МІНІСТЕРСТВО ОСВІТИ І НАУКИ, МОЛОДІ ТА СПОРТУ УКРАЇНИ

НАЦІОНАЛЬНИЙ УНІВЕРСИТЕТ «ЛЬВІВСЬКА ПОЛІТЕХНІКА»

ІНСТИТУТ ЕКОНОМІКИ І МЕНЕДЖМЕНТУ

Центральний банк і грошово-кредитна політика Навчально-методичний посібник

для студентів базового напрямку 030508 «Фінанси і кредит»

спеціальності 6.030508 “Фінанси і кредит”

денної та заочної форми навчання

Затверджено

на засіданні кафедри фінансів,

протокол №1 від 22.08.2011 р.

Львів – 2011

Центральний банк і грошово-кредитна політика: Навчально-методичний посібник для студентів базового напрямку 030508 “Фінанси і кредит” спеціальності 6.030508 “Фінанси і кредит” денної та заочної форми навчання / Укл:. Л.Г. Кльоба – Львів: Національний університет „Львівська політехніка”, 2011. – 182 с.

Укладач:	Кльоба Л.Г. - к.е.н., доц.

Відповідальний за випуск: к.е.н., доц. Хома І.Б.

Рецензенти:	Паранчук С.В., к.е.н., професор кафедри фінансів Національного університету «Львівська політехніка», Грудзевич Я.В., к.е.н, професор кафедри банківської справи Львівського інституту банківської справи УБС НБУ, Копилюк О.І., к.е.н., професор кафедри банківської справи Львівської комерційної академії

Навчально-методичний посібник з навчальної дисципліни „Центральний банк і грошово-кредитна політика” обговорено, затверджено та рекомендовано до відкритого друку на засіданні кафедри фінансів, протокол №1 від 22 серпня 2011 р.

Завідувач кафедри фінансів,

д.е.н., професор І.В. Алєксєєв

Навчально-методичний посібник обговорено та рекомендовано до відкритого друку на засіданні методичної комісії напряму підготовки «Фінанси і кредит», протокол №1 від 22 серпня 2011 р.

Секретар

методичної комісії асист. І.Я. Цигиль

ЗМІСТ

Вступ …………………………………………………………………………… 4

1. Тематичний план навчальної дисципліни «Центральний банк і грошово-кредитна політика» ………………………………………………………… 6

2. Методичні поради для самостійного вивчення дисципліни та задання для підготовки до семінарських і практичних занять ……………………… 7

Тема 1. Національний банк України — центральний банк держави ….. 7

Тема 2.1. Грошово -кредитна політика ………………………………….. 29

Тема 2.2. Інструменти грошово -кредитної політики …………………. 46

Тема 3. Організація готівкового грошового обігу ……………………… 54

Тема 4. Рефінансування комерційних банків …………………………… 63

Тема 5. Організація міжбанківських розрахунків ……………………….69

Тема 6. Національний банк України — банкір та фінансовий агент

уряду ………………………………………………………………. 78

Тема 7. Валютна політика. Валютне регулювання та контроль ……….. 88

Тема 8. Регулювання банківської діяльності та нагляд …………………97

3. Завдання для семінарських і практичних занять ……………………… 109

Тема 1. Національний банк України — центральний банк держави … 109

Тема 2.1. Грошово -кредитна політика …………………………………. 111

Тема 2.2. Інструменти грошово -кредитної політики …………………. 115

Тема 3. Організація готівкового грошового обігу …………………….. 125

Тема 4. Рефінансування комерційних банків …………………………. 128

Тема 5. Організація міжбанківських розрахунків ……………………. 132

Тема 6. Національний банк України — банкір та фінансовий агент

уряду …………………………………………………………….. 136

Тема 7. Валютна політика. Валютне регулювання та контроль …….. 139

Тема 8. Регулювання банківської діяльності та нагляд ……………… 143

4. Теми індивідуальних завдань …………………………………………. 157

5. Контрольні питання для підготовки до заліку ………………………… 159

6. Термінологічний словник ………………………………………………. 163

7. Оцінювання знань (розподіл балів за навчальною програмою) ……… 172

8. Методичні вказівки і завдання до виконання контрольних робіт ……. 173

9. Список використаної та рекомендованої літератури ………………… 178

ВСТУП

Виконання завдань і вирішення проблем пов’язаних з подальшим розвитком в Україні ринкової економічної системи зумовлюють необхідність використання сучасних методів та підходів. Засобом для виконання цих завдань і вирішення проблем можна вважати економіч­ну політику держави, інструментами якої є податкова, бюджетна, грошова і кредитна політики держави, зокрема Верховної Ради Украї­ни, Уряду та Національного банку України.

Розвиток в Україні національної економічної системи відбува­ються під впливом двох визначальних факторів - розвитку незалеж­ної державної економіки як частини єдиного народногосподарського комплексу та нових засад функціонування економічної системи на ос­нові ринкових відносин. Ці фактори вимагають докорінних тран­сформаційних змін системи господарювання, виробничих, технологі­чних, наукових, інноваційних відносин, відносин власності та взаємодії суб'єктів економіки в загальному економічному процесі. Нові вимоги висуваються і до методів управління суб'єктами еконо­міки та методів регулювання їх взаємодії. Це у свою чергу вимагає новітніх підходів до проведення грошово-кредитної політики як складової єдиної економічної політики держави.

Метою навчально-методичного посібника є формування теоре­тичних і прикладних знань у галузі монетарної політики та функціо­нування центрального банку.

Завданням є вивчення змісту, завдань і основних напрямів дія­льності центрального банку, його операцій та інструментів грошово-кредитної політики, за допомогою яких банк регулює пропозицію (масу) і ціну грошей.

Предметом є діяльність центрального банку в галузі регулюван­ня грошового обігу в країні.

Дисципліна "Центральний банк і грошово-кредитна політика" ті­сно пов'язана з дисциплінами "Гроші та кредит", "Банківські опера­ції", "Інформаційні технології і системи у фінансах".

При вивченні даної дисципліни студенти повинні отримати чітке уявлення про статус, форми організації і функції центрального банку, а також фінансові інструменти, за допомогою яких регулюється гро­шово-кредитна політика.

Завданнями дисципліни є засвоєння майбутніми фахівцями загаль­них понять про систему функціонування центральних банків світу як першого рівня банківської системи та організацію діяльності Національ­ного банку України; основні операції, що здійснює центральний банк; основні засади грошово-кредитної політики.

Засвоєння матеріалу базується на знаннях, які здобуті у процесі вивчення дисциплін "Гроші та кредит", "Банківські операції".

При вивченні дисципліни "Центральний банк і грошово-кредитна політика" студенти повинні знати:

• правову основу діяльності НБУ;

• основні засади грошово-кредитної політики;

• організацію грошового обігу;

• фінансові інструменти грошово-кредитної політики;

• формування попиту та пропозиції на гроші;

• основи формування валютної політики;

• порядок проведення емісійно-касової роботи в НБУ;

• методику здійснення банківського нагляду за діяльністю банків другого рівня;

вміти:

• розраховувати значення грошових агрегатів;

• визначати норми обов'язкових резервів для комерційних банків;

• проводити оцінку показників щодо грошового обігу;

• визначати чинники, що впливають на розмір облікової ставки НБУ;

• аналізувати фінансову звітність діяльності НБУ;

• визначати обсяги кредитування для підтримки ліквідності банків­ської системи;

• аналізувати стан платіжного балансу України.

Вивчення дисципліни передбачає проведення лекцій, семінарів і практичних занять. Окрема частина програмного матеріалу повинна бути засвоєна студентами в процесі самостійної роботи та виконання тестових завдань.