- •Кредитная система и её структура.
- •Виды кредитных организаций в России и их функции.
- •4. Формирование банковской системы россии и этапы ее развития.
- •12.Универсальный коммерческий банк и основные направления его работы.
- •13. Специализированный коммерческий банк и его разновидности.
- •15. Организационно-правовые формы банков и их особенности.
- •16. Межбанковские объединения, их задачи и направления деятельности.
- •17. Банковские синдикаты и современные аспекты их деятельности
- •18. Банковские холдинги и сфера их деятельности в России
- •19. Учредители коммерческого банка, их роль и функции
- •21. Структура органов управления коммерческого банка.
- •22. Функциональные подразделения коммерческого банка, их структура и взаимосвязи.
- •23. Типы денежно-кредитной политики.
- •24. Необходимость и основные задачи регулирования банковской деятельности в рыночной экономике.
- •25 Правовые основы формирования и регулирования банковской системы в России.
- •26. Административные методы регулирования и сфера их применения.
- •27. Экономические методы регулирования банковских операций и их инструменты
- •28. Управление наличным и безналичным денежным оборотом в России.
- •Резервные отчисления и их воздействие на деятельность коммерческих банков.
- •Учётная политика Центрального банка и её содержание.
- •Понятие ликвидности банка и направления её регулирования.
- •32. Операции Банка России на открытом рынке и механизм их осуществления
- •Операции Банка России на открытом рынке и механизм их осуществления.
- •34. Меры воздействия надзорных органов на банки в случае нарушения их деятельности
- •35.Сущность и назначение пассивных операций в деятельности банков.
- •36.Разновидности пассивных операций.
- •37.Собственный капитал банка, его роль, функции и структура.
- •38. Активные операции банков.
- •39. Классификация банковских активов
- •40. Основные виды активных операций.
- •Инвестиционные операции
26. Административные методы регулирования и сфера их применения.
В рамках денежно-кредитной политики применяются прямые и косвенные методы.
К админ. методам относятся прямые ограничения (лимиты) или запреты, устанавливаемые ЦБ в отношении колич. и качеств. параметров деятельности банков, а также ограничения по лицензированию. Прямые методы носят характер административных мер в форме различных директив центрального банка, касающихся объёма денежного предложения и цен на финансовом рынке. Реализация этих мер даёт наиболее быстрый эффект с точки зрения контроля центрального банка над ценой или максимальным объёмом депозитов и кредитов, особенно в условиях экономического кризиса. Однако со временем прямые методы воздействия в случае "неблагоприятного" с точки зрения хозяйствующих субъектов воздействия на их деятельность могут вызвать перелив, отток финансовых ресурсов в "теневую" экономику или за рубеж.
Инструменты адм. регулирования:
- квотирование отдельных видов пассивных и активных операций;
- введение, потолков (или лимитов) на выдачу различных категорий ссуд и на привлечение кредитных ресурсов;
- ограничение на открытие филиалов и отделений и т.д.;
-лимитирование размеров комиссионного вознаграждения, тарифов за оказание различных видов услуг, процентных ставок;
-определение номенклатуры операций, видов обеспечения, а также перечня банков, допущенных к отдельным видам операций и т.д. (так называемое контингентирование).
Для плановой администр.-командной экономики характерно преобладание админ. методов управления, основные направления ДКП ЦБ непосредственно диктуются как обязательные для исполнения всеми банков. учреждениями.
27. Экономические методы регулирования банковских операций и их инструменты
К эк-им методам управления совокупным ден. оборотом и регулирования банковских операций относятся мероприятия, использование которых оказывает в основном косвенное воздействие и не предполагает установление прямых запретов или лимитов.
Выделяются 3 группы: налоговые, нормативные (когда размеры вводимых ограничений или льгот увязываются с масштабом операций) и корректирующие (отличающиеся гибкостью и оперативностью, возможностью оказывать стимулирующее либо ограничивающее воздействие в зависимости от ситуации). Использование налоговых методов является прерогативой финансовых органов, в то время как нормативных и корректирующих — ЦБ.
Нормативные - отчисления в фонд регулирования кредитных ресурсов, коэффициенты ликвидности и достаточности банковского капитала и иные виды обязат. отчислений и коэффициентов
Корректирующие — учетная политика, операции на открытом рынке, нормы золотовалютного резерва. .
Нормативные методы применяются путем установления и периодического пересмотра контрольных цифр, представленных в виде соотношения двух величин, скорость их воздействия невелика, и эффект от вводимых нормативов проявляется через относительно длительный промежуток времени.
Корректирующее воздействие - путем проведения кредитных операций ЦБ-ом и операций с ц/б, которые могут проводиться по усмотрению ЦБ в необходимых масштабах и с нужной периодичностью, за счет чего эффект достигается более быстро.
Экономические методы воздействия зачастую называют косвенными, так как они воздействуют на поведение хозяйствующих субъектов при помощи рыночных механизмов. Естественно, что эффективность использования косвенных методов тесно связана с уровнем развития денежного рынка. При переходной экономике, особенно на первых этапах преобразований, используются как прямые, так и косвенные инструменты с постепенным вытеснением первых вторыми.