G^?n.?ir*

ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

_{Учебное пособие}

Минск БГЭУ 2006

(О Э . <-Ч) С . ' ^w

ОРГАНИЗАЦИЯ

ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

Под редакцией С.С. Ткачука, О.И. Румянцевой

Допущено

Министерством образования Республики Беларусь

в качестве учебного пособия для студентов специальностей

«Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»

учреждений, обеспечивающих получение высшего образования

Минск БГЭУ 2006

УДК 336.71 ББК 65.262.101 0-64

\,Г-■

Авторы: С.С. Ткачук, О.И. Румянцева, И.Н. Тищенко, М.В. Маркусенко, ЛМ. Рыкова, ПА. Маманович, А.С. Бриштпелев, С.С. Шмарлов-ская, 03. Купчинова

Рецензенты: начальник Главного управления платежной системы Националь­ного банка Республики Беларусь, кандидат экономических на­ук И А. Пищик;

кафедра банковской и финансовой экономики экономического факультета БГУ (зав. кафедрой — доктор экономических наук, профессор В.И. Тарасов)

Организация деятельности центрального банка : учеб. посо-

0_g, бие / С.С. Ткачук, О.И. Румянцева, И.Н. Тищенко [и др.]; под

ред. С.С. Ткачука, О.И. Румянцевой. — Минск : БГЭУ, 2006. —

295 с.

ISBN 978-985-484-301-8. ^Г

Раскрываются новые подходы к организации банковского дела в Республике Беларусь; рассматриваются банковское законодательство, отечественный и зарубежный опыт разработки и реализации денеж­но-кредитной политики; дается комплексное представление о функцио­нировании Национального банка Республики Беларусь как централь­ного звена отечественной банковской системы, ответственного за реали-,-;: зацию денежно-кредитной политики, а также за выполнение других

основных задач и функций.

При подготовке пособия использованы законодательные и другие нор­мативные правовые акты, принятые и опубликованные до 01.01.2006 г.

Адресовано студентам и преподавателям экономических специаль­ностей высших учебных заведений.

'. m hi

УДК 336.71 ББК 65.262.101

.,,., © Коллектив авторов, 2006

' © У О "Белорусский государственный ISBN 978-885-484-301-8 экономический университет", 2006

1 Содержание

Предисловие 6

Глава 1. СТАТУС, СТРУКТУРА И ОСНОВЫ ФУНК­ ЦИОНИРОВАНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ 9

1. Возникновение и сущность центрального банка .... 9

2. Цели и функции центральных банков ., 16

3. Правовые основы деятельности Национального банка Республики Беларусь 25

4. Особенности функционирования Национального банка 30

5. Операции Национального банка 31

6. Структура и органы управления Национального банка Республики Беларусь 33

Глава 2. ОРГАНИЗАЦИЯ И РЕГУЛИРОВАНИЕ

НАЛИЧНО-ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ 37

1. Организация эмиссионной деятельности Национального банка 37

2. Прогнозирование и анализ состояния наличного денежного оборота 48

2.3. Организация кассовой работы в учреждениях Национального банка Республики Беларусь 58

Глава 3. ОРГАНИЗАЦИЯ СИСТЕМЫ МЕЖБАНКОВ­ СКИХ РАСЧЕТОВ В РЕСПУБЛИКЕ БЕЛА­ РУСЬ 65

1. Платежная система Беларуси 66

2. Межбанковские расчеты, организуемые Национальным банком Республики Беларусь 87

3. Платежные инструменты и формы расчетов 99

3

3.4. Интеграция Беларуси в международную систему

расчетов 109

Глава 4. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ

В БЕЛАРУСИ 115

1. Понятие и сущность денежно-кредитной полити­ки, ее место в системе экономической политики государства 115

2. Цели и инструменты денежно-кредитной поли­тики 127

3. Процентная политика Национального банка Республики Беларусь 134

4. Политика минимальных резервных требований ... 136

5. Операции на открытом рынке 144

6. Постоянные механизмы регулирования ликвидности банковской системы 148

^:-*- 4.7. Административное регулирование денежно- кредитной сферы 152

Глава 5. Рефинансирование банков 154

1. Система рефинансирования банковского сектора ... 154

2. Кредиты, обеспеченные залогом ценных бумаг ... 157

Глава 6. Валютная политика, валютное регулирование и валютный контроль 162

6.1. Взаимосвязь валютной и денежно-кредитной

^г политики 162

2. Механизм реализации политики регулирования валютного курса 171

3. Валютное регулирование и валютный контроль ... 179

4. Международная валютная ликвидность страны 183

Глава 7. Регулирование деятельности ' , коммерческих банков. Банковский надзор 186

7.1. Цели и задачи пруденциального регулирования

банковской деятельности (банковского надзора) ... 186 4

2. Порядок регистрации банков и лицензирования банковской деятельности 200

3. Осуществление пруденциального надзора за деятельностью банков. Обязательные экономические нормативы 217

2. Инспектирование банков 226

3. Реструктуризация и санирование банков 232

2. Регулирование и контроль деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг ... 243

Глава 8. Выполнение центральным банком функции финансового агента правительства 250

1. Кредитование государства и управление государственным долгом 250

2. Взаимоотношения Национального банка

с Правительством Республики Беларусь 261