33. Перспективы создания мировой резервной валюты и международная финансовая политика

Мировой экономический кризис не только показал сильную зависимость мирового хозяйства от экономик отдельных государств, но и поставил под сомнение деятельность таких экономических институтов, как МВФ и Всемирный банк. Одновременно с этим в очередной раз была показана опасность упования на основные резервные валюты. Имеются в виду доллар США, евро, японская иена, английский фунт стерлингов, швейцарский франк и СДР (специальные права зависимости). Причем последняя имеет специфические особенности. Это искусственное резервное и платёжное средство, эмитируемое МВФ в безналичной форме. Курс СДР публикуется ежедневно и определяется на основе долларовой стоимости корзины из четырех ведущих валют: доллар США, евро, иена и фунт стерлингов. Каждая страна имеет свою долю СДР в соответствии со своей долей в МВФ. Но основной резервной валютой является доллар США. По некоторым данным, государства мира примерно 64% своих золотовалютных резервов держат в долларах, около 27% – в евро, на долю британского фунта стерлингов приходится менее 5% активов, на долю японской йены – около 3%, на долю швейцарского франка – примерно 0,5%. 

Мировой финансово-экономический кризис показал, что сложившаяся мировая валютная система несовершенна. В настоящий момент мировая экономика функционирует в рамках Ямайской валютной системы, которая ушла от золота, как меры стоимости и точки отсчета валютных курсов. Появилась возможность неконтролируемого выпуска денег, а, значит, их необеспеченности.

Более того, Ямайская валютная система фактически объявила доллар США ведущим международным платежным и резервным средством. Это было связано, в первую очередь с тем, что США имеют огромный по сравнению с другими странами экономический, научно-технический и военный потенциал.

В настоящее время стала очевидной явная нестабильность курса доллара, что свидетельствует о кризисе мировой валютной системы. И не случайно в последнее время идут поиски механизмов, которые могут привести к выходу из этой ситуации. Одним из таких механизмов может стать создание новой мировой наднациональной валюты.

Первый звонок о необходимости мировой наднациональной валюты прозвучал в заявлении президента Казахстана Нурсултана Назарбаева в январе 2009 года. А затем он же 11 марта 2009 года, выступая на Втором Астанинском экономическом форуме, предложил ввести единую межгосударственную безналичную расчетно-платежную единицу стран Евразийского экономического сообщества – евраз. Несколько позже заместитель руководителя НИИ финансов Центра изучения развития при Госсовете КНР Чэнь Даофу заявил, что в качестве альтернативы доллару в качестве резервной валюты в перспективе должна стать корзина конкурентоспособных национальных валют. "Переходным механизмом реформы существующей сегодня финансовой системы может стать создание системы, функционирующей на основе нескольких национальных валют, имеющих роль резервной валюты, между которыми бы существовала должная конкуренция", – отметил он. 

Его поддержал руководитель Народного банка Китая Чжоу Сяочуань, предлагая расширить пакет валют, использующихся для расчета новой мировой резервной валюты, включив туда и юань. Он заявил, что существует необходимость создать валюту, не привязанную к отдельным странам и сохраняющую стабильность в долгосрочной перспективе.

Вот что он написал в своей статье: «Ведущие государства Запада и Востока, кроме США, в принципе согласны с этой идеей. Поскольку концепция доллара как мировой валюты себя и практически, и как бы теоретически изжила. Но с другой стороны, все понимают, что технологически реализовать эту идею очень сложно. Во-первых, нет единого все-таки подхода: что такое мировая резервная валюта. Либо это баланс между некоей средней западноевропейской и азиатской валютой. Есть проект создания на основе ведущих валют: евро, юаня, доллара и еще ряда валют – такой универсальной абстрактной единицы, и есть локальные проекты, объединяющие 2 – 3 – 4 страны». 

А может ли евро стать наднациональной валютой? Эта денежная единица соответствует требованиям, предъявляемым к наднациональной валюте. Она выступает как самостоятельная валюта выступает на мировом рынке, денежная масса евро в наличном обращении даже больше, чем у доллара. Однако ранее уже отмечалось, что экономика зоны доллара значительно сильнее экономики еврозоны, где имеются свои проблемы.

Затем с призывом создать новую наднациональную резервную валюту выступила Россия. Официальный представитель МИД РФ Андрей Нестеренко сообщил, что РФ предлагает поручить МВФ подготовить исследование о перспективах создания наднациональной резервной валюты. Такой валютой могут стать СДР, которые уже сейчас играют роль резервов для некоторых стран.

Международная финансовая политика и ее реализация. Государственное регулирование валютных отношений

Целью международной финансовой политики есть наиболее полная мобилизация финансовых ресурсов, которые являются необходимыми для удовлетворения насущных потребностей развития общества.

Главная задача международной финансовой политики — обеспечение соответствующими финансовыми ресурсами реализации той или другой межгосударственной программы экономического и социального развития.

Таким образом, международная финансовая политика — это совокупность мероприятий, направленных на мобилизацию финансовых ресурсов, их распределение и использование которых употребляют участники международных финансовых отношений, для выполнения ими их функций. Финансовая политика государства - это самостоятельная сфера деятельности ее правительства в сфере финансовых отношений. Разработка и успешная проводка финансовой политики возможное только при условиях наличия в правительстве программы общественного развития с выделением интересов всего общества и отдельных его групп, характеристикой текущих и перспективных задач, определением сроков и методов их решения. Результативность финансовой политики тем высшая, чем полнее она учитывает нужды общественного развития, интересы всех слоев общества, конкретные исторические, этическое и социальное условия.

Финансовая политика состоит из таких важнейших компонентов:

бюджетной политики; налоговой политики; инвестиционной политики; денежно-кредитной политики; ценовой политики; социальной политики; таможенной политики; политики в сфере международных финансов.

Система социально-экономических приоритетов, на которые основывается финансовая политика, например Украины в данное время, охватывает: оздоровление государственных финансов; сбалансированность натурально-вещественных и денежных потоков; восстановление нормального функционирования кредитной системы; достижение финансово-экономической самостоятельности и усиление ответственности субъектов хозяйственной деятельности в пределах единого государства; создание равных условий в бюджетно-налоговой сфере для субъектов хозяйственной деятельности; достижение социальной стабильности в обществе; создание условий для прекращения финансовых злоупотреблений, коррупции и организованной преступности или предотвращение их.

Сначала рассмотрим, что содержит Бюджетная политика. Для выполнения государством положенных на нее функций ей необходимые финансовые и другие виды ресурсов. С этой целью государство создает централизованные фонды финансовых и других ресурсов. Определенная часть средств мобилизуется в государственный бюджет. В процессе мобилизации финансовых ресурсов в бюджет на общегосударственные цели их распределения и использование возникают финансово-бюджетные отношения между государством, налогоплательщиками (экономическими субъектами, физический лицами) и получателями бюджетных средств (ассигнований, дотаций, субвенций, субсидий и кредитов). Отношения, которые возникают между ними, строятся соответственно бюджетной политике, которая розрабатывается на определенный период законодательным органом страны.

Государство определяет цели и задача относительно бюджета при подготовке, рассмотрении, утверждении и выполнении этого главного плана концентрации финансовых ресурсов. Бюджетная политика предусматривает определение государством:

источников и методов формирования доходов бюджета; степени централизации финансовых ресурсов у распоряжение государства; доли валового внутреннего продукта (ВВП), что мобилизуется в бюджет; приоритетных направлений расходов бюджета с учетом первоочередных нужд общества; поступление в доходную часть бюджета валюты иностранных государств и его целевого использования; управление государственным внешним и внутренним долгом; допустимых границ разбалансированности бюджета; источников финансирования дефицита бюджета или целевого использования профициту бюджета (суммы превышения доходов бюджета над его расходами).

В сложных условиях проводки в стране экономических реформ к первостепенным задачам бюджетной политики относят: обеспечение таких принципов бюджетной системы, как целевой характер бюджетных средств, бережливость и эффективность их использования; реструктуризация государственного долга; инвентаризация внешних и внутренних заимствований и результатов их использования; переход к централизованной системе осуществления всех операций по доходам и расходам государственного бюджета.