2. Прогнозирование ндо.

Для определения объёма источников поступления наличных денег в кассе учреждения банка и направления их выдач, а также выпуска и изъятия их из обращения в областях и в целом в России составляется прогноз кассовых оборотов на квартал, который имеет приходные и расходные части и эмиссионный результат определяемый на основе итоговых оборотов по приходу и расходу и предусматривает эмиссию, либо изъятие денег из обращения.

Прогноз кассовых оборотов составляется по следующим источникам поступления:

1. поступление торговой выручки от продажи потребительских товаров независимо от канала реализации;

2. поступление выручки пассажирского транспорта;

3. поступление квартплаты и коммерческих платежей;

4. поступление выручки зрелищных ПП;

5. выручки от ПП оказывающих прочие услуги;

6. поступление налогов и сборов;

7. поступление от реализации недвижимости;

8. поступление на счета по вкладам граждан (кроме Сбербанка);

9. поступление от ПП связи и информатизации;

10. поступление от учреждений Сбербанка РФ;

11. поступление на счета граждан осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица;

12. поступление наличных денег от реализации государственных и других ценных бумаг кроме Сбербанка;

13. возврат з/п и других выплат;

14. поступление наличных денег в кассу кредитных организаций о валютно-обменных операций с физическими лицами;

15. прочие поступления.

Основные направления выдачи наличных денег:

1. выдача з/п;

2. выдача стипендии;

3. выдача на расходы не относящиеся к фонду з/п и выплатам социального характера;

4. выдача на выплаты социального характера;

5. выдача на закупку с/х продукции;

6. выдача на выплату пенсий, пособий, страховых возмещений;

7. выдача на другие цели;

8. выдача ссуд индивидуальным заемщикам и денег на операции ломбардов кроме Сбербанка России;

9. выдача со счетов по граждан осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица;

10. выдача подкреплений ПП связи и информатизации;

11. выдача наличных денег на выплату дохода, погашение и покупку государственных и других ценных бумаг кроме Сбербанка;

12. выдача подкреплений учреждениям Сбербанка РФ.

Кредитные организации для определения потребности в наличных деньгах, необходимых для обеспечения расчетных операций для своих клиентов составляют прогнозируемые расчеты ожидаемых поступлений наличных денег в кассы на основе кассовых заявок, которые получаются от ПП и на основе кассовых оборотах учреждения банка России. Эти расчеты составляются ежеквартально с разбивкой по месяцам, и направляется в расчетно-кассовый центр, где открыт корреспондентский счет данной организации за 14 дней до начала прогнозируемого квартала. Расчетно-кассовые центры тоже ежеквартально с распределением по месяцам составляют свои прогнозы кассовых оборотов по приходу и расходу эмиссионных результатов в целом по обслуживаемым кредитным организациям на основе анализа оборотов наличных денег, которые проходят ч/з кассы и на основе полученных от кредитных организаций прогнозируемых расчетов. За 7 дней до начала квартала эти прогнозы сообщаются территориальному учреждению банка России. Прогнозируемые расчеты ожидаемой эмиссии денег используются расчетно-кассовым центром (РКЦ) по составлению заявок на пополнение оборотной кассы. Территориальные учреждения составляют прогнозы кассовых оборотов в целом по области. Составляют свой прогноз ещё на основе оценки перспектив социально-экономического развития данного региона, а также отчетных данных о кассовых оборотах за предыдущие периоды. За 3 дня до прогнозируемого квартала сообщаются эти данные по региону Департаменту регулирования денежного обращения ЦБ РФ. Эти прогнозируемые расчеты эмиссии денег территориальные учреждения учитывают при разработке мер по организации НДО в регионе, а также при составлении планов завоза наличных денег в резервные фонды РКЦ. Территориальное учреждение ЦБ ежеквартально анализирует состояние денежного оборота в своём регионе, результаты анализа используются для составления прогнозов кассовых оборотов на последующие периоды.

Субъекты хозяйствования

К ассовые заявки

РКЦ
Сводный прогноз по обслуживаемым коммерческим банкам
Прогноз эмиссионного результата

Департамент регулирования денежного оборота ЦБ РФ

С оставляет свой вариант прогноза на основе предоставленных данных и передает его

ТУ ЦБ РФ
Прогнозные расчеты кассовых оборотов по регионам за квартал
Т У ЦБ

й прогнозных расчетов. нализа оборотов наличных денег, которые проходят ч/з кассы и на основе полученных от кредитных организа

за 14 дней

Коммерческий банк

П рогноз кассовых оборотов коммерческого банка

Э миссионный результат

за 3 дня

Такая технология прогноза отработанная и все прогнозы эмиссионного результата.