124. Якісні та кількісні параметри банківського ринку.
банк ринок — це сукупність існуючих та потенц клієнтів банку. Для сегментації і дослідження банк ринку слід визначитись із його кількісним та якісними складовими. Якісні складові визнач певними ознаками, що характериз окремі частини ранку. Кількісні складові дозволяють проводити вимірювання.
Якісні складові банківського ринку
1)Потенційний ринок - Сукуп клієнтів, що проявляють достатній рівень зацікавленості конкретною ринковою пропозицією
2)Доступний ринок - Сукуп клієнтів, які не лише проявляють певну зацікавленість (як правило, у формі конкретних запитів), але і мають достатній дохід та доступ до конкретної ринкової пропозиції
3) Кваліфік доступний ринок - Сукуп клієнтів, які мають зацікавленість, мають достатній дохід, доступ до конкретної ринкової пропозиції, а також необхідну кваліфікацію (правову можливість купити)
4)Цільовий ринок - Частина кваліф доступного ринку, що обрана банком для подальшої роботи
5)Ринок проникнення - Сукуп клієнтів, що вже споживають послуги обраного банку
Кількісно параметри ринку визнач таким чином: місткість ринку, розмір ринку, частка ринку.
1)Місткість ринку(реальна) - Обсяги надання банк послуг за певний період часу на конкрет ринку; 2) Місткість ринку(потенц) - Максим можливі обсяги надання банківських послуг; 3)Розмір ринку - Кількість клієнтів на ринку; 4) Штучні продажі на ринку – К-ть банк послуг певного типу на ринку; 5)Штучні продажі учасника ринку - К-ть банк послугпевного типу, наданих певним банком; б) Обсяги продажів учасника ринку - Обсяги надання банк ихпослуг за певний період часуодним учасником ринку; 7)Частка ринку заобсягом продажів - Співвідношення обсягів надання послуг окремим банком до реальної місткості ринку; 8)Частка ринку за штучними продажами - Кількість продажів окремого банку, віднесена до кількості продажів на ринку
125. Swot-аналіз конкурентної позиції банку.
SWOT- аналіз (від англ. Strengthens — сильні сторони, Weakneses — вади, Opportunities — можливості, Threats — загрози)/
Зовнішнє середовище:
- Тенденції ринку
- Поведінка споживачів
- Структура збуту
- Конкурентне середовище
- Законодавча і політична сфера
- Ек стан регіону
- Соц.-демограф фактори
- Технології
- Міжнародна сфера
- Екологічне середовище
Внутрішнє середовище:
- Менеджмент
- Маркетинг
- Персонал
- Система збуту
- Продуктовий профіль
- Конкурентні переваги
- Цінова політика
Зовн факторами можуть виступати: (I) економіка (економ зростання для можливостей або спад як загроза), (II) політ (політ криза або стабільність), (III) регулювання (консолідація нагляду, підвищ вимог до капіталу), (IV) технології (розвиток Інтернету проти появи віртуальних банків) та (V) ринок (зростання пропозиції довгих грошей поряд з виходом на ринок іноземних банків).
Сильні та слабкі сторони в діял банку:
Організація — стр-ра банку, підзвітність підрозділів, розподіл повноважень, прийняття рішень.
Операції — продуктовий ряд, можлив нарощування обсягів обслугов, економія на масштабі, гнучкість, мобільність, рівень забезпеч технікою, автоматизація процесів, інформ технології тощо.
Кадри — підготовка, досвід, вік, система мотивації, плинність, здатність до навчання, якість виконання робіт.
Маркетинг — знання ринку, клієнтури, позиції на ринку,репутація банку, якість сервісу, ефективність доставки продуктів,новації.
Фінанси — доступ до ресурсів, диверсифі ресурсної бази та вкладень, операційні витрати, ціна ресурсів, спред по операціях, приб-ть банку.
Рекоменд розбивати SWOT-аналіз на декілька етапів. Спочатку слід вивчити конкурентні переваги банку, потім — його вади. Після цього вивч зовн середов з метою передбач загроз для банку. Припустимим є і паралельний аналіз внутр та зовн факторів. На підставі аналізу вивчають можливості для подолання або попередж загроз, щоб узгодити переваги та можлив для реалізації стратегії банку на ринку.
Алгоритм і правила розробки анкет для маркетингових досліджень банку.
Асортиментна політика комерційного банку, її мета.
Аудит маркетингу у банку.
Банківська конкуренція – характеристика і види.
Банківська реклама і її особливості.
Банківський продукт та його особливості.
Банківський ринок та його специфічні ознаки.
Вибір місця розташування точки продаж банку.
Види і характеристика ринків, на яких функціонує сучасний банк.
Види маркетингового контролю та їх характеристика.
Визначення проблеми розподілу банківського продукту.
Використання стратегічних матриць для визначення конкурентної стратегії банку.
Вірогідність успіху та порівняльні витрати банківських стратегій за матрицею Ансоффа. Стратегічні рекомендації при використанні планування маркетингу у банку за матрицею Ансоффа.
Внутрішні комунікації у банку та їх основні інструменти.
Врахування життєвих циклів у продуктовій політиці банку.
Вторинна сегментація банківського ринку.
Демографічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
Економічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
Експертні оцінки – зміст і значення у банківському маркетингу.
Етапи процесу здійснення маркетингового контролю у банку.
Ефективність банківських комунікацій.
Загальна послідовність визначення ціни на продукти банку.
Загальна схема прогнозування банківського ринку.
Зміст продуктової політики банку.
Зовнішні комунікації банку.
Зони впливу (зони дій) банківських точок продажу.
Інструменти банківського маркетингу.
Інструменти комунікації банку із ЗМІ.
Інтернет-банкінг: зміст, значення і тенденції розвитку.
Камеральний метод дослідження інформації: переваги, недоліки та джерела інформації.
Канали доставки банківських продуктів.
Каталоги та технологічні карти банківських продуктів.
Кількісні дослідження банківського ринку.
Кількісні показники рівня конкуренції на банківському ринку.
Класифікація і види цін на банківські продукти і послуги.
Класифікація маркетингових стратегій банку.
Комерціалізація банківського продукту-новинки.
Конкурентоспроможність банку та чинники впливу на неї.
Кризовий PR у банку.
Критерій оптимізації асортиментного ряду та його використання у плануванні банківського продукту.
Маркетинг-аудит у банку.
Маркетинговий стратегічний план та його складові.
Матриця Ансоффа та її використання у визначенні маркетингової стратегії банку.
Матриця Бостонської групи та її використання у визначенні маркетингової стратегії банку.
Матриця Портера та її використання у визначенні маркетингової стратегії банку.
Методи ціноутворення у банку.
Методи якісного дослідження банківського ринку: переваги та недоліки.
Місія, мета та маркетингова стратегія банку: співвідношення понять.
Навести приклад матриці сегментування банківського ринку.
Навести приклад організації реклами банківського продукту.
Навести приклад сегментації банківського ринку за географічними факторами.
Навести приклад сегментації банківського ринку за демографічним фактором.
Навести приклад сегментації банківського ринку за психографічним фактором.
Навести приклад сегментації банківського ринку за фактором поведінки.
Нагляд комерційного банку за ринком банківських послуг та продуктів.
Небанківські конкуренти комерційних банків: види і характеристика.
Нелегальний ринок банківських та фінансових послуг.
Необхідність маркетингу в банківській справі.
Необхідність та перспективи застосування маркетингу комерційними банками України.
Непрямі канали збуту банківських продуктів.
Організаційні структури маркетингу у банку: види, значення і функції.
Основи організації процесу комунікації банку.
Основні види систем доставки банківських продуктів.
Основні етапи дослідження банківського ринку.
Основні завдання системи маркетингової інформації у банку.
Основні категорії маркетингу та їх характеристика.
Основні критерії сегментації ринку.
Основні методи кількісного дослідження банківського ринку та їх порівняльний аналіз.
Основні напрямки використання маркетингових досліджень у банку.
Основні фактори сегментації роздрібного банківського ринку.
Основні форми відокремлених підрозділів банку.
Особистий продаж банківських продуктів та його значення.
Особливості маркетингу в банківській справі.
Оцінка конкурентного становища комерційного банку та визначення його конкурентної стратегії за стратегічною матрицею компанії GeneralElectric.
П’ять рушійних сил конкуренції та зв’язок між часткою ринку та рентабельність за М. Портером.
Пакетування банківських продуктів.
Первинна сегментація банківського ринку.
Планування банківських продуктів як елемент планування комплексу маркетингу.
Показники продажу банківських продуктів і послуг.
Політико-правове середовище та його вплив на встановлення мети банку.
Поняття процесу сегментації банківського ринку та його необхідності у маркетинговому процесі.
Поняття стратегічного планування та основні елементи банківського стратегічного плану.
Поняття та категорії банківського маркетингу
Порівняльна характеристика методів ціноутворення банківських продуктів.
Порівняльний конкурентний аналіз на банківському ринку: зміст та основні етапи.
Порядок розробки і впровадження нового банківського продукту.
Послідовність проведення аналізу банківського ринку.
Предмет та значення контролю маркетингу у банку.
Приклад оцінки місцезнаходження установи банку.
Проблема визначення валових витрат на конкретний банківський продукт та способи їх подолання.
Проблемні питання організації контролю маркетингу у банку.
Прогнозування ринку банківських продуктів: методи та інструменти.
Програмні засоби організації та контролю маркетингу у банку.
Процедура затвердження та перегляду цін на банківські продукти і послуги.
Процес прийняття рішень про розміщення точок збуту банківських продуктів з урахуванням «зон дії».
Регіональна структура маркетингу у банку.
Реклама банківських продуктів та її значення.
Робота з громадськістю (PR) та її значення для банку
Розробка банківського продукту-новинки.
Розробка стратегії комунікації банку.
Сегментація банківського ринку.
Середовище банківського маркетингу.
Системи CRM у банку.
104. Стадії життєвого циклу продукту: характеристика та варіанти для різних видів банківських продуктів.
105. Стадії процесу створення банківського продукту-новинки.
106. Стимулювання збуту банку.
107. Стратегічна мета комерційного банку: її визначення та шляхи досягнення.
108. Стратегія «диференціювання»: переваги та ризики для банку.
109. Стратегія «концентрації»: переваги та ризики для банку.
110. Стратегія «лідерство у сфері витрат»: переваги та ризики для банку.
111.Структура та зміст маркетингового дослідження
112. Тенденції розвитку систем доставки банківських продуктів в Україні.
113. Фактори оптимізації структури продуктового ряду банку.
114. Формування попиту споживачів на банківські продукти.
115.Функціональна структура маркетингу у банку.
116. Характеристика вторинного дослідження банківського ринку та його основних методів.
117. Характеристика маркетингової інформаційної системи банку
118. Характеристика первинного дослідження банківського ринку та його основних методів.
119. Цілі, завдання та предмет контролю маркетингу у банку.
120. Цінова дискримінація у банку: зміст, види і значення.
121. Цінова політика банку і послідовність її розробки.
122. Чинники, в залежності від яких проводиться оцінка попиту на банківські продукти.
123. Якісні дослідження банківського ринку.
124. Якісні та кількісні параметри банківського ринку.
125. SWOT-аналіз конкурентної позиції банку.