- •Кредитная система и её структура.
- •Виды кредитных организаций в России и их функции.
- •Банковская система и её структура.
- •Формирование банковской системы России, этапы её развития.
- •Особенности банковских систем различных рыночных государств (сша, Германии, Великобритании, Франции и т.Д.)
- •Цели деятельности и функции Центрального банка России.
- •Понятия «независимости» Центрального банка в различных странах.
- •9. Организационная структура Банка России и функции его подразделений.
- •10. Активные и пассивные операции Банка России.
- •11. Коммерческий банк, его особенности и сфера деятельности.
- •12. Универсальный коммерческий банк и основные направления его работы.
- •13. Специализированный коммерческий банк и его разновидности.
- •14. Специализированные кредитные организации, их разновидности и направления деятельности.
- •15. Организационно-правовые формы банков и их особенности.
- •Межбанковские объединения, их задачи и направления деятельности.
- •Банковские синдикаты и современные аспекты их деятельности.
- •Банковские холдинги и сфера их деятельности в России.
- •Учредители коммерческого банка, их роль и функции.
- •Порядок создания и регистрации коммерческого банка.
- •Структура органов управления коммерческого банка.
- •Функциональные подразделения коммерческого банка, их структура и взаимосвязи.
- •Формирование филиальной сети банка. Понятие представительства банка.
- •Типы денежно-кредитной политики.
- •Правовые основы формирования и регулирования банковской системы в России.
- •Административные методы регулирования и сфера их применения.
- •Экономические методы регулирования банковских операций и их инструменты.
- •Понятие ликвидности банка и направления её регулирования.
- •Операции банка России на открытом рынке и механизм их осуществления.
- •Банк России как орган государственного надзора за деятельностью коммерческих банков.
- •Сущность и назначение пассивных операций в деятельности банков, разновидности
- •Эмиссия ценных бумаг банка, её цели и порядок осуществления.
- •Собственный капитал банка , его роль и функции.
- •Уставный капитал банка, порядок формирования и увеличения.
- •Образования и использование банковской прибыли.
- •Депозитные операции и их роль в банковской деятельности.
- •37. Активные операции, их роль в деятельности банка и основные виды.
- •39. Синдицированный кредит и условия его применения.
- •40. Кредитование с использованием овердрафта.
- •42. Ипотечное кредитование и его особенности в России.
- •Лизинг, его цели и участники.
- •Формы лизинга.
- •Финансовый лизинг
- •Возвратный лизинг
- •Оперативный лизинг
- •Форфейтинг, его цели, преимущества и недостатки для участников.
- •Система безналичных расчётов и её основные элементы.
- •Формы безналичных расчётов.
- •Доверительные операции для юридических лиц, их особенности и разновидности.
- •Агентские услуги банка.
Формирование филиальной сети банка. Понятие представительства банка.
Филиал - обособленное подразделение банка, выполняющее все или некоторые функции банка (банковские операции и сделки) и имеющее собственный баланс, но не являющееся юридическим лицом. Филиал заключает договоры и ведет иную хозяйственную деятельность от имени банка.
- увеличение источников получения прибыли;
- расширение ресурсной базы;
- регулирование рисков банковской деятельности.
Представительство банка - банковское учреждение в иностранном государстве, не производящее конкретных финансовых операций, аккредитуемое с целью изучения возможного рынка и защиты интересов своей материнской компании и ее клиентуры.
Типы денежно-кредитной политики.
Рестрикционная денежно-кредитная политика направлена на ужесточение условий и ограничение объема кредитных операций коммерческих банков путем повышения уровня процентных ставок
-увеличением налогов,
-сокращением государственных расходов,
- сдерживание инфляции и оздоровление платежного баланса.
Экспансионистская денежно-кредитная политика сопровождается, расширением масштабов кредитования, ослаблением контроля над приростом количества денег в обращении, сокращением налоговых ставок и понижением уровня процентных ставок.
Правовые основы формирования и регулирования банковской системы в России.
Президент Российской Федерации и Государственная Дума Российской Федерации контролируют Банк России, осуществляет контроль и надзор за соблюдением банковского законодательства, применяет принуждение в случае допущения нарушений.
В России Центральный банк определен Конституцией Российской Федерации как независимый от других органов государственной власти субъект, подотчетный только Государственной Думе.
Государственная Дума:
-назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России, членов Совета директоров Банка;
- рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики;
- рассматривает годовой отчет Банка России и принимает по нему решение; ...
Основные законодательные акты — Федеральный закон от 10 июля 2002 г. «О Центральном банке Российской Федерации», «О банках и банковской деятельности», «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», а также Гражданский кодекс Российской Федерации, содержащий положения об основных банковских сделках, и прочие нормативно-правовые акты, затрагивающие деятельность ЦБ РФ или банковскую деятельность.
Административные методы регулирования и сфера их применения.
К административным методам относятся прямые ограничения (лимиты) или запреты, устанавливаемые Центральным банком. При использовании административных методов воздействия наиболее широко применяются следующие инструменты:
- квотирование отдельных видов пассивных и активных операций;
- введение, потолков (или лимитов) на выдачу различных категорий ссуд и на привлечение кредитных ресурсов;
- ограничение на открытие филиалов и отделений и т.д.;
- лимитирование размеров комиссионного вознаграждения, тарифов за оказание различных видов услуг, процентных ставок;
- определение номенклатуры операций, видов обеспечения, а также перечня банков, допущенных к отдельным видам операций и т.д. (так называемое контингентирование).