платежів.