33.Регіональні органи протидії відмиванню грошей

На даний час FATF надала статус спостерігача і офіційно визнала вісім регіональних груп за типом FATF (FATF):

1) Карибська група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням доходів (КФФТФ);

2) Азійсько-Тихоокеанська група з боротьби з відмиванням доходів (АПГ);

3) Спеціальний експертний комітет Ради Європи з оцінки заходів у сфері боротьби з відмиванням доходів («MONEYVAL»);

4) Група Східної та Південної Африки щодо боротьби з відмиванням доходів (ЄСААМЛГ);

5) Група Південної Америки щодо розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням доходів (ГАФІСУД);

6) Євразійська група щодо протидії легалізації кримінальних доходів та фінансуванню тероризму (ЄАГ);

7) Група Близького Сходу та Північної Америки з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням доходів (МЕНАФАТФ);

8) Міжурядова група з розробки заходів боротьби з відмиванням доходів в Африці (ГІАБА);

Згідно з вказаними пропозиціями, для визнання в якості РГТФ заінтересовані структури повинні відповідати наступним вимогам:

- членами групи повинно бути не менше п’яти країн. В якості спостерігачів у групу повинні входити FATF, заінтересовані члени FATF та міжнародні організації;

- група повинна бути затверджена на основі письмової згоди, такої як меморандум про взаєморозуміння або питання компетенції, яка встановлює її цілі та обов’язки урядів держав-учасниць виконувати принципи і програми групи.

-група повинна схвалити/визнати 40+9 рекомендацій FATF, а її члени повинні погодитись реалізувати.

34.Органи фінансової розвідки: сутність та механізм функціонування

FIU(Орган фінансової розвідки) – це національний орган, що відповідає за збір, аналіз і передання компе¬тентним органам інформації про випадки відмивання грошей, виявлених при розкритті фінансової інформації, що стосується доходів, відносно яких є підозра про їх злочинне походження; або фінансової інформації, яка відповідно до національного законодавства є обов’язковою для надання з метою боротьби з відмиванням грошей.

Призначення:

-централізація інформації про незвичайні або підозрілі фінансові операції

-аналіз інформації, яка надходить від фінансових установ

Умови забезпечення ефективної діяльності органів фінансової розвідки:

- Діяльність FIU не повинна виходити за межі сфери фінансів

- FIU повинні мати достатній обсяг інформації для проведення аналізу

- FIU повинні мати спеціальні прерогативи

Система фінансового моніторингу складається з двох рівнів:

Суб’єкти первинного фінансового моніторингу

• банки, страхові та інші фінансові установи;

• платіжні організації, члени платіжних систем, клі¬рингові установи;

• товарні, фондові та інші біржі;

• професійні учасники ринку цінних паперів;

• інститути спільного інвестування;

• гральні заклади, ломбарди, юридичні особи, які проводять будь-які лотереї;

• підприємства, організації, які здійснюють управ¬ління інвестиційними фондами чи недержавними пенсійними фондами;

• підприємства й об’єднання зв’язку, інші не кре¬дитні організації, які здійснюють переказ грошових коштів;

• інші юридичні особи, які відповідно до законо¬давства здійснюють фінансові операції

Суб’єкти державного фінансового моніторингу

• центральні органи виконавчої влади та Національ¬ний банк України, які відповідно до закону вико¬нують функції регулювання та нагляду за діяльністю юридичних осіб, що забезпечують здійснення фінансових операцій;

• спеціально уповноважений орган виконавчої влади з питань фінансового моніторингу – урядовий орган державного управління