5. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (135-и)

Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций должны быть представлены следующие документы:

1. Заявление о гос. регистрации КО

2. Учредительный договор (в случае создания КО в форме ООО или ОДО двумя и более лицами)

3. Устав КО.

4. Бизнес-план КО. КО организации, содержащий следующие решения: о создании КО; об утверждении ее наименования; об утверждении устава КО и т.д

5. Документы, подтверждающие уплату гос. пошлины за гос. регистрацию КО (2000 рублей) и лицензионного сбора за рассмотрение вопроса о выдаче лицензии на осуществление банковских операций (0,1 % от размера УК);

6. Копии документов, подтверждающих гос. регистрацию учредителей КО, либо содержащие такие сведения выписки из соответствующего ЕГР;

7. Анкеты кандидатов на должности руководителей КО, гл. бух., зам. гл. бух КО

8. Копии документов, подтверждающих право собственности (право аренды) учредителя или иного лица здание (помещение), в котором будет располагаться КО;

9. Уведомление о приобретении более 5 процентов акций (долей) КО

10. Заключение федерального антимонопольного органа

11. Документы, необходимые для регистрации первого выпуска акций КО (при регистрации КО в форме АО)

12. Полный список учредителей кредитной организации

Документы представляются в терр. учреждение ЦБ по предполагаемому местонахождению создаваемой КО не позднее чем через один месяц после: заключения учредительного договора и утверждения устава (для ООО или ОДО); заключения договора о создании и утверждения устава кредитной организации (АО)

Порядок государственной регистрации кредитной организации

1. До момента представления в документов, Банк России устанавливает возможность использования КО полного официального и сокращенного наименований в течение 5 дней.

2. Учредители направляют в терр. учреждение БР по предполагаемому местонахождению КО вышеперечисленные документы кот. рассматриваются в течение 90 дней с даты представления

3. При наличии замечаний документы возвращают учредителям КО с письменным заключением, при отсутствии - в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) направляют положительное заключение, к которому прилагаются представленные документы.

4. Банк России рассматривает документы в течение 6 мес с даты представления в терр. учреждение ЦБ всех документов.

5. После положит. решения ЦБ в течение трех рабочих дней направляет с сопроводительным письмом в уполномоченный регистрирующий орган по предполагаемому местонахождению КО документы, предусмотренные ФЗ “О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей”.

6. а) В течение 1 дня после получения уведомления от регистр. органа терр. учрежд. ЦБ отправляет факсимильной связью уведомление о внесении в ЕГРЮЛ записи о гос. регистрации КО и почтой отправляет док-ты от уполномоч. рег. органа и оригинал уведомления. б) вносит в Книгу гос. регистрации КО регистрационный номер КО и дату его присвоения.

7. а) ЦБ после получения уведомления регистрирует 1-й выпуск акций КО и уведомляет терр. учреждение. б) вносит запись в Книгу гос. рег. КО

8. Терр. учрежд. направляет учредителям уведомление о гос. рег. КО и реквизиты корр. Счета открываемого для оплаты УК

9. Сообщение о регистрации КО публикуется в “Вестнике Банка России”.

После 100% оплаты УК банку могут быть выданы лицензии следующих видов: Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц); Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) - при наличии данной лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков; Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

Дополнительные лицензии:

Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях

Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте

Генеральная лицензия

Банк, имеющий Генеральную лицензию, имеет право в установленном порядке создавать филиалы на территориях иностранных государств и(или) приобретать акции (доли) в уставном капитале иностранных банков.