6. Стратегия финансирования

Это последний, заключительный раздел бизнес-плана, в котором излагается план получения средств для создания или расширения предприятия (издательства). Финансовая стратегия дает возможность определить следующие основные аспекты /6/:

1) предполагаемый объем необходимых средств для осуществления текущей деятельности, модернизации производства, его технического оснащения, повышения конкурентоспособности продукции, завоевания новых рынков сбыта;

2) источники и формы получения финансов; соотношение собственных и заемных средств в проекте;

3) срок окупаемости проекта; момент получения инвесторами первых прибылей на вложенный капитал, размер этих прибылей.

Для финансирования проекта планируется взять кредит в сумме 1 000 000 рублей сроком на 1 год под 20 % годовых в ЗАО «ПРОБАНК» г. Москва, который вместе с администрацией Московской области проводит программу поддержки малого и среднего бизнеса. Выплаты планируется производить ежемесячно по графику платежей (табл.11).

Таблица 11

Расчёт ежемесячных платежей по кредиту

дата платежа	задолженность по кредиту	начисленные проценты	основной долг	сумма платежа
1	2	3	4	5
Январь 2013	1000000	16666.67	83333.33	100000
Февраль 2013	916666.67	15277.78	83333.33	98611.11
Март 2013	833333.34	13888.89	83333.33	97222.22
Апрель 2013	750000.01	12500	83333.33	95833.33
Май 2013	666666.68	11111.11	83333.33	94444.44
Июнь 2013	583333.35	9722.22	83333.33	93055.55
Июль 2013	500000.02	8333.33	83333.33	91666.66

Продолжение табл.11

1	2	3	4	5
Август 2013	416666.69	6944.44	83333.33	90277.77
Сентябрь 2013	333333.36	5555.56	83333.33	88888.89
Октябрь 2013	250000.03	4166.67	83333.33	87500
Ноябрь 2013	166666.7	2777.78	83333.33	86111.11
Декабрь 2013	83333.37	1388.89	83333.37	84722.26
ИТОГО		108333.34	1000000	1108333.34

Таким образом, итоговая переплата составит 108333.34Начало формы

руб., а средне месячные выплаты по кредиту 92361 руб.

Список использованных источников и литературы

1. Дорофеев В.Д., Шмелева А.Н., Шестопал Н.Ю. Менеджмент: Учеб. пособие - М.: Инфра-М, 2008. — 440 с

2. Виноградова З.И., Щербакова В.Е., Стратегический менеджмент. Матрица модулей, "дерево" целей.: Учеб. пособие - М.: Академический Проект: Фонд "Мир", 2007. — 304 с

3. Хачатурян К.С. Страхование: Учеб. пособие. – МИЭМП, 2010. – 168 с.

4. Шахов В.В., Ахвледиани Ю.Т. Страхование: Учебник. – 3-е изд. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2011. – 509 с.

5. Артемова Е.Н., Владимирова О.Г. Планирование на предприятиях ресторанного бизнеса: Учеб. пособие. – М.: Юнити-Дана, 2011. – 176 с.

6. Савчук В.П. Финансовый анализ деятельности предприятия (международные подходы): Учеб. пособие – М.: Вершина, 2010. – 560 с.