71. Лицензирование валютных операций банков предусматривает:

• выдачу лицензии определенного вида исключительно органами, уполномоченными на ведение лицензионной деятельности;

• особый порядок выдачи, переоформления, приостановления и отзыва лицензии;

• особый порядок учета выданных, зарегистрированных, приостановленных и аннулированных лицензий;

• особый контроль за соблюдением условий осуществления валютных операций в соответствии с выданной лицензией;

• ответственность руководителей и должностных лиц органов, уполномоченных на ведение лицензионной деятельности, за нарушение или ненадлежащее исполнение порядка ведения лицензионной деятельности.

Лицензирование банковских операций осуществляется

1. в процессе создания (регистрации) банка

2. в процессе расширения его деятельности (круга операций)

Процесс регистрации и лицензирования проходит в три этапа:

1. - регистрация кредитной организации с выдачей свидетельства о государственной регистрации,

2. - полная оплата учредителями уставного капитала в месячный срок после получения уведомления о регистрации,

3. - выдача лицензии на осуществление банковских операций в трехдневный срок после предъявления в Банк России документов о произведенной оплате.

Условия отзыва и аннулирования лицензий

Ввиду того, что деятельность кредитной организации без наличия лицензии невозможна, срок действия таковой на осуществление банковских операций не устанавливается; действие лицензии может быть прекращено только в результате ее отзыва Банком России.

Отзыву лицензии должны предшествовать предупредительные меры, направленные на устранение указанных нарушений.

Лицензия аннулируется при прекращении деятельности КО по добровольному решению ее участников

Участники валютных операций:

• резиденты

• нерезиденты.

Субъектами валютных операций могут быть

• физические лица

• юридические лица

• предприятия и организации, не являющиеся юридическими лицами

• филиалы и представительства юридических лиц и предприятий и организаций, не являющихся юридическими лицами (далее - филиалы и представительства)

• дипломатические и иные официальные представительства

Резиденты и нерезиденты, нарушившие положения актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования, несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации. 

1. Осуществление незаконных валютных операций, то есть осуществление валютных операций, запрещенных валютным законодательством Российской Федерации, или осуществление валютных операций с невыполнением установленных требований - влечет наложение административного штрафа в размере от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции.

2. Нарушение установленного порядка открытия счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до одной тысячи пятисот рублей; на должностных лиц — от пяти тысяч до десяти тысяч рублей; на юридических лиц — от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей. 

3. Невыполнение обязанности по обязательной продаже части валютной выручки, а равно нарушение установленного порядка обязательной продажи части валютной выручки - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц и юридических лиц в размере от трех четвертых до одного размера суммы валютной выручки, не проданной в установленном порядке. 

4. Невозвращение в крупном размере из-за границы руководителем организации средств в иностранной валюте, подлежащих в соответствии с законодательством Российской Федерации обязательному перечислению на счета в уполномоченный банк Российской Федерации, — наказывается лишением свободы на срок до трех лет. 

72. ГРАЖДАНСКО-ПРАВОВАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ применяется к лицам, допустившим гражданско-правовое нарушение, является одним из видов юридической ответственности.

Виды гражданско-правовой ответственности:

6. Долевая – ущерб возмещается в соответствии со своей долей. Если доли не определены, то каждый несет ответственность в равной доле с другим

7. Солидарная – кредитор предъявляет требования к любому из должников, а остальные должники будут нести ответственность перед тем, кто возместит вред за всех

8. Субсидиарная – ответственность, дополнительная к ответственности другого лица, являющегося основным должником

9. Регрессивная – ответственность одного лица за деят-ть другого лица для восстановления имущественных прав того лица, которое понесло убытки по вине другого

10. Смешанная – вред и убытки, являющиеся результатом виновных действий обеих сторон, ответственность определяется степенью вины.