- •1. Необходимость и сущность денег.
- •2. Формы стоимости денег.
- •3. Функции современных денег.
- •4. Виды и формы денег, их характеристика.
- •5. Понятие бумажных и кредитных денег.
- •6. Виды кредитных денег и их характеристика.
- •7. Денежное обращение (оборот). Функции и качества денежного обращения.
- •8. Налично-денежный оборот (обращение). Принципы организации наличного денежного обращения.
- •Система налично-денежного обращения. Эмиссия наличных денег.
- •Безналичное денежное обращение. Его организация и система безналичных расчетов.
- •11. Принципы организации безналичных расчетов.
- •12.Действующие формы безналичных расчетов.
- •Денежные агрегаты и их характеристика.
- •Характеристика и содержание категорий «денежная масса» и «денежная база».
- •Законы денежного обращения. Количество денег в экономике.
- •Теории денег.
- •Эмпирические и сущностные законы денежного обращения (закон Грешема, Концепция Миллера и Ван-Хуза, монетарное правило).
- •Денежный рынок, стоимость денег.
- •19. Потоки денежных платежей в хозяйстве
- •20. Денежные системы. Принципы организации денежной системы.
- •21. Исторические типы денежных систем.
- •22. Основные черты Бреттон-Вудской денежной системы.
- •23. Основные черты Ямайской денежной системы.
- •24. Элементы денежной системы и их характеристика.
- •25. Принципы функционирования современной денежной системы.
- •Денежная система Российской Федерации.
- •Банковский (денежный) мультипликатор.
- •Государственное регулирование денежного обращения: ставка рефинансирования, операции на открытом рынке.
- •Государственное регулирование денежного обращения: норма обязательных резервов коммерческих банков, валютные интервенции.
- •Инфляция, ее содержание, формы, виды, причины.
- •31. Методы оценки инфляции.
- •32. Методы борьбы с инфляцией. Способы проведения денежных реформ.
- •33. Механизм инфляции в Росси и методы ее снижения.
- •34. Валютная система, понятие, категории, элементы.
- •35.Конвертируемость валюты. Способы определения валютного курса.
- •36. Роль валютного курса в экономике.
- •37. История финансов и финансовой науки.
- •38. Необходимость, понятие и сущность финансов.
- •39. Функции и признаки финансов.
- •40. Финансовая система государства.
Государственное регулирование денежного обращения: норма обязательных резервов коммерческих банков, валютные интервенции.
ЦБ РФ регулирует денежно-кредитную политику с помощью следующих инструментов:
Процентная ставка по операциям Банка России (ставка по депозитам для КБ, ставка по различным кредитам)
Нормативы обязательных резервов, депонируемых в БР (резервные требования) – изменение норм фондов обязательных резервов
Операции на открытом рынке (операции с ценными бумагами)
Рефинансирование КО – ставка рефинансирования
Валютная интервенция (валютное регулирование)
Установление ориентиров денежной массы
Прямые количественные ограничения (гос.регулирование, административные меры регулирования валютного курса и валютных поступлений)
Эмиссия облигаций от своего имени (ОБР)
Государство может проводить денежную политику:
Сдерживание роста денежной массы (политику дорогих денег или политику рестрикцию) – ставка рефинансирования будет расти, НОР будет расти
Политику дешевых денег (дешевых кредитов)
Умеренную денежную политику
При проведении «мягкой» денежно-кредитной политики (политики дешевых денег) ЦБ:
Скупает гос.ценные бумаги на рынке (в экономику сбрасываются лишние деньги)
Снижает учетную ставку
Снижает норму банковского резервирования
Снижает проценты по своим депозитам для банков
Кредитует КБ под учет вексеей фирм
Все эти меры приводят к росту предложения денег на рынке.
При проведении «жесткой» ден.-кредитной политики (рестрикции) ЦБ осуществляет противоположные действия.
Норма обязательных резервов КБ – отчисления в фонд обязательных резервов.
БР регулирует общий объем выдаваемых им кредитов в соответствии с принятыми ориентирами единой гос.ден.-кредитной политики.
Размер НОР в процентном соотношении к обязательствам КО, а также порядок депонирования ОР в БР устанавливается Советом Директоров БР.НОР не могут превышать 20% обязательств КО и могут быть дифференцированы для различных КО. НОР не могут быть единовременно изменены более чем на 5 пунктов.
Под валютными интервенциями БР понимается покупка или продажа БР иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос или предложение денег.
Для того чтобы повысить стоимость иностранной валюты ЦБ массово скупает её на открытом рынке.
Для понижения курса иностранной валюты ЦБ массово сбрасывает её на открытый рынок.
ЦБ имеет право осуществлять следующие сделки с валютой и её эквивалентами:
Покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинир.в иностранной валюте, выставленные иностран.и российскими КО
Покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей
Проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение валютные активы
Осуществлять операции с финансовыми инструментами, исполбз.для упр-ия фин.рисками
Открывать счета в российских и иностр. КО на территории РФ и территории иностр.гос-ва
Выставлять чеки и векселя в любой валюте
Таким образом валютная интервенция ЦБ использует для регулирования обменного курса рубля и поддержания его стабильности, а также для регулирования объема денежной массы и ликвидности КБ. Так покупка иностранной валюты ЦБ приводит к росту рублевой денежной массы и наоборот.