- •Страхування як особливий вид підприємницької діяльності і перспективи його розвитку в Україні та світі.
- •Товариства взаємного страхування: переваги та перспективи розвитку в Україні.
- •Управління процесом створення та реєстрації страхових організацій.
- •Зміст пакету необхідних документів, які подаються для отримання ліцензії на здійснення страхової діяльності, порядок їх подання та розгляду.
- •Вимоги до провадження страхової діяльності.
- •Акціонерна форма страхових товариств, її переваги та перспективи розвитку.
- •Зміст і функції страхового менеджменту.
- •Сутність та складові ресурсного потенціалу страхової організації.
- •Управління вартістю страхової компанії.
- •Життєвий цикл страхової організації та його вплив на структуру її управління.
- •Лінійна структура організації управління страховиком, її переваги та недоліки.
- •Лінійно-функціональна структура управління як найбільш розповсюджена в страхуванні.
- •Лінійно-штабна структура управління страховою організацією, її переваги й недоліки.
- •Дивізіональна структура управління страховою організацією, її переваги й недоліки.
- •Характеристика систем організації роботи страхових компаній з філіями.
- •Виконавчі органи управління страховою організацією та їх функції.
- •Ліга страхових організацій України та інші об’єднання страховиків, їх роль в управлінні страховою справою.
- •Об’єднання страховиків та їх роль в організації діяльності страхових організацій.
- •Функції й роль Держфінпослуг у забезпеченні нагляду за страховою діяльністю.
- •Стратегічний менеджмент, його структура й зміст основних елементів та етапів у страхуванні.
- •Стратегія страхової організації як генеральна програма дій.
- •Сутність стратегії страхової організації та її види.
- •Процес розробки стратегії страхової організації.
- •Визначення місії, цілей та завдань страховика.
- •Бізнес-план: структура та характеристика його окремих розділів.
- •Порядок опрацювання, розгляду й затвердження бізнес-плану.
- •Особливості бюджетування в страхових організаціях.
- •Комунікації в сучасній страховій організації: сутність, елементи й етапи комунікаційного процесу.
- •Роль страхової статистики та бухгалтерського обліку в інформаційному забезпеченні управління страховою організацією.
- •Комерційна таємниця та способи її забезпечення в страхових організаціях.
- •Програмний комплекс страхової організації: завдання, механізм функціонування та роль у формуванні ефективних бізнес-процесів та прийнятті управлінських рішень.
- •Сутність і завдання страхового маркетингу.
- •Маркетингова служба страховика та її функції.
- •Маркетингові дослідження: завдання, види та форми.
- •Розробка та просування нових видів страхових послуг.
- •Зміст плану маркетингу.
- •Управління рекламною діяльністю страховика.
- •Побудова ефективної системи продажу: канали та мотивація надання страхових послуг.
- •Страхові агенти, їх види та основні функції.
- •Страхові та перестрахові брокери: функції та організація діяльності.
- •Нові форми страхового посередництва.
- •Ризик: поняття, класифікація та значення в управлінні страховою компанією.
- •Ознаки ризиків, що можуть бути прийняті на страхування.
- •Управління відбором ризиків на страхування з метою формування та забезпечення збалансованості страхового портфеля.
- •Сутність тарифікації. Вимоги до побудови тарифікаційної системи.
- •Страховий тариф як ціна за страхову послугу. Структура тарифу.
- •Основні методологічні підходи здійснення актуарних розрахунків.
- •Тарифна політика, її цілі та принципи.
- •Андерайтинг у страхуванні: сутність, види та основні завдання.
- •Основні завдання ідентифікації ризиків.
- •Служба врегулювання претензій: її завдання та місце в страховій компанії.
- •Процедура та етапи врегулювання страхових претензій.
- •Дії сторін договору в разі настання страхового випадку.
- •Документальне оформлення страхової претензії. Розрахунок страхових виплат.
- •Особливості врегулювання претензій у страхуванні життя.
- •Процедура оформлення страховиками регрес них позовів.
- •Формування ефективної служби безпеки та механізм її взаємодії з іншими підрозділами страхової компанії.
- •Грошові потоки страховика: сутність та види.
- •Фактори, що зумовлюють особливості грошових потоків у страхових організаціях.
- •Грошові потоки в операційній діяльності страховика.
- •Організація управління процесом мобілізації доходів страховика.
- •Зароблена страхова премія: сутність та порядок визначення.
- •Управління витратами страховика.
- •Управління процесом формування та розподілу прибутку страхової організації.
- •Рух грошових коштів зумовлений інвестиційною та фінансовою діяльністю страховика.
- •Поняття фінансової надійності страховика та методи її забезпечення.
- •Вплив тарифної політики страховика на фінансові результати.
- •Роль перестраховувальних програм у збалансуванні страхового портфеля.
- •Поняття технічних резервів. Склад технічних резервів згідно із Законом України «Про страхування».
- •Резерв незароблених премій та порядок його формування.
- •Види резерву збитків та порядок їх формування.
- •Резерв коливань збитковості та порядок його формування.
- •Резерв катастроф та порядок його створення.
- •Управління інвестиційною діяльністю страховика.
- •Нормативи та напрямки розміщення страхових резервів.
- •Вплив структури розміщення коштів страхових резервів на забезпечення платоспроможності страхової організації.
- •Управління платоспроможністю страховика та умови її забезпечення.
- •Статутний фонд страховика, вимоги до розміру, джерела його формування.
- •Оцінка величини, динаміки та структури активів і пасивів страховика.
- •Управління структурою дебіторської та кредиторської заборгованості.
- •Показники фінансової стійкості страховика, методика їх розрахунку та характеристика.
- •Показники ліквідності, методика їх розрахунку та характеристика.
- •Система фінансового моніторингу: первинний (внутрішній) та державний (зовнішній) рівень.
- •Завдання та обов’язки суб’єкту первинного фінансового моніторингу.
- •Суб’єкти державного фінансового моніторингу: завдання, функції та права.
- •Фінансові операції страхової організації, які підлягають внутрішньому та обов’язковому фінансовому моніторингу.
- •Фінансовий моніторинг і його завдання у справі запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму.
- •Страхування як особливий вид підприємницької діяльності і перспективи його розвитку в Україні та світі.
Управління вартістю страхової компанії.
Оцінка вартості – це передбачувана ціна в грошовому еквіваленті, що може бути запропонована за дану страхову компанію, з урахуванням тих чи інших факторів, що впливають на характер такої оцінки відповідно до методології конкретного способу її здійснення.
Існують такі методи оцінки:
Оцінка вартості страховика на підставі оцінки зіставних продажів СК на ринку.
Оцінка СК через обсяг отриманих премій і питому вагу їх на ринку.
Оцінка капіталізації СК на основі оцінки пакета акцій.
Оцінка за дивідендним доходом тощо.
Класичний підхід до визначення вартості полягає у визначенні вартості бізнесу, отриманої різними методиками, та її наступному узгодженні (розрахунок середньозваженої вартості).
Застосування згаданих методів часто гальмується відсутністю належної, прозорої інформаційної бази щодо вихідних величин для визначення вартості страховика.
Порівняльний підхід практично не застосовується. Справа в тому, що в більшості випадків неможливо достовірно розрахувати і використати такі показники як активи, капітал, чистий прибуток, для їх використання під час оцінки порівняльним методом. Некоректним є порівняння укр компаній із західними аналогами, так як вони працюють в ін ек середовищі і тому є непридатними для порівняльного аналізу.
Основні підходи до оцінки вартості страхової компанії
Дохідний − визначення вартості страховика на основі визначення теперішньої вартості майбутніх доходів
Витратний − розрахунок вартості страхової
компанії на основі оцінки витрат на відтворення чи заміщення її активів
Ринковий − визначення вартості страховика на основі порівняння з аналогічними об’єктами оцінки, вартість яких визначена.
Таким чином, при оцінці вартості страхової організації в сучасних умовах об'єктивніше всього використовувати витратний або дохідний підходи. Для отримання адекватних результатів при проведенні оцінки необхідно застосовувати існуючі підходи до оцінки з урахуванням специфіки страхової справи. Швидкий розвиток страхового ринку викличе зростання страхових премій, розміри страхових компаній будуть збільшуватися. Це повинно привести до зростання інтересу інвесторів до страхових організацій, що викличе необхідність розвитку та модернізації методів оцінки вартості страхових компаній.
Життєвий цикл страхової організації та його вплив на структуру її управління.
Життєвий цикл страховика дорівнює його шляху від народження до припинення існування. ЖЦО ділиться на такі етапи:
Народження організації (пов’язано з задоволенням потреб нових страхувальників, зайняттям вільної ринкової ніші. Цьому періоду притаманні: віра в успіх, готовність ризикувати, велика працездатність, мала кількість працівників)
Дитинство. Надзвичайно загрозливий період. У цей час нерідко має місце невідповідність зростання організації і змін управлінського потенціалу, який значно відстає “Смерть у бізнесі частіше настає не від голоду, а від не перетравлення” ( Девід Паккард).
Юність. Характеризується переходом від комплексного менеджменту, що здійснюється однодумцями-засновниками до диференційованого менеджменту з використанням форм планування, прогнозування, маркетингу.
Зрілість. Вона виявляється в проникненні організації в нові сфери діяльності. Виникає потреба в інформації і формалізації прийняття рішень. Розвиток організації досягається через збалансування зростання та досягнення чіткої структури і управління. На цій стадії починає втрачати інтерес до адаптації, оновлення. Посилюється боротьба з конкурентами. Організація починає втрачати свої позиції.
Старіння. Пов’язане з наявністю значної бюрократії, громіздких структур, величезним апаратом управління, ігноруванням нових ідей. Організація стоїть на грані банкротства.
Відродження – це стадія коли до керівництва приходить новий загін менеджерів, погляди яких дають можливість внутрішньої перебудови компанії.