Розробка державної політики регулювання фінансових ринків

Розроблення планових і прогнозних показників функціонування фінансового ринку

Управління державним боргом

Формулювання завдань розвитку інфраструктури фінансового ринку

Правове і нормативне забезпечення фінансового ринку

Управління державними корпоративними правами

Встановлення офіційних цінових показників фінансового ринку

Управління системою звітності та моніторингу фінансового ринку

Організація спеціальних гарантійних фондів

Управління програмами підготовки фахівців фінансового ринку

Податкове стимулювання і регулювання

Контроль за дотриманням законодавства і нормативів учасниками фінансового ринку

Системне дослідження стану і тенденцій фінансового ринку

Координація наукових досліджень з проблем фінансового ринку

Координація діяльності державних органів і саморегулівних організацій

Операції на відкритому ринку

Оперативне регулювання фінансового стану учасників ринків через встановлення нормативів

Адміністративне втручання у діяльність організованого фінансового ринку у кризових ситуаціях

Рис. 2.1. Функціональна структура державного управління економічними процесами на фінансовому ринку

• забезпечує накопичення та зберігання золотовалютних резервів та здійснення операцій з ними та банківськими металами;

• аналізує стан грошово-кредитних, фінансових, цінових та валютних відносин;

• інші функції.

Головними принципами державного регулювання фондового ринку можна назвати орієнтацію на загальнонаціональні інтереси та стимулювання інвестиційної діяльності в Україні. Реалізація цього принципу пов'язана з вирішенням ряду макроекономічних завдань, а передусім: сприяння активній інвестиційній діяльності та інноваційному процесу на засадах розвитку наукомістких виробництв; зміцнення економічного суверенітету й міжнародного авторитету України на світовому ринку; підтримка процесу приватизації через розвиток вторинного ринку цінних паперів і на цій основі сприяння проведенню радикальної економічної реформи; створення належних засад для прискореної реструктуризації економіки.

Центральним органом державної виконавчої влади, який забезпечує реалізацію єдиної державної політики щодо цінних паперів і функціонування фондового ринку в Україні та координації діяльності міністерств, інших центральних органів державної виконавчої влади у цій сфері є Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку (ДКЦПФР).

Основними завданнями (ДКЦПФР) є:

• формування та забезпечення реалізації єдиної державної політики щодо розвитку та функціонування ринку цінних паперів в Україні, сприяння адаптації українського ринку цінних паперів до міжнародних стандартів;

• координація діяльності центральних органів державної виконавчої влади з питань функціонування в Україні ринку цінних паперів;

• забезпечення державного контролю за додержанням законодавства України з питань функціонування фондового ринку;

• організаційне забезпечення запровадження системи заходів щодо захисту інтересів суб'єктів фондового ринку, упорядкування діяльності емітентів, торговців цінними паперами та інших фінансових посередників;

• узагальнення практики застосування законодавства України з питань випуску та обігу цінних паперів в Україні, розроблення пропозицій щодо його вдосконалення;

Відповідно до покладених на неї завдань ДКЦПФР:

• забезпечує контроль за біржовою діяльністю, діяльністю на позабіржовому ринку цінних паперів, видачею дозволів на здійснення діяльності з випуску та обігу цінних паперів та їх анулюванням, додержанням передбачених законодавством обмежень щодо випуску цінних паперів, пов'язаних з використанням коштів, одержаних у кредит;

• готує роз'яснення, розробляє методичні матеріали і рекомендації з питань, віднесених до її компетенції;

• забезпечує контроль за рекламою цінних паперів, здійснює заходи, спрямовані на запобігання недобросовісній рекламі у цій сфері;

• розглядає звернення, заяви, скарги фізичних і юридичних осіб з питань, віднесених до її компетенції, інформує відповідні державні органи щодо порушень законодавства про фондовий ринок, входить з пропозиціями до фінансових органів про застосування до суб'єктів фондового ринку передбачених законодавством санкцій;

• бере участь у підготовці проектів відповідних міжнародних договорів України, здійснює співробітництво з державними органами і неурядовими організаціями іноземних держав, міжнародними організаціями з питань, що віднесені до її компетенції;

• координує роботу щодо фахової підготовки спеціалістів з питань фондового ринку;

• організовує проведення наукових досліджень з питань функціонування фондового ринку в Україні;

• готує пропозиції щодо запобігання монополізації фондового ринку, створення умов для розвитку добросовісної конкуренції між учасниками фондового ринку та здійснює контроль за їх реалізацією;

• проводить роз'яснювальну роботу в засобах масової інформації з питань функціонування ринку цінних паперів, систематично інформує населення України про свою діяльність.

Відповідно до Положення „Про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України” від 4 квітня 2003 року N 292/2008 центральним органом виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг є Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України (далі - Комісія) .

У межах своєї компетенції Комісія:

- здійснює згідно із законами України державне регулювання і нагляд за діяльністю страхових компаній та страхових брокерів, установ накопичувального пенсійного забезпечення, довірчих товариств, кредитних спілок, лізингових та факторингових компаній, кредитно-гарантійних установ, ломбардів, інших учасників ринків фінансових послуг (крім банків, професійних учасників фондового ринку, інститутів спільного інвестування в частині їх діяльності на фондовому ринку, фінансових установ, які мають статус міжурядових міжнародних організацій, Державного казначейства України та державних цільових фондів);

• установлює критерії та нормативи щодо ліквідності, капіталу та платоспроможності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, якості систем управління та управлінського персоналу, додержання правил надання фінансових послуг;

• визначає у передбачених законом випадках порядок створення, формування і використання резервних та інших фондів фінансових установ;

• здійснює контроль за достовірністю інформації, що надається учасниками ринків фінансових послуг;

• веде Єдиний державний реєстр страховиків (перестраховиків);

• установлює перелік посередницьких послуг у страхуванні та перестрахуванні;

• визначає порядок реєстрації страхових та перестрахових брокерів і веде державний реєстр страхових та перестрахових брокерів, видає свідоцтва про включення страхових та перестрахових брокерів до цього реєстру;

• визначає порядок формування статутного фонду страховика цінними паперами, що випускаються державою, за їх номінальною вартістю;

• здійснює контроль за платоспроможністю страховиків відповідно до взятих ними страхових зобов'язань перед страхувальниками;

• здійснює державну реєстрацію кредитних спілок та об'єднаних кредитних спілок, видає їм свідоцтво про державну реєстрацію за формою, встановленою Комісією, визначає засоби масової інформації, в яких кредитна спілка розміщує дані про її державну реєстрацію;

• проводить самостійно чи разом з іншими уповноваженими органами виїзні та безвиїзні перевірки діяльності фінансових установ;

• аналізує стан та тенденції розвитку ринків фінансових послуг в Україні, здійснює моніторинг руху капіталу в Україну та за її межі через ринки фінансових послуг, розробляє та подає в установленому порядку пропозиції щодо вдосконалення законодавства.