Кастодіальна діяльність

Основне завдання кастодіана як депозитарної установи - надання клієнтам широкого кола персоніфікованих, залежно від його запитів, послуг, пов’язаних із забезпеченням збереження прав на цінні папери клієнтів і реалізації прав, ними засвідчуваних, а також з виконанням угод з ЦП. Персоніфікація послуг передбачає індивідуальний підхід до кожного клієнта.

Клієнтами кастодіана можуть бути банки, інвестиційні фонди, пен­сійні фонди, страхові компанії й великі приватні інвестори або діючі в їхніх інтересах інвестиційні керуючі. Інституціональні інвестори є основними споживачами послуг кастодіана.

До основних функцій кастодіана належать:

• проведення розрахунків по укладеним на внутрішніх і закордон­них ринках угодам (переказ коштів покупцем в обмін на поставку ЦП; здійснення перереєстрації ЦП у реєстрі або депозитарії);

• збір і виплата дивідендів, відсотків та інших доходів з ЦП;

• забезпечення клієнта інформацією про емітент, адресованою акціонерам, включаючи розсилання бюлетенів для голосування, фінансових звітів тощо;

• голосування за дорученням, виданим клієнтом;

• обслуговування корпоративних дій емітента (дроблення, кон­солідація, конвертація, реалізація переважних прав власників тощо);

• розрахунок вартості інвестиційного портфеля клієнта;

• надання звітності по здійснених операціях і по операціях про стан активів;

• утримання та сплата податків, відстеження змін податкового законодавства тощо.

Питання №4. Комерційні банки на ринку цінних паперів

Діяльність комерційних банків на ринку цінних паперів регла­ментується Рішенням Державної комісії з цінних паперів і фондового ринку від 18 травня 1999 р. і Постановою Правління Національного банку України від 18 травня 1999 р. за № 239.

Відповідно до цього Положення до професійної діяльності на ринку цінних паперів, яку можуть здійснювати банки, належить діяльність з: торгівлі цінними паперами; депозитарної діяльності хранителя цінних паперів; ведення реєстрів власників іменних цінних паперів; управління цінними паперами.

Банк повинен організувати свого діяльність на ринку цінних паперів у складі організаційно відособлених внутрішніх підрозділів або дочірніх структур. Такий спеціалізований структурний підрозділ може здійснювати різні види професійної діяльності на ринку цінних паперів за умови встановлених чинним законодавством вимог, що обмежують ризики по операціях із цінними паперами. Банк має ви­конувати ці умови при досягненні суми угод по цінних паперах понад 5 млн. грн. на квартал.

Інші види професійної діяльності на ринку цінних паперів здій­снюються банками на підставі норм чинного законодавства.

Якщо банк має кілька структурних підрозділів, які спеціалізу­ються на здійсненні різних видів діяльності на ринку цінних паперів, то забороняється сполучення роботи фахівців із проведення операцій з купівлі-продажу цінних паперів і управління цінними паперами з проведенням інших видів операцій - ведення реєстрів, депозитарних операцій.

Комерційні банки мають можливість виконувати досить велику кількість різних послуг для своїх клієнтів. Ці послуги за міжнародною термінологією часто належать до довірчих операцій. Перерахуємо їх стисло: