- •Основные принципы построения банковской системы России
- •Стратегия развития банковской системы до 2015г.
- •Основные инструменты денежно-кредитной политики и механизм их использования цб рф.
- •4.Деятельность коммерческих банков на валютном рынке
- •5.Залог как наиболее распространенная форма обеспечения возврата банковского кредита.
- •6.Банковский вексель как способ привлечения ресурсов.
- •Дайте характеристику основным видам кредитных организаций, включенных в современную банковскую систему России.
- •8.Собственный капитал банка: экономическое содержание и основные функции.
- •9.В соответствии с российским законодательством дайте определение понятию «банк», «банковская группа», «банковский холдинг».
- •10.Банковские сертификаты: порядок выпуска и размещения.
- •11.Кредиты Банка России: основные виды, особенности их предоставления банкам и порядок погашения.
- •12.Форфейтинг.
- •13.Основные формы обеспечения возврата банковского кредита.
- •15.Кредитные организации: виды и организационно – экономические условия их функционирования.
- •16.Небанковские кредитные организации: виды и операции.
- •17.Организация кредитного процесса в коммерческом банке: основные этапы и документы.
- •18.Формирование и управление собственным портфелем ценных бумаг коммерческого банка.
- •19.Факторинг.
- •20.Заемные ресурсы коммерческого банка: кредиты Банка России, межбанковские кредиты, банковские облигации.
- •1. Межбанковский кредит.
- •2. Кредиты Центрального банка России.
- •3. Эмиссия банком ценных бумаг
- •21.Операции банков с ценными бумагами.
- •22.Вклады физических лиц: порядок и условия привлечения, действующая система страхования вкладов в рф.
- •23.Перечислите принципы банковского кредитования и раскройте их экономическое содержание.
- •24.Центральный банк России: статус и организационная структура.
- •25.Ликвидность коммерческого банка.
- •26.Порядок увеличения уставного фонда коммерческого банка (процедура эмиссии акций).
- •4. Размещение акций
- •27.Привлеченные ресурсы банка: структура, порядок привлечения.
- •28.Кредитная линия как метод банковского кредитования.
- •29.Потребительские кредиты.
- •30.Банк России: цели, задачи, функции.
- •31.Кредитные операции коммерческого банка: понятие и классификация банковских кредитов.
- •1) По срокам погашения могут выделяться:
- •2) По способу погашения:
- •3) По способу взимания ссудного процента:
- •4) По наличию обеспечения:
- •5) По целевому назначению:
- •6) По форме предоставления кредита:
- •7. По технике предоставления кредита:
- •8. По способу предоставления кредита:
- •9. По категориям потенциальных заёмщиков:
- •32.Кредиты Банка России, предоставляемые банкам в порядке рефинансирования.
- •33.Источники собственного капитала банка и их структура.
- •35.Особенности предоставления овердрафта.
- •Виды овердрафта
- •Кредитные карты овердрафт
- •Условия предоставления овердрафта в России
- •Запрещенный (технический) овердрафт
- •36.Уставный капитал банка: особенности формирования и способы его увеличения.
- •37.Кредиты, предоставляемые банками клиентам на синдицированной основе.
- •38.Управление портфелем ценных бумаг клиентов коммерческого банка.
- •39.Методы кредитования: понятие и основные виды, используемые в современной российской банковской практике.
- •40.Охарактеризуйте основные функции кредитных организаций (банков) как особых финансовых посредников.
- •43.Основные виды банковских операций.
- •44. Деятельность банков как эмитентов и инвесторов на рцб(не полный)
- •47.Основные формы реорганизации и ликвидации банков.
- •55. Ликвидность коммерческих банков
40.Охарактеризуйте основные функции кредитных организаций (банков) как особых финансовых посредников.
посредничество в кредитовании.
посредничество в проведении расчетов и платежей в хозяйстве .
выпуск кредитных денег . специфической функцией банков является выпуск кредитных орудий обращения ,которая осуществляется в процессе депозитно- ссудной эмиссии. Это заключается в том, что когда заемщик получает кредит и зачисляет его на свой расчетный счет общий объем платежных средств возрастает, таким образом, банк создает новое кредитное средство. При погашении кредита – происходит списание денег с расчетного счета заемщика. Платежные средства уничтожается , а общая масса денег уничтожается.- эффект денежного мультипликатора
посредничество в инвестировании на основе эмиссионно- учредительской деятельности. ( андеррайтинг ). Она состоит в осуществлении посредничества при выпуске и размещении ЦБ различных корпораций.
консультирование и предоставление экономической и финансовой информации.
43.Основные виды банковских операций.
К банковским операциям относятся:
1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
2) размещение указанных в пункте 1 части первой настоящей статьи привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
4) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
8) выдача банковских гарантий;
9) осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
Открытие кредитными организациями банковских счетов индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, за исключением органов государственной власти, органов местного самоуправления, осуществляется на основании свидетельств о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, свидетельств о государственной регистрации юридических лиц, а также свидетельств о постановке на учет в налоговом органе.
Кредитная организация помимо перечисленных в части первой настоящей статьи банковских операций вправе осуществлять следующие сделки:
1) выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;
2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;
3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
4) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;
5) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;
6) лизинговые операции;
7) оказание консультационных и информационных услуг.
Кредитная организация вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Все банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России - и в иностранной валюте. Правила осуществления банковских операций, в том числе правила их материально-технического обеспечения, устанавливаются Банком России в соответствии с федеральными законами.
Кредитной организации запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью. Указанные ограничения не распространяются на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и предусматривающих либо обязанность одной стороны договора передать другой стороне товар, либо обязанность одной стороны на условиях, определенных при заключении договора, в случае предъявления требования другой стороной купить или продать товар, если обязательство по поставке будет прекращено без исполнения в натуре, а также на заключение договоров в целях выполнения функций центрального контрагента в соответствии с Федеральным законом "О клиринге и клиринговой деятельности".
Переводы денежных средств без открытия банковских счетов, за исключением переводов электронных денежных средств, осуществляются по поручению физических лиц.