- •Страхування як особливий вид підприємницької діяльності і перспективи його розвитку в Україні та світі.
- •Товариства взаємного страхування: переваги та перспективи розвитку в Україні.
- •Управління процесом створення та реєстрації страхових організацій.
- •Зміст пакету необхідних документів, які подаються для отримання ліцензії на здійснення страхової діяльності, порядок їх подання та розгляду.
- •Вимоги до провадження страхової діяльності.
- •Акціонерна форма страхових товариств, її переваги та перспективи розвитку.
- •Зміст і функції страхового менеджменту.
- •Сутність та складові ресурсного потенціалу страхової організації.
- •Управління вартістю страхової компанії.
- •Життєвий цикл страхової організації та його вплив на структуру її управління.
- •Лінійна структура організації управління страховиком, її переваги та недоліки.
- •Лінійно-функціональна структура управління як найбільш розповсюджена в страхуванні.
- •Лінійно-штабна структура управління страховою організацією, її переваги й недоліки.
- •Дивізіональна структура управління страховою організацією, її переваги й недоліки.
- •Характеристика систем організації роботи страхових компаній з філіями.
- •Виконавчі органи управління страховою організацією та їх функції.
- •Ліга страхових організацій України та інші об’єднання страховиків, їх роль в управлінні страховою справою.
- •Об’єднання страховиків та їх роль в організації діяльності страхових організацій.
- •Функції й роль Держфінпослуг у забезпеченні нагляду за страховою діяльністю.
- •Стратегічний менеджмент, його структура й зміст основних елементів та етапів у страхуванні.
- •Стратегія страхової організації як генеральна програма дій.
- •Сутність стратегії страхової організації та її види.
- •Процес розробки стратегії страхової організації.
- •Визначення місії, цілей та завдань страховика.
- •Бізнес-план: структура та характеристика його окремих розділів.
- •Порядок опрацювання, розгляду й затвердження бізнес-плану.
- •Особливості бюджетування в страхових організаціях.
- •Комунікації в сучасній страховій організації: сутність, елементи й етапи комунікаційного процесу.
- •Роль страхової статистики та бухгалтерського обліку в інформаційному забезпеченні управління страховою організацією.
- •Комерційна таємниця та способи її забезпечення в страхових організаціях.
- •Програмний комплекс страхової організації: завдання, механізм функціонування та роль у формуванні ефективних бізнес-процесів та прийнятті управлінських рішень.
- •Сутність і завдання страхового маркетингу.
- •Маркетингова служба страховика та її функції.
- •Маркетингові дослідження: завдання, види та форми.
- •Розробка та просування нових видів страхових послуг.
- •Зміст плану маркетингу.
- •Управління рекламною діяльністю страховика.
- •Побудова ефективної системи продажу: канали та мотивація надання страхових послуг.
- •Страхові агенти, їх види та основні функції.
- •Страхові та перестрахові брокери: функції та організація діяльності.
- •Нові форми страхового посередництва.
- •Ризик: поняття, класифікація та значення в управлінні страховою компанією.
- •Ознаки ризиків, що можуть бути прийняті на страхування.
- •Управління відбором ризиків на страхування з метою формування та забезпечення збалансованості страхового портфеля.
- •Сутність тарифікації. Вимоги до побудови тарифікаційної системи.
- •Страховий тариф як ціна за страхову послугу. Структура тарифу.
- •Основні методологічні підходи здійснення актуарних розрахунків.
- •Тарифна політика, її цілі та принципи.
- •Андерайтинг у страхуванні: сутність, види та основні завдання.
- •Основні завдання ідентифікації ризиків.
- •Служба врегулювання претензій: її завдання та місце в страховій компанії.
- •Процедура та етапи врегулювання страхових претензій.
- •Дії сторін договору в разі настання страхового випадку.
- •Документальне оформлення страхової претензії. Розрахунок страхових виплат.
- •Особливості врегулювання претензій у страхуванні життя.
- •Процедура оформлення страховиками регрес них позовів.
- •Формування ефективної служби безпеки та механізм її взаємодії з іншими підрозділами страхової компанії.
- •Грошові потоки страховика: сутність та види.
- •Фактори, що зумовлюють особливості грошових потоків у страхових організаціях.
- •Грошові потоки в операційній діяльності страховика.
- •Організація управління процесом мобілізації доходів страховика.
- •Зароблена страхова премія: сутність та порядок визначення.
- •Управління витратами страховика.
- •Управління процесом формування та розподілу прибутку страхової організації.
- •Рух грошових коштів зумовлений інвестиційною та фінансовою діяльністю страховика.
- •Поняття фінансової надійності страховика та методи її забезпечення.
- •Вплив тарифної політики страховика на фінансові результати.
- •Роль перестраховувальних програм у збалансуванні страхового портфеля.
- •Поняття технічних резервів. Склад технічних резервів згідно із Законом України «Про страхування».
- •Резерв незароблених премій та порядок його формування.
- •Види резерву збитків та порядок їх формування.
- •Резерв коливань збитковості та порядок його формування.
- •Резерв катастроф та порядок його створення.
- •Управління інвестиційною діяльністю страховика.
- •Нормативи та напрямки розміщення страхових резервів.
- •Вплив структури розміщення коштів страхових резервів на забезпечення платоспроможності страхової організації.
- •Управління платоспроможністю страховика та умови її забезпечення.
- •Статутний фонд страховика, вимоги до розміру, джерела його формування.
- •Оцінка величини, динаміки та структури активів і пасивів страховика.
- •Управління структурою дебіторської та кредиторської заборгованості.
- •Показники фінансової стійкості страховика, методика їх розрахунку та характеристика.
- •Показники ліквідності, методика їх розрахунку та характеристика.
- •Система фінансового моніторингу: первинний (внутрішній) та державний (зовнішній) рівень.
- •Завдання та обов’язки суб’єкту первинного фінансового моніторингу.
- •Суб’єкти державного фінансового моніторингу: завдання, функції та права.
- •Фінансові операції страхової організації, які підлягають внутрішньому та обов’язковому фінансовому моніторингу.
- •Фінансовий моніторинг і його завдання у справі запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму.
- •Страхування як особливий вид підприємницької діяльності і перспективи його розвитку в Україні та світі.
Визначення місії, цілей та завдань страховика.
Складовими стратегічного менеджменту є, зокрема, місія організації, аналіз та діагностика, прогноз, цілі організації, стратегії, завдання.
Місія компанії – головна мета, яка визначає причину існування організації, в т. ч. і страхового спрямування.
Місія - це філософія існування компанії. Вона визначає статус підприємства, принципи роботи, формулює найбільш важливі риси конкретної страхової компанії. Місія має свідчити про призначення компанії, її корисність для юридичних і фізичних осіб, колективу співробітників страховика.
Визначення місії повинно враховувати цілі та завдання компанії з огляду забезпечення надання страховиком основних послуг.
Вважають, що місію кожні 3-5 років варто уточнювати.
Цілі – це конкретизація місії організації у формі, яка доступна для управління їх реалізацією. Для цілей характерно:
чітка орієнтація на визначений період часу;
конкретність і можливість вимірювання;
погодженість з іншими цілями;
адресність і контрольованість.
Завдання повинні ґрунтуватись на ключових показниках інтересів акціонерів компанії. До задач компанії відносяться:
− збільшення продажу страхових послуг, які мають кількісний вираз і є індикаторами успіху;
− забезпечення своєчасних розрахунків за належними страховими виплатами;
− досягнення найбільш ефективного інвестування тимчасово вільних грошових коштів компанії.
Завдання традиційно орієнтовані на проект, що потребує одного або двох і більше років для вирішення. Серед стратегічних цілей можуть бути такі:
− збільшення частки страхового ринку, що припадає на компанію;
− покращення асортименту та якості страхових послуг;
− зниження витрат на ведення справи;
− підвищення репутації (іміджу) компанії серед клієнтів;
− визнання компанії лідером з певних страхових послуг чи в окремому регіоні.
Окремо виділяють фінансові цілі. Ними можуть, зокрема бути: зростання статутного фонду компанії; певне зростання доходів, підвищення ціни акцій; підвищення рівня платоспроможності компанії;зростання дивідендів.
Вибір цілей повинен відповідати таким вимогам:
Бути по можливості конкретними і піддаватися подальшому вимірюванню ступеню їх досягнення.
Мати фіксований термін виконання.
Бути реальними для досягнення.
При наявності багатьох цілей важливим є визначення з їх числа пріоритетних.
Бізнес-план: структура та характеристика його окремих розділів.
Надзвичайно важливе значення для ефективної реалізації стратегії страховика має бізнес-план. Його мета — конкретизувати діяльність компанії на найближчу перспективу (3 – 5 років) згідно з потребами ринку і можливостями мобілізації для цього відповідних ресурсів. Уповноважені органи по нагляду за страховою діяльністю вимагали подання економічного обґрунтування компанії, яке містило дуже обмежену кількість показників, а саме: види страхування, число договорів страхування, страхову суму, страхові платежі, страхові відшкодування, відрахування до резервів, витрати на ведення справи, прибуток від страхової діяльності.
бізнес-план допомагає страховикові вирішити такі проблеми:
визначити конкретні напрямки діяльності компанії, цільові ринки і своє місце на цьому ринку;
сформулювати ту частину стратегії компанії (і тактику її досягнення), яка припадає на період дії бізнес-плану;
виявити відповідність наявних кадрів компанії, умов мотивації їхньої праці вимогам досягнення поставленої мети;
оцінити фінансовий стан компанії з погляду можливостей реалізації її місії;
передбачити можливі перешкоди на шляху до досягнення мети.
Бізнес-план описує всі основні аспекти майбутнього компанії, виявляє проблеми, а також визначає способи їх рішення. Бізнес-план не повинен бути великим за обсягом ( виходити за межі 20-30 сторінок).
Резюме має містити чіткі відповіді на такі вузлові питання:Мета плану; Потреба у фінансових ресурсах і для яких цілей; Короткий опис бізнесу і цільового споживача страхових послуг;Що робить бізнес конкретної компанії несхожим на бізнес конкурентів? Що повинно викликати довіру до компанії?Витяги з основних фінансових пропозицій.
Мета і задачі :Аналіз запропонованої ідеї; Основні напрямки діяльності і мета компанії; Характеристика страхової галузі ( ринку).
Страхові послуги:Опис послуг і їх призначення;Якісні відмінності, унікальність послуг, які здатна надати компанія; Наявність кваліфікованого персоналу для визначеного бізнесу;Ліцензії на здійснення певних видів страхування;Майбутній потенціал компанії з врахуванням отримання необхідних інвестицій; Аналіз ринку:Споживачі Конкуренти Основні сегменти ринку;Обсяг ринку Визначення частки компанії на ринку; Оцінка можливого впливу конкуренції.
План маркетингу:основні характеристики;Цінова політика. Канали поширення Методи стимулювання продажів. Рекламна стратегія страховика.
План матеріального забезпечення діяльності компанії:Розташування приміщень; Необхідне технічне забезпечення Джерела надходження) необхідних матеріальних засобів.
Управлінський персонал
Обсяг і джерела необхідних коштів: обсяг загальної потреби у коштах; власні джерела покриття потреби у коштах;потреба у кредиті і на який термін;інші можливі канали надходження коштів.
Можливі ризики і проблеми, що можуть виникнути у процесі виконання бізнес-плану; Способи зменшення ризику і покриття можливих втрат.
Основні позиції фінансового плану компанії:Прогноз обсягів продаж страхових послуг та інших надходжень;Оцінка необхідних витрат;Прогноз прибутку;Графік беззбитковості.
Після складання фінансової таблиці варто зробити висновок про фінансове забезпечення проекту. Інвесторів може цікавити як будуть витрачатися потрібні кошти.