11. Центральный банк рф: его статус, функции и специфические задачи.

Центральный банк — главный регулирующий орган кредитной системы страны или группы (союза) стран.

ЦБ выполняют следующие базовые функции:

- эмиссия банкнот;

- являются "банком банков", осуществляя надзор за деят-тью банков;

- являются банком прав-ва;

- проводят денежно-кредитное регулирование.

Основные функции:

- рефинансирование кредитно-банковских институтов (в РФ ставка рефинансирования на 12.2011г – 8%);

- управление официальными золотовалютными резервами;

- проведение валютной политики;

- регулирование деят-ти кредитных институтов;

- устанавливает правила бух. учета и отчетности для банковской системы РФ;

- устанавливает и публикует официальные курсы ин. валют по отношению к нац. валюте;

- принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует составление платежного баланса РФ;

- проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные.

- установка ломбардной ставки.

С точки зрения собственности на капитал ЦБ подразделяются на: гос-ные; акционерные; смешанные.

В гос-ных ЦБ 100 % капитала принадлежит гос-тву.

В акционерных ЦБ капитал сформирован благодаря взносам учредителей.

Например, акционерным ЦБ является Федеральная резервная система США (ФРС), Капитал фед. резервных банков образован за счет паевых взносов частных комм. банков, вступающих в члены ФРС. ФРС принадлежит к числу важнейших гос. учреждений, руководство которых (председатель и вице-председатель cовета) назначаются П* США на 4 г. и утверждаются Сенатом США.

В смешанных ЦБ капитал сформирован частным сектором совместно с гос-вом.

Например, Банк Японии, только 55% уставного капитала данного ЦБ принадлежит гос-ву. Руководство Банка Японии назначается Прав-вом и утверждается парламентом страны.

Может быть создан ЦБ группой (союзом) стран. Например, Европейский ЦБ - ЦБ ЕС и еврозоны. В его штат входят представители всех гос-тв членов ЕС. Банк полностью независим от остальных органов ЕС.

По своему положению в кредитной системе ЦБ играет роль «банка банков», т.е. хранит обязательные резервы коммер. банков и др. учреждений, предоставляет им ссуды, выступает в качестве «кредитора последней инстанции», организует нац. систему взаимозачетов денежных обязательств либо непосредственно через свои отделения, либо через спец. расчётные палаты.

Обязательные резервы — это часть суммы депозитов, которую коммер. банки должны хранить в виде беспроцентных вкладов в ЦБ. Нормы обязательных резервов дифференцируются по видам вкладов (депозитов). Российские комм. банки обязаны хранить обязательные резервы в Банке России. Обязательные резервы в определенной мере должны гарантировать возможность получения вкладов их владельцами.

Баланс ЦБ составляют:

Активы

- Золотовалютные резервы;

- Кредиты ЦБ, выданные прав-ву и коммер. банкам;

- Гос. облигации.

Пассивы

- Депозиты коммер. банков в ЦБ (обязательные резервы и допол-ные депозиты);

- Наличные деньги, которые ЦБ выпустил в обращение;

- Счета казначейства, которые обслуживает ЦБ.

- Капитал ЦБ

- Средства кредитных организаций

Банк России.

Правовой статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации и деят-ти Банка России законодательно определяются К* РФ:

Гл. 3 ст. 75

1. Денежной единицей в РФ является рубль. Денежная эмиссия осуществляется исключительно ЦБ РФ. Введение и эмиссия др. денег в РФ не допускаются.

2. Защита и обеспечение устойчивости рубля - основная функция ЦБ РФ, которую он осуществляет независимо от др. органов гос. власти.

ФЗ “О ЦБ РФ (Банке России)” и др. ФЗ. В соответствии со ст. 3 ФЗ “О ЦБ РФ (Банке России)” основными целями деят-ти Банка России являются:

- укрепление покупательной способности и курса рубля по отношению к ин. валютам;

- развитие и укрепление банковской системы России;

- обеспечение эффек-го и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Получение прибыли не входит в цели деят-ти Банка России.

Основными задачами Банка России является:

- защита и обеспечение устойчивости рубля (главная задача закреплена в К* РФ);

- регулирование денежного обращения;

- проведение единой денежно-кредитной политики;

- защита интересов вкладчиков, банков;

- надзор за деят-тью коммер. банков и др. кредитных учреждений;

- осуществление операций по внешнеэкон-кой деят-ти.

Принцип независимости – ключевой элемент статуса ЦБ РФ – проявляется прежде всего в том, что Банк России не входит в структуру фед-ных органов гос. власти и выступает как особый институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Независимость статуса Банка России отражена в ст. 1, 2 и 5 ФЗ № 86 от 2002г. “О ЦБ РФ (Банке России)”. Банк России является юр. лицом и выступает как субъект публичного права. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются фед-ной собственностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России осуществляются самим Банком России; изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются. Финансовая независимость ЦБ РФ выражается также в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов и не регистрируется в налоговых органах.

Гос-во и ЦБ РФ не отвечают, по обязательствам друг друга. В соответствии со ст. 5 ФЗ “О ЦБ РФ (Банке России)” фед-ные органы гос. власти, органы гос. власти суб. РФ и органы МСУ не имеют права вмешиваться в деят-сть Банка России. В случаях такого вмешательства Банк России информирует об этом Гос. Думу и П*. Банк России вправе защищать свой статус и полномочия в судебном порядке.

Банк России подотчетен Гос. Думе РФ, которая назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России (по представлению П* РФ) и членов Совета директоров Банка России, а также назначает аудитора Банка России и утверждает годовой отчет ЦБ и аудиторское заключение.

ЦБ РФ представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. В систему входят: центральный аппарат, территориальные учр-ния, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения и учеб. заведения, хранилища и др. предприятия, учр-ия и орг-ции, в том числе подразделения безопасности, необходимые для успешной деят-ти банка.

Нац. банки республик, входящих в состав РФ, являются территориальными учр-ями Банка России. Они не имеют статуса юр. лица и не имеют права принимать решения, носящие нормативный характер, а также выдавать гарантии и поручительства, вексельные и др. обязательства без разрешения Совета директоров Банка России.

Члены Совета директоров работают на постоянной основе. Они утверждаются Гос. Д. по представлению Предс-ля Банка, который является одновременно Предс-лем Совета директоров. Совет директоров во взаимодействии с Прав-вом разрабатывает единую гос. Д-КП и обеспечивает ее выполнение.

Банк России имеет одного “навечно закрепленного” клиента – Фед. Казначейство и его органы. ФК – “денежный мешок”, хранитель счетов бюджетов всех уровней. Концепция создания ФК и его органов базировалась на идее полного разделения бюджетных и внебюджетных фин. потоков.