31.Міжнародні організації протидії відмиванню брудних грошей

FATF – це орган, діяльність якого спрямована на вироблення необхідної політичної волі щодо проведення реформ у сфері законодавства та регулятивної політики для підвищення ефективності боротьби з відмиванням брудних грошей на національному рівні окремої держави

Категорії правопорушень згідно із «Сорока рекомендаціями» FATF

• участь в організованій злочинній групі та рекеті

• тероризм, включаючи фінансування тероризму

• торгівля людьми і контрабанда іммігрантів

• експлуатація проституції, включаючи сексуальну експлуатацію дітей

• незаконна торгівля наркотиками і психотропними речовинами

Одним із напрямків діяльності ФАТФ є визначення так званих некооперативних країн та територій і складання їх переліку, який називають "чорним списком". Хоч включення країни до "чорного списку" і не приводить до застосування санкцій з боку світового співтовариства, однак воно свідчить про ступінь довіри до неї з боку зарубіжних інвесторів.

Включення чи виключення з цього списку країни відбувається на засіданнях ФАТФ відповідно до певних критеріїв, визначених цією організацією у 2000 р. і згрупованих у чотири групи:

«прогалини» у фінансовому регулюванні – наприклад можливість здійснення транзакцій в платіжних системах без відповідної авторизації – тобто не можливість встановлення походження коштів;

інші перешкоди законодавчого характеру – сюди відносять наприклад не можливість встановлення особи власника компанії;

перешкоди в міжнародній співпраці – наприклад, законодавча заборона надання інформації міжнародним організаціям, які займаються протидією відмивання коштів, стосовно певних транзакцій.

неадекватність заходів для протидії відмиванню коштів – нестача, або не належна кваліфікація персоналу, хабарництво тощо.

32.Некорпоративні країни і території

Група з розробки фінансових заходів протидії

відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (FATF) – світова організація по боротьбі з відмиванням коштів та фінансуванням

тероризму. Для захисту міжнародної фінансової системи від ризиків відмивання коштів та фінансування тероризму та з метою підвищення

рівня додержання стандартів по боротьбі з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, FATF визначила юрисдикції, які мають

стратегічні недоліки та співпрацює з ними з метою усунення виявлених недоліків, що становлять ризик для міжнародної фінансової системи.

Юрисдикції, щодо яких FATF закликає своїх членів та інші юрисдикції застосовувати контрзаходи з метою захисту міжнародної фінансової системи від постійних та значних ризиків відмивання коштів та фінансування тероризму, які становить ця юрисдикція.

Іран, Корейська Народна Демократична Республіка (КНДР)

Юрисдикції зі стратегічними недоліками у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, які не здійснили достатнього

прогресу щодо усунення недоліків чи не виконали план дій, розроблений спільно з FATF щодо усунення цих недоліків. FATF закликає своїх членів врахувати ризики, які виникають в результаті недоліків, пов’язаних з кожною юрисдикцією, зазначеною нижче.

Болівія Куба Еквадор Ефіопія Гана Індонезія

Кенія* М’янма* Нігерія Пакистан

Сан-Томе і Прінсіпі Шрі-Ланка

Сирія Танзанія Таїланд Туреччина* В’єтнам Ємен