58. Финансирование экспортно-импортных контрактов с участием Экспортных Кредитных Агентств (эка).
ЭКА дает гарантию банку продавца, что он получит деньги, даже если покупатель не заплатит. Т.о. снижается стоимость кредита для покупателя. Цель – поддержка национального производителя.
ЭКА выдвигает требования к сделке, чтобы ее гарантировать:
1. товар должен быть более чем на 50% национальный (покрывается только та доля, которая произведена на территории страны)
2. гарантированию подлежат товары капитальные (станут в будущем основными средствами)
3. наличие обязательного аванса со стороны производства (15% от суммы контракта минимум должен заплатить покупатель продавцу)
(Схема 85/15 – то есть 85% это максимальный размер кредита, 15% аванс. ЭКА будет покрывать сумму 85%, причем из этих средств ЭКА гарантирует только 95% и 5% на себя берет финансирующий банк продавца.)
4. использование документарного аккредитива (можно прикрепить определенные условия)
5. минимальная сумма контракта (в Германии 150 тыс. евро)
Страховую премию ЭКА по межбанковскому договору будет платить банк покупателя, а по факту покупатель. .Преимущества: сделки торгового финансирования проходят практически без отвлечения средств банка, поскольку банк-экспортера сам финансирует своего клиента под гарантию ЭКА, российский импортер получает отсрочку платежа; схема торгового финансирования может использоваться для долгосрочного финансирования до 7 лет: цена привлечения торгового финансирования ниже, чем цена привлечения кредита.
59. Характеристика экспортно-импортного агентства. Цели и задачи.
Во многих развитых странах существуют специальные организации, помогающие национальным производителям продавать их продукцию за рубеж (ЭКА). Это уполномоченные органы, часто государственные финансовые институты, предоставляющие кредиты, гарантии или страхование экспортерам. В большинстве случаев ЭКА специализируется на поставках товаров, услуг, оборудования в страны с развивающейся экономикой. Экспортные кредитные агентства (ЭКА) традиционно рассматривались как государственный инструмент поддержки национального эскпорта, а также как инструмент усиления позиций национальных экономик на зарубежных рынках.
Большинство ЭКА оказывают поддержку в виде страхования или предоставления гарантий. Только небольшая группа ЭКА имеет возможность прямого финансирования, когда экспортный кредит предоставляется государственным банком или банком, получившим от государства соответствующий мандат.
Цели ЭКА– это продвижение национального экспорта, стимулирование занятости населения и поддержка стратегических отраслей.
60. Необходимые условия для страхования экспортного кредита экспортным кредитным агентством. Схема финансирования.
ЭКА выдвигает требования к сделке, чтобы ее гарантировать:
1. товар должен быть более чем на 50% национальный (покрывается только та доля, которая произведена на территории страны)
2. гарантированию подлежат товары капитальные (станут в будущем основными средствами)
3. наличие обязательного аванса со стороны производства (15% от суммы контракта)
(Схема 85/15 – то есть 85% это максимальный размер кредита, 15% аванс. ЭКА будет покрывать сумму 85%, причем из этих средств ЭКА гарантирует только 95% и 5% на себя берет финансирующий банк продавца.)
4. использование документарного аккредитива
5. минимальная сумма контракта
ЭКА (G)
15%
Заключение импортного контракта. Открытие аккредитива рос. банком.
Экспортер и зарубежный банк обращаются в ЭКА для страхования экспортного кредита.
Зарубежный и российский банк заключают между собой кредитное соглашение
Авансовый платеж импортером (15%)
ЭКА предоставляет гарантию
Российский банк выпускает в пользу экспортера аккредитив. Заруб. банк авизует аккредитив экспортеру.
Экспортер отгружает оборудование и предоставляет в свой банк предусмотренные аккредитивом документы
Заруб. банк проверяет документы и оплачивает их
Заруб. банк направляет в российский банк направляет документы по аккредитиву для предоставления их импортеру. Российский банк получает отсрочку погашения своих обязательств перед заруб, а следовательно перед рос. банком до 7 лет.