35.Основные виды рынков товаров и услуг, системы цен. Особенности ценообразования на рынках факторов производства.

. Типы рынков по объему купли-продажи: 1) Рынок товаров и услуг: Существует в виде товарных бирж, предприятий оптовой торговли, ярмарок и аукционов. (Рынок потребительских товаров.)  2) Рынки факторов производства (товары производственного потребления):Купля-продажа земли, полезных ископаемых, технических ресурсов. 3) Рынок труда. 4) Рынок научно-технических разработок и инноваций. 5) Рынки денег, валюты и ценных бумаг

Система цен и состав цен

Единую систему цен образуют все действующие цены, связанные между собой. Систем цен находится в непрерывном движении, обусловленном воздействием множества факторов рыночной экономики. Система цен включает в себя отдельные блоки цен, взаимосвязанные и взаимодействующие.

Основные составляющие блоки системы цен:

1) оптовые цены; (оптовые (отпускные) цены предприятия и промышленные оптовые цены.)

2) Закупочные цены;

3) Розничные цены;

4) транспортные тарифы.( тарифы железнодорожного транспорта, автотранспорта, морского транспорта_

Главную роль в системе играют цены, устанавливающиеся в базовых отраслях промышленности. К ним принадлежат топливно—энергетические и металлургические отрасли. В частности, изменение цен на энергоносители в самые короткие сроки отражается на ценах абсолютно всех отраслей экономики.

Причины взаимосвязи и взаимодействия цен:

1) все цены имеют единую основу: закон спроса, закон предложения и закон стоимости;

2) все предприятия, производства и отрасли, деятельность которых привязана к ценам, взаимосвязаны и представляют собой единый хозяйственный комплекс.

Цена в рыночной экономике представляет собой один из основных критериев оценки конкурентоспособности продукции. Однако для верной оценки необходимо иметь представление о составных частях цены и обоснованности каждого ее элемента.

Оптовая цена включает:

1) себестоимость;2) прибыль.

Отпускная ценавключает:

1) себестоимость;2) прибыль;3) акциз (для подакцизных товаров);4) НДС.

Цены на продукцию, поставляемую посредниками, включают, кроме составных частей отпускной цены:

1) снабженческо—сбытовые надбавки;2) торговые надбавки.

Закупочная цена включает в себя:

1) себестоимость;2) прибыль.

Акцизы и НДС не входят в состав закупочных цен.

Состав цены находится в прямой зависимости от каналов товародвижения. В случае, если в торговую сеть товар от производителя поставляет оптовый посредник,розничная цена будет включать в себя следующие элементы:

1) себестоимость;2) прибыль;3) акциз (для подакцизных товаров);4) НДС производителя;5) снабженческо—сбытовую надбавку;6) НДС снабженческо—сбытовой организации;7) торговую надбавку.

В случае, если товар от производителя непосредственно попадает в торговую сеть, розничная цена будет включать:

1) себестоимость;2) прибыль;3) акциз (для подакцизных товаров);4) НДС производителя;5) торговую надбавку.

Если товар поступает в торговую сеть через несколько оптовых посредников, то снабженческо—сбы—товая надбавка в составе цены возрастет.

На основе того, какую долю в составе цены составляют прибыль, затраты и косвенные налоги, определяются резервы понижения себестоимости, ценовая стратегия предприятия и метод ценообразования, отвечающий целям предприятия.

Цена капитальных активов

Ценой труда является ставка заработной платы, ценой земли – рента, ценой капитала – процент. Это цены на услуги факторов производства. Эти цены являются прокатными ценами и формируют текущие доходы собственников факторов производства.

Прокатные цены– это цены найма или аренды фактора производства за единицу времени.

Капитальные цены– это цены на фактор производства, по которым он покупается или продается.

Капитализация– процесс перехода от прокатных к капитальным ценам.

Прокатная цена фактора производства на товарных и факторных рынках при условии наличия совершенной конкуренции представляет собой ценность предельного продукта данного фактора производства.

Если потребителю услуг фактора нужно принять решение, покупать или нет данный фактор производства, то ему необходимо сравнить дополнительный доход от использования новой единицы фактора с прокатной ценой этого фактора. Предприятие или фирма будут покупать услуги фактора производства до того момента, пока прокатная цена будет меньше дополнительного дохода, получаемого за счет использования этого фактора.

Покупая фактор производства по его капитальной цене, фирма или физическое лицо покупает его услуги за весь будущий срок использования, т. е. перед принятием решения о покупке необходимо соизмерить капитальную цену фактора производства с дополнительным доходом, который можно получить за весь период эксплуатирования фактора. Но покупку фактора нужно оплачивать в текущий момент, а доход от эксплуатирования фактора будущий владелец получит только через определенный промежуток времени, на протяжении которого он будет использовать этот фактор. Задачу соизмерения затрат на покупку с потоком будущих доходов можно решить посредством сегодняшней ценности потока будущих доходов или дисконтирования.

Будущие доходы можно трансформировать в их сегодняшнюю ценность (сегодняшний эквивалент) при помощи меры трансформации.

Мера трансформации– это величина (1 + i), где i – рыночная процентная ставка.

Сегодняшняя ценность (PV) дохода (С), который предполагается получить через год, рассчитывается по формуле:

PV = C / (1 + i).

Если доход предполагается получить через n лет, то сегодняшняя и будущая (FV) ценности будут рассчитываться по следующим формулам:

PV = FV / (1 + i) n;

FV = PV х (1 + i) n.

Множитель 1 / (1 + i)n называется коэффициентом дисконтирования, а (1 + i) n – коэффициентом наращения. Значения этих множителей при различных n и i приводятся в специальных таблицах.

Равновесие на рынке факторов производства установится при условии равенства капитальной цены и сегодняшней ценности дохода, который ожидается получить с течением времени при эксплуатировании данного фактора производства. Причем сегодняшняя ценность потока будущих доходов, распределенного во времени, напрямую зависит от ставки дисконтирования (рыночной процентной ставки).

Коэффициент дисконтирования (или процентная ставка) играет роль затрат упущенных возможностей, ее также называют альтернативной стоимостью капитала.

Существует множество видов рынков, различающихся представленными на них товарами.

Рынок продовольственных товаров предназначен для купли-продажи всего того, чем питаются люди и животные, а также товаров, из которых приготавливается пища. С определенной степенью условности к рынку продовольственных товаров относят табачные и винно-водочные изделия. Рынок продовольствия, в свою очередь может делиться на мясной, молочный, хлебный, рыбный и др.

Рынок промышленных потребительских товаров  предназначен для продажи обширной группы товаров народного потребления: одежды, обуви, головных уборов, предметов галантереи и парфюмерии, бытовых товаров, мебели и т.д.

Рынок бытовых и коммунальных услуг включает платные услуги по бытовому обслуживанию населения (прачечные, химчистки, транспорт, связь, охрану); коммунальные услуги (водоснабжение, теплоснабжение, энергоснабжение, газоснабжение);  услуги по ремонту жилья, бытовой аппаратуры. Рынок информационных услуг охватывает рекламу, размножение информации, нотариат, оповещение, справки, предоставление разного рода информации и множество других работ и услуг для населения. Активно развивается рынок информационно-консультационных услуг в виде торгово-посреднических (риэлторских) услуг, управленческого консультирования (консалтинг), дополнительного обучения, подготовки к поступлению в высшие учебные заведения, предоставления возможности пользоваться информационными сетями.

Рыночные отношения распространяются на те виды деятельности, которые принято именовать  услугами культуры, образования, здравоохранения. Рынок недвижимости включает рынок непроизводственных зданий и сооружений, имущественных ценностей, используемых в социально-культурной сфере, а также рынок жилья. Рынок недвижимости частично функционировал в советской экономике, но в весьма ограниченных масштабах. Рынок жилья распространяет свое действие как на продажу и покупку жилых помещений, так и на сдачу их в аренду.

Рынок средств производства включает рынок орудий и предметов труда, основных и оборотных средств. В сферу его действия попадают все материально-технические объекты, прямо или косвенно используемые в производстве. Рынок средств производства состоит из рынка купли-продажи помещений, строений, используемых в производственных целях; рынка машин, технологического оборудования, приборов и аппаратов производственного назначения; рынка сырья, материалов, энергии, полуфабрикатов, из которых и посредством которых изготавливается продукция; рынка продуктивного скота, используемого в животноводстве; рынка земли и природных ресурсов.

Финансовый рынок  - это рынок денег, валюты, ценных бумаг, капитала. На рынке денег одни деньги и денежные средства продаются за другие, деньги«сегодняшние» продаются и покупаются в обмен на «завтрашние», то есть в долг, кредит. Валюта одного государства продается в обмен на валюту другого государства, ценные бумаги в виде акций, облигаций, векселей продаются и покупаются за деньги (фондовый рынок). Зоны действия этих рынков – банки, фондовые и валютные биржи, пункты продажи и покупки ценных бумаг, валюты.

Особая форма денежного рынка – рынок инвестиций, денежного капитала, на котором покупаются средства, вкладываемые в будущую экономику. Рынок труда и рабочих мест – это свободная продажа каждым трудоспособным человеком своих трудовых возможностей и свободный наем работников. В наиболее яркой форме рынок труда существует в виде бирж труда. В то же время отдел любого предприятия, именуемый отделомуправления персоналом (отдел кадров), принимающий людей на работу, есть небольшой рынок труда. Можно считать, что рынок труда – это любое место, где покупается рабочая сила и продаются рабочие места.

Рынок товаров

Рынок товаров делится на рынки следующих товаров:

• потребительских и инвестиционных товаров;

• сырьевых товаров и готовых изделий.

Рынок потребительских товаров характеризуется прежде всего массовостью производства и сбыта этих товаров. Другой важный момент — рост доли товаров длительного пользования, т.е. тех, которые используются в течение долгого времени, обычно в течение нескольких лет (дома, легковые автомобили и др.).

Рынок инвестиционных товаров характерен тем, что на нем товары покупаются в основном фирмами, а не домашними хозяйствами. При этом нередко количество покупателей и продавцов немногочисленно (например, на рынке магистральных самолетов).

На рынке сырьевых товаров идет торговля прежде всего сельскохозяйственным сырьем и продовольствием, промышленным сырьем, а также энергоносителями и энергией. Сравнительно небольшое разнообразие этих товаров позволяет организовать биржевую торговлю многими из них в отдельных странах и в мире в целом (например, на Лондонской бирже металлов). Значение торговли сельскохозяйственным сырьем и продовольствием в мире постепенно уменьшается, значение торговли энергоносителями и энергией сохраняется.

Рынок готовых изделий в целом растет быстрее сырьевого рынка. Готовые изделия доминируют во внутренней торговле большинства стран, а также в мировой торговле товарами.

Проблема ценообразования на факторы производства является весьма важной, что объясняется следующим:

• цены на ресурсы — основной фактор, влияющий на денежные доходы их владельцев (заработную плату, процент, ренту);

• цены на ресурсы опосредуют их распределение между различными отраслями и фирмами;

• от цен на ресурсы зависят издержки производства фирмы-покупателя, которая, стремясь к максимизации прибыли, постарается сократить свои издержки;

• в прямой зависимости от цен на ресурсы находится распределение богатства в обществе между наемными работниками, владельцами земли, собственниками капитала, предпринимателями.

Рыночная цена на факторы производства также образуется в результате взаимодействия спроса и предложения. Однако ценообразование на факторы производства имеет ряд существенных особенностей.

1. Если предложения товаров и услуг поступают от фирм, а спрос на них предъявляют домашние хозяйства, то первичные факторы производства (труд, землю, капитал) предлагают домашние хозяйства, являющиеся их собственниками, а спрос на них предъявляют фирмы. Такая перемена ролей рыночных агентов ведет к тому, что на рынках факторов индивидуальное предложение выводится из максимизации полезности, а индивидуальный спрос — из максимизации прибыли или других целевых установок фирмы, в то время как на товарных рынках — наоборот.

2. Для фирмы полезность фактора состоит в приращении прибыли, вызванном его использованием. Поскольку прибыль реализуется на рынке благ, то полезность фактора, а следовательно, и спрос на него, зависят не только от того, что происходит на рынке фактора, но и от состояния рынков товаров. Таким образом, спрос на факторы является производным от спроса на блага.

3. Первичные факторы производства являются объектами длительного пользования, оказывая производительные услуги в течение многих циклов изготовления продукции. Вследствие этого каждый фактор имеет две цены: прокатную и капитальную.

Прокатная цена фактора представляет собой сумму денег, которую необходимо уплатить за использование фактора в течение определенного периода времени.

Капитальная цена фактора — сегодняшняя ценность услуг фактора за весь срок его службы.

Предположим, фирма имеет капитал в объеме К и принимает решение об увеличении числа рабочих мест. Определенное количество работников уже нанято, следует ли принимать еще одного дополнительного работника?

Следует, если дополнительная выручка, которую получит фирма в результате деятельности данного работника, будет больше затрат на него:

MRPL > MIC,

где MRPL — предельная выручка предельного продукта труда, то есть прирост выручки в результате найма дополнительного работника;

MIC — предельная стоимость ресурса (на рынке труда — затраты на оплату дополнительного работника).

MRPL = МРL Ч MR,

где МРL — предельный продукт фактора (труда);

MR — предельная выручка.

В условиях совершенной конкуренции на рынке благ MR = P и

MRPL= VMPL = МРL Ч P,

где VMPL — ценность предельного продукта труда.

Кривая MRPL (VMPL) является кривой спроса на ресурс. Форма кривых спроса определяется законом убывающей предельной производительности.

При монополии MR<Р. Следовательно, кривая спроса на ресурс монополии будет лежать ниже кривой спроса фирм-совершенных конкурентов. Это означает, что при данной ставке заработной платы (w) фирмы-монополисты наймут меньше работников, чем было бы нанято при наличии совершенной конкуренции на рынке готовой продукции.

Характер предложения ресурса определяется структурой рынка самого ресурса.

При совершенной конкуренции на рынке труда фирма-работодатель может нанять любое количество работников по ставке заработной платы w, которая равна предельной стоимости ресурса (MIC) и средней стоимости ресурса (AIC)

MIC = AIC = w.

Монопсония — рыночная структура, при которой множеству продавцов противостоит один, не имеющий потенциальных конкурентов, покупатель.

Кривая предельной стоимости ресурса (MIC) имеет положительный наклон. Для того чтобы нанять дополнительного работника (или увеличить продолжительность рабочего дня уже нанятого) фирма-монопсонист должна предложить более высокую ставку оплаты труда. Тем же объясняется и положительный наклон AIC.

Кривая MIC лежит выше AIC, так как заработная плата дополнительного работника (MIC) растет более высокими темпами, чем средняя заработная плата на предприятии (AIC).

Кривая предложения труда (SL) совпадает с кривой AIC, поскольку фирма-монопсонист платит одинаковую заработную плату каждому работнику (платить по индивидуальной ставке, совпадающей с MIC, невозможно).

Двусторонняя монополия на рынке труда — ситуация, когда монопсонии покупателя противостоит монополия продавца, то есть фирме-монопсонисту противостоит профсоюз-монополист.

Для принятия решений о предложении капитала используется понятие межвременного бюджетного ограничения.

Уравнение межвременного бюджетного ограничения показывает возможность для перевода потребления, которым пожертвовали в первый год, в потребление второго года:

C2=I2+(1+i)Ч(I1-C1),

где I1 I2 — доход, соответственно полученный в первый и во второй год;

С1, С2 — потребление, соответственно, текущего и второго года;

i — ставка ссудного процента (годовая).

Ссудный процент — цена, уплачиваемая собственникам капитала за использование их средств в течение определенного периода.

Кривая временного предпочтения показывает сочетания текущих и будущих расходов из данного объема текущего дохода, предпочтительность которых для потребителя одинакова.

Предельная норма временного предпочтения (MRTP) — это денежная ценность дополнительного будущего потребления, необходимая для того, чтобы компенсировать потребителю отказ от текущего потребления на единицу денежного дохода без изменения уровня благосостояния потребителя:

MRTP = 1 + i.

Дисконтирование — процесс вычисления сегодняшней суммы, которая выплачивается через определенный срок при существующей норме процента

где PV — сегодняшняя ценность;

Rt — величина дохода в соответствующем году;

i — ставка процента (норма дисконта);

t — период времени.

Если фактор имеет бесконечный срок службы (земля), то

PV = R / i.

Чистая сегодняшняя ценность (NPV) является основным критерием принятия инвестиционных решений и представляет собой разность между сегодняшней ценностью потока будущих доходов и капитальной ценой фактора (объемоминвестиций)

NPV = - I + PV,

где I — объем инвестиций.

Для принятия решения об инвестировании должно иметь место неравенство NPV > 0.

Внутренняя норма доходности (IRR) — критерий выгодности инвестиций — соответствует такой ставке ссудного процента, при которой проект можно реализовать за счет ссуды при NPV = 0.

Концепция экономической ренты помогает объяснить, как работают факторные рынки.

Инфрамаржинальная рента — разница между оплатой единицы привлеченных ресурсов и тем минимумом, при котором возникает предложение этой единицы на рынке ресурсов

Чистая экономическая рента — доход, полученный посредством какого-либо производственного фактора, характеризуемого совершенно неэластичным предложением по отношению к его цене.

Дифференциальная рента — рента, полученная за счет использования единиц ресурсов более высоких порядков при их ранжировании по производительности.

Цена земли (Р3) не тождественна земельной ренте. Она определяется на основе капитализации ренты R

где R — годовая рента;

1 / (1 + i)n — коэффициент дисконтирования.

Поскольку цена земли — бессрочное вложение капитала, то

PЗ = R / i,

где i — рыночная ставка ссудного процента.

9