- •1. Сущность финансов, их специфические признаки, назначение.
- •2. Функции финансов и их реализация в экономике рф.
- •3. Финансовая система рф: структура и механизм взаимодействия ее элементов.
- •4.Финансовый рынок, его значение в мобилизации и распределении финансовых ресурсов.
- •5. Понятие финансовых ресурсов. Источники, виды и основные направления их использования на макро- и микроуровнях
- •6. Содержание и значение финансовой политики.
- •7.Государственные финансы и их роль в социально-экономическом развитии страны.
- •8. Управление финансами: объекты и субъекты управления. Органы управления финансами их задачи и функции.
- •9.Содержание и задачи финансового планирования и прогнозирование: понятие методы и виды
- •10.Содержание и значение финансового контроля.
- •11.Сущность и функции госбюджета. Роль бюджета в социально-экономическом развитиии общества.
- •12. Расходы федерального бюджета и их экономическая сущность. Современная бюджетная политика в области расходов.
- •Доходыа и их сущность. Современная бюджетная политика в области доходов бюджеьа.
- •14.Бюджетный федерализм: содержание принципы, формы.
- •15.Понятие о бюджетном устройстве, современная бюджетная система рф, характеристика ее звеньев.
- •16.Государственные и муниципальные замиствования. Их сущность и значение. Характеристика форм заимствования.
- •17.Госкредит: понятие, функции, виды.
- •18.Гвф: понятие, виды, функции.
- •19.Финресурсы домхоз. Источникик формирования, виды, направления использования
- •1. Пенсии
- •2. Социальные пособия:
- •20.Роль фдх в инвестиционном процессе.
- •21. Финансовая глобализация: понятие, инструменты, институты.
- •22. Платежный баланс: понятие, структура и особенности взаимодействия с мировой экономической системой.
- •23. Международные расчеты: виды и порядок проведения.
- •24. Роль международных финансовых организаций на современном этапе.
- •25. Финансовые кризисы: причины, типология, последствия.
- •26. Рынок ценных бумаг: понятие, структура, механизм функционирования. Особенности рынка ценных бумаг в Российской Федерации.
- •1) Инвестиционная
- •27. Ценные бумаги: понятие, виды, особенности.
- •28. Производные ценные бумаги: понятие, виды, свойства.
- •2. Депозитарные расписки:
- •29. Резервный фонд и Фонд национального благосостояния: значение, сущность, источники образования, направления расходования
- •Фондовая биржа: оргструктура, функции. Механизм функционирвания.
- •Финансовые ресурсы коммерческих организаций: источники формирования, виды и направления использования.
- •Источники и виды финансовых ресурсов коммерческих организаций
- •Направления использования финансовых ресурсов
- •32. Основные средства коммерческой организации: понятие, виды, система финснсирования и воспроизводства.
- •33 Вопрос: Управление структурой капитала компании. Оценка стоимости капитала.
- •Нематериальные активы: понятие, сущность, механизм воспроизводства
- •Прибыль коммерческой организации: понятие, виды, формирование и распределение
- •Аммортизация основных средств: понятие, методы начисления, значение в воспроизводственном процессе.
- •2. Метод уменьшения остатка
- •3. Амортизация по сумме чисел лет периода полезного использования
- •Капитал коммерческой организации: понятие, структура, цена. Управление капиталом.
- •1. Внеоборотные активы:
- •2. Оборотные активы:
- •38 Дивидендная политика организации: понятие, содержание, теоия.
- •39. Оборные средства коммерческих организаций: понятие, структура, оценка эффективности использования.
- •40. Финансовые ресурсы некоммерческих предприятий: источники формирования, виды, направления использования.
- •41. Денежная система: понятие, элементы, эволюция. Современная денежная система рф
- •42. Денежный оборот: понятие, структура. Состояние денежного обращения в России
- •43. Денежные реформы: методы и сценарии проведения
- •44. Сущность и функции денег
- •45. Денежная масса: Денежные агрегаты. Регулирование денежной массы в обращении
- •46. Инфляция: содержание, виды и методы нейтрализации. Антиинфляционное регулирование в рф
- •47. Национальная валютная система: сущность, элементы, эволюция
- •48. Мировая валютная система: сущность, эволюция и перспективы развития
- •49. Валютный рынок и его роль в экономике России
- •Операции на валютном рынке:
- •50. Валютное регулирование: содержание и инструменты
- •51. Кредит: сущность и функции. Теории кредита
- •52. Виды, формы и принципы классификации кредита
- •53. Сущность ссудного процента: эволюция и роль в банковском ценообразовании
- •54. Кредитная система: принципы построения, элементы, функции. Кредитная система рф
- •55. Кредитный рынок: объекты, субъекты, функции
- •56. Розничный кредит и его место в кредитном портфеле.
- •57. Банковский кредит: понятие, виды, особенности
- •58. Потребительский кредит: субъекты, объекты, связь с другими формами кредита
- •59. Нко: понятие, структура и функции
- •60. Антикризисное управление: понятие, цели, особенности
- •61. Современная налоговая система рф и направления ее совершенствования
- •62. Виды налогов и их элементы. Основные прямые и косвенные налоги
- •63.Страхование: сущность, функции, виды
- •64.Рынок страхование в рф: структура, участники, механизмы функционирования.
- •Роль и значения страхования в аккумулирование и распределения финресурсов.
- •Экономичееская сущность и виды инвестиций.
- •68. Инвестиционный портфель организации: понятие, типы, принципы, и этапы формирования.
- •69.Инвестиции, осуществляемые в форме капитальных вложений: объекты, субъекты и регулирование.
- •Иностранные инвестиции: Их роль в развитии экономики рф.
- •Методы финансирования инвестиционных проектов.
- •72.Производственный и финансовый левередж.
- •73.Управление дебиторской задолженностью в логанизации: понятие, цели, виды
- •74.Управление запасами предприятия: значение, цели, виды.
- •75. Методы краткосрочного финансирования орг-ции.
- •76. Стоимость бизнеса: методы оценки, основные теории.
- •2 Часть.
- •1.Банковская систмеа России: понятие, структура, функции, направленияя развития.
- •2.Цбрф: статус, задачи, функции, оргструктура.
- •4.Надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков со стороны цб.
- •5.Агентство по страхованию вкладов (асв): задачи и функции.
- •6.Коммерческие банки: виды, организационно-правовые формы, опреации и сделки
- •7.Банковские пассивы и пассивные операции банка: сущность, структура, упарвление.
- •8.Банковские активы и активные операции6 сущность, структура, управление
- •9.Доверительные опреации банокв: перспективы их развития в рф.
- •10.Валютные опреации коммерческих банокв, управление валютными рисками.
- •11.Инвестиционная деятельность банка: инструменты и операции. Направления и перспективы развития.
- •12.Кредитный портфель банка: принципы его формирования, оценка качества.
- •13.Банковский маркетинг: понятие, функции
- •15.Финансовое планирорвание деятельности кб. Бизнесс-планирование в банке.
- •16.Банковская политика: понятие, элементы, принципы формирования.
- •17.Банковская ликвидность: понятие, методы поддержания, управление риском ликвидности.
- •18.Доходы и расходы банка. Управление прибылью: формирование, распределение и использование.
- •19.Кредитоспособность заемщика: понятие и методы ее оценки
- •20.Банковские риски (кредитные, операционные, рыночные): понятие, методы управления.
- •21.Ипотечный кредит. Перспективы развития его в России.
- •22.Кредитование юридических лиц: виды, перспективы развития в России.
- •23.Методы и инструменты оценки менеджмента банка. Банковские рейтинги.
- •24.Кредитная политика кб: содержание, принципы, формирование.
- •25.Деятельность банка на вексельном рынке.
- •26/Собственный капитал банка: структура и формирование, нормативные требования.
- •27.Принципы организации безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов.
- •28.Лизинг: основные виды, сфера использования, направления развития.
- •29.Форфейтинг и факторинг: содержание, формы и сферы использования.
- •30.Деятельность Кб ны рынке дм.
- •31.Сбрф: место в банковской системе, роль в экономике страны.
- •32.Реструктуризация и санация кредитных организаций. Меры по предупрежедению банкротства банков.
- •33.Управление коммерческим банком: основные задачи и оргструктура
- •34.Деятельность Кб на рынке платежных карт.
- •35.Организация кредитноо процесса в кб
- •36.Бюро кредитных историй: цели, функции, роль в банковской системе.
- •37. Межбанковский кредит и его основные формы.
- •38. Платежные системы: состояние и перспективы развития.
- •39.Финансовые риски:виды и инструменты управления.
17.Банковская ликвидность: понятие, методы поддержания, управление риском ликвидности.
Под ликвидностью понимается возможность своевременно погасить обязательства (кредиторскую задолженность) путем перевода активов в наличные средства, т.е. ликвидность показывает состояние активов во времени.
Основная цель управления ликвидностью — поддержание оптимального соотношения между привлеченными и размещенными средствами путем регулирования соотношения между отдельными статьями активов и пассивов, достигая при этом оптимальных рисков.
В целом ликвидность коммерческого банка оценивается по балансу, и баланс считается ликвидным, если его состояние позволяет за счет быстрой реализации средств по активу покрыть как минимум срочные обязательства по пассиву.
Централизованные методы управления ликвидностью основаны на соблюдении обязательных нормативов ликвидности по №110-И, в которой контроль за ликвидностью устанавливается по следующим нормативам: 1) норматив мгновенной ликвидности (отношение суммы высоколиквидных активов к сумме пассивов по счетам до востребования), не менее 15% для банков с размером капитала не менее 180 млн. руб 2) норматив текущей ликвидности (отношение суммы ликвидных активов банка к сумме пассивов банка по счетам до востребования и на срок до 30 дней), не менее 50% 3) норматив долгосрочной ликвидности (отношение кредитов банков с оставшимся сроком погашения свыше 1 года к собственным средствам + долговые обязательства со сроком погашения свыше 1 года), не более 120%
децентрализованные методы управления: Методы управления дисбалансами:
метод общего фонда — суть метода заключается в объединении всех ресурсов, независимо от источников их поступления и сроков, и распределение их по статьям активов. Данный метод управления ликвидностью используется в случае наличия ограниченного числа источников поступления средств и они достаточно устойчивы, а также если имеются постоянные каналы размещения денежных средств. Достоинства метода: простота в планировании использования ресурсов; обеспечивает высокую доходность банка. Недостаток: риск потери мгновенной ликвидности.
метод управления денежными потоками (метод распределения активов) — все активы и пассивы строго группируются по срокам исполнения. Достоинство метода: минимизация рисков ликвидности. Недостаток: недополучение прибыли, низкая доходность.
метод фондирования активов (комбинированный метод) — синхронизация пассивов и активов производится по крупным статьям, а по всем остальным статьям используется метод общего фонда.
110-И нормативы
Н2- мгновенная ликвидность, регулируется риск потери ликвидности
Н3 -
Н4 - долгосрочные активы от капитана, не больше 120%
внутренние методы- анализ разрыва в сроках погашения требований и обязательств, установление лимитов и ставок привлечения и размещения средств по отдельным инструментам и срокам, разработка сченариев и мероприятий по восстановлению ликвидности банка, котроль за упралением установленных процедур по управлению ликвидностью