- •1.Банковская система и особенности ее развития в условиях кризиса, в России.
- •2.Понятие денежного оборота: налично-денежное обращение и безналичный оборот.
- •3. Функции денег и их взаимосвязь в рыночной экономике.
- •1.Методы и инструменты денежно-кредитной политики и особенности их применения в России.
- •2.Безналичный денежный оборот в рф и особенности его организации.
- •3.Дискуссионные вопросы сущности денег
- •1.Понятие задач, функций и целей Центрального банка в современных условиях.
- •2.Социально-экономическое содержание инфляции и дефляции.
- •3.Особенности использования денег в функции средства платежа.
- •1.Роль кредита в современной рыночной экономике.
- •2. Формы безналичных расчетов: сравнительная характеристика.
- •3.Классификация пассивных операций коммерческого банка.
- •Взносы в уставный фонд банка (продажа акций или паев их первым владельцам);
- •Получение прибыли банком, а также формирование или увеличение фондов, образуемых банком в ходе его деятельности;
- •Депозитные операции (получение ресурсов от клиентов банка);
- •Внедепозитные операции (получение ресурсов от центрального банка и на денежных рынках).
- •1.Современное представление о сущности и функциях денег
- •2.Кредитная система и ее структура.
- •1.Понятие и элементы банковской системы.
- •2.Необходимость и предпосылки появления и применения денег.
- •1. Эволюционная (онтогенез) концепция денег.
- •2. Рационалистическая (филогенез) концепция денег.
- •3.Особенности кредитных денег.
- •1.Новые явления в функциях денег на современном этапе.
- •2.Современные представления о сущности и функциях банка.
- •3.Понятие банковского продукта.
- •3.Пассивные операции кб
- •Взносы в уставный фонд банка (продажа акций или паев их первым владельцам);
- •Получение прибыли банком, а также формирование или увеличение фондов, образуемых банком в ходе его деятельности;
- •Депозитные операции (получение ресурсов от клиентов банка);
- •Внедепозитные операции (получение ресурсов от центрального банка и на денежных рынках).
- •1.Классификация операций коммерческих банков.
- •2.Центральный банк - эмиссионный центр.
- •1.Понятие денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы. Особенности структуры денежной массы в России.
- •2.Расчеты платежными поручениями и сфера их применения.
- •3.Формы проявления независимости цб.
- •1.Понятие безналичных денег и их виды.
- •2.Формы проявления независимости центрального банка.
- •3.Понятие и механизм банковского мультипликатора.
- •1.Основные функции центрального банка.
- •2.Кредит как экономическая категория. Принципы, структура и законы кредита.
- •Покрытые (депонированные) и непокрытые (гарантированные)
- •Отзывные и безотзывные
- •1.Формы безналичных расчетов в нефинансовом секторе экономики.
- •Функциональный аспект кс
- •1.Денежная эмиссия и ее виды.
- •2.Причины, последствия и особенности инфляционных процессов в современной российской экономике.
- •3.Дискуссионные проблемы функции мировых денег.
- •1.Эмиссия безналичных денег. Сущность и механизм банковской мультипликации.
- •1.Понятие денежно-кредитной политики в рф и ее применение в России.
- •2.Понятие денежной системы и ее элементов. Факторы устойчивости денежной системы.
- •1. Базовый (фундаментальный) блок
- •2. Организационный (функциональный) блок
- •3. Регулирующий (Управленческий) блок
- •3.Сущность и значение денежной реформы. Виды денежных реформ.
- •1.Понятие полноценных и неполноценных денег, их виды.
- •Характерные черты неполноценных денег:
- •3.Понятие и виды ссудного процента.
- •Билет №17.
- •1.Роль кредита на макро-и микроуровне.
- •На микроуровне роль кредита реализуется через систему коммерческого расчета и выражается в следующем:
- •2.Классификация видов банков. Особенности России.
- •3.Понятие и виды кредитных денег. Формы и виды денег (лекция)
- •2.Формы безналичных расчетов: сравнительная характеристика.См билет 34 и 11
- •3.Отличие форм денег от их видов.
- •1.Особенности применения различных форм безналичных расчетов в практике современной России. (so-so)
- •2.Виды кредита и околокредитные отношения: понятия и классификация.
- •1. Кредитная система и ее структура.
- •2.Особенности организации безналичных расчетов в финансовом секторе экономики. Особенности организации межбанковских расчетов в рф.
- •1.Принципы построения банковской системы (мировой и российский опыт).
- •I. Фундаментальный блок
- •II. Организационный блок
- •III. Регулирующий блок
- •3.Система рефинансирования комм банков
- •2.Дискуссионные проблемы сущности кредита.
- •3.Понятие полноценных и неполноценных денег. (лекции)
- •1.Современные представления о сущности и функциях банка. (лекции)
- •2.Понятие качественных и количественных границ кредита на макро-и микроуровне. Значение их соблюдения в современных условиях. (не наш учебник)
- •3.Понятие и элементы платежной системы. (лекции)
- •1.Понятие и элементы денежной системы. Классификация денежных систем. (лекции)
- •2.Функции и законы кредита.
- •3.Виды монетарных агрегатов.
- •1. Классификация операций коммерческих банков.
- •2.Элементы системы безналичных расчетов. Виды счетов, открываемых для проведения счетов.
- •3.Первичный характер безналичной эмиссии.
- •1.Активные операции коммерческих банков: основные признаки и структура. (учебник бд)
- •Базовый блок (фундаментальный)
- •Управленческий (функциональный блок)
- •Инфраструктурный блок
- •1.Сущность банка как элемента банковской системы.(учебник дкб, бд)
- •3.Сущность и свойства денег. Дискуссионные проблемы сущности денег.
- •1.Понятие депозитных денег и их виды.
- •2.Структура кредитной системы государства.
- •Организационные элементы
- •1.Характеристика операций коммерческих банков. Специфика России.
- •Банковские операции:
- •3.Инфляция, ее типы и виды. Методы борьбы с инфляцией
- •В зависимости от темпов роста цен на рынке различают следующие виды инфляции:
- •Типы инфляции
- •Активную – направлена на ликвидацию причин, вызвавших инфляцию.
- •1.Характеристика собственного капитала коммерческих банков. Проблемы капитализации банковской системы.
- •3. Характеристика банка как специфического предприятия.
1.Методы и инструменты денежно-кредитной политики и особенности их применения в России.
Методы проведения повседневной ДКП – тактические цели ДКП. Это воздействие осущ-ся с помощью соответствующих инструментов – средство, способ воздействия ЦБ как органа ДК регул-я на объекты ДКП. Методы: 1)прямые – носят характер административных мер в форме различных директив ЦБ, касающихся объема денежного предложения и цен на финансовом рынке. Плюсы: дает наиболее быстрый эффект с точки зрения контроля ЦБ над ценой или максим-ым объемом депозитов и кредитов, особенно в условиях кризиса. Минусы: плохо для хоз. субъектов и могут вызвать перелив, отток фин. ресурсов в «теневую» экономику или за рубеж. Косвенные – воздействие на поведение хоз. суб. при помощи рыночных механизмов. Эффективность использования косв. мер связана с уровнем развития денежного рынка. 2) общие – преимущественно косвенные и оказывают влияние на ден. рынок в целом. Селективные – регулируют конкретные виды кредита и носят в основном директивный характер. Их применение связано с решением частных задач, таких, как ограничение выдачи ссуд некоторыми банками или ограничение выдачи отдельных коммерческих банков. Применение селект. методов в практике ЦБанков типично для эконом-ой политики, проводимой на стадии циклич-ого спада, в условиях резкого нарушения пропорций воспроизводства. (Пр.: Банк России в условиях финн кризиса 98г. Ограничил доступ банков на вал. рынок; были установлены селективные стимулирующие методы по отн. К Сбербанку). Инструменты: нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования); операции на открытом рынке; процентные ставки по операциям Банка России; рефинансирование кредитных организаций; валютные интервенции; установление ориентиров роста денежной массы; прямые количественные ограничения; эмиссия облигаций от своего имени. Процентная политика: как политика регулирования займов коммерческих банков у центрального банка (политика рефинансирования);депозитная политика центрального банка. Изменяя ставка рефинансирования, центральный банк может воздействовать на резервы банков, Повышение ставки рефинансирования способствует : Стабильному курсу национальной валюты; В стране меньше финансовых спекуляций; Экономика становиться привлекательной для инвесторов; Сохраняются сбережения (рублевые депозиты граждан, остатки на счетах юридических лиц) в национальной валюте; Высокие процентные ставки приводят к росту расходов и снижению прибыли в реальном секторе экономики. Потенциал экономического роста становится незначительным. Снижение ставки рефинансирования: Сигнал рынку на снижение процентов по кредитам для производства; Может стать барьером для притока капитала; Активно обращаются деньги внутри страны; Быстрее растет кредитование; Оживает инфляция. Обязательное резервирование механизм регулирования общей ликвидности банковской системы, используемый для контроля денежного предложения и совокупной денежной массы посредством изменения денежного мультипликатора за счет резервирования части средств банков. Функции: Обеспечение постоянного уровня ликвидности коммерческих банков за счет аккумуляции минимальных резервов; Инструмент ЦБ для регулирования денежной массы в стране. Формирование обязательных резервов в Банке России осуществляют все кредитные организации за исключением небанковских кредитных организаций – организаций инкассации.
Россия: Проц ставка рефин не действует на приток капитала и вообще мало на что действует
Операции на откр рынке не развиты
Емкость РЦБ не велика