Тема 13. Центральный банк рф и его роль в денежно-кредитном регулировании

Фидуциарная эмиссия – банкнотная эмиссия, не обеспеченная запасом драгоценных металлов эмиссионного банка.

Пруденциальный надзор – предусмотренный банковским правом надзор со стороны Банка России за соблюдением требований пруденциальных норм (нормативов и обязательных требований, установленных для кредитных организаций).

Валютные резервы – запасы иностранной валюты и золота, которыми располагают правительственные органы или Центральные банки той или иной страны для платежей по международным расчетам, связанным с внешней торговлей, инвестициями и т.д.

Кредитный аукцион – аукцион, проводимый кредитным комитетом под залог ценных бумаг, на величину лимита на максимальный объем кредита, выставляемого на каждый аукцион.

Вопросы для обсуждения:

1. Центральный банк рф: правовой статус и принципы организации.

Федеральный закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Центральные банки возникли на базе коммерческих банков, наделенных правом эмиссии банкнот. В современном виде существует недавно, в России появился в 1895 г. после реформы Витте. Центральный банк больше регулятор, чем банк. Решение проблемы независимости Центрального банка в рыночной экономике: создание на базе государственной собственности, но обеспечение независимостью в принятии решений, основываясь на рыночной банковской ситуации, а не на указании «сверху».

Конституцией РФ установлен особый конституционно-правовой статус Центрального Банка России, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии в качестве основной функции – защита и обеспечение устойчивости рубля. Статус, цели деятельности, функции и полномочия Банка России определяются также ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и другими федеральными законами. Целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации и обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы. Ключевым элементом правового статуса Банка России является принцип независимости, который проявляется прежде всего в том, что Банк России выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения; не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения. Функции и полномочия Банк России осуществляет независимо от федеральных ОГВ, ОГВ субъектов Российской Федерации и ОМС. Нормотворческие полномочия Банка России предполагают его исключительное право по изданию обязательных нормативных актов по вопросам, отнесенным к его компетенции. Банк России является юридическим лицом. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью, при этом Банк России наделен имущественной и финансовой самостоятельностью. Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же, как и Банк России – по обязательствам государства,. Банк России не отвечает по обязательствам кредитных организаций, а кредитные организации не отвечают по обязательствам Банка России. В своей деятельности Банк России подотчетен ГосДуме, которая назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России и членов Совета директоров Банка России; направляет и отзывает представителей ГосДумы в Национальном банковском совете в рамках своей квоты, а также рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и годовой отчет Банка России и принимает по ним решения.