- •1. Структура банковской системы России. Банковские операции и другие сделки кредитной организации (135-и)
- •2. Закон рф «о банках и банковской деятельности»
- •3. Экономические основы деятельности кредитных организаций
- •4. Регулирование деятельности кредитных организаций (110-и)
- •5. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (135-и)
- •6. Межбанковские корреспондентские расчеты
- •7. Сущность корреспондентского счета. Операции, отражаемые по кор. Счетам.
- •8. Расчеты платежными поручениями, расчеты по чекам (2-п)
- •9. Расчеты по инкассо(2-п)
- •10. Аккредитивная форма расчетов(2-п)
- •11.Порядок осуществления б/н расчетов фл (222-п)
- •12. Вексельная форма расчетов
- •13. Операции банков с векселями
- •14.Безналичные расчеты с использованием банковских карт (266 - п).
- •15. Собственные средства (капитал) банка (215-п)
- •16. Виды банковских депозитов
- •17. Система страхования вкладов физ. Лиц в банках
- •18. Межбанковские кредиты, кредиты цбрф как способы привлечения кредитных ресурсов
- •19. Сущность пассивных операций банка, их регулирование.
- •20. Сущность кредитных операций банка. Классификация банковских кредитов.
- •21. Способы предоставления и порядок погашения кредита (54-п)
- •22. Кредитная политика – основа организации кредитного процесса в банке
- •23. Характеристика основных этапов процесса кредитования
- •24. Понятие формы обеспечения возврата кредита. Виды возврата кредита
- •25.Залог и залоговое право.
- •26.Поручительство как форма обеспечения возврата кредита.
- •27.Особенности применения банковских гарантий.
- •28.Порядок формирования резерва на возможные потери по ссудам.
- •29.Понятие кредитоспособности клиента банка.
- •30.Оценка кредитоспособности заемщика на основе системы финансовых коэффициентов.
- •31.Оценка кредитоспособности заемщика на основе анализа денежных потоков и делового риска.
- •32.Особенности потребительского кредитования.
- •33. Факторинговые операции банков.
- •34.Понятие лизинга. Виды лизинга. Порядок расчет лизинговых платежей.
- •35.Достоинства и недостатки лизинга для всех субъектов лизинговой сделки.
- •36. Коммерческие банки как участники рцб
- •37.Эмиссионные операции коммерческого банка на рцб.(128-и)
- •38.Инвестиционные операции коммерческого банка на рцб.
- •39.Деятельность банков в качестве профессиональных участников рцб.
- •40.Доверительные операции банков (инструкция № 63).
- •41. Расчеты по экспортно-импортным операциям.
- •42.Формы международных безналичных расчетов.
- •43. Способы платежей в международной торговле
- •44.Спотовые валютные операции.
- •45.Срочные валютные операции.
- •46. Валютно-обменные операции банков (113-и).
- •47. Порядок расчета и соблюдение банками лимитов открытых валютных позиций (124-и).
- •48.Содержание и порядок составления прогноза кассовых оборотов (№ 14-п)
- •49.Порядок приема наличных денег от клиентов в кассу банка и их выдачи из кассы банка.
- •50.Контроль банка за соблюдением кассовой дисциплины клиентами
42.Формы международных безналичных расчетов.
Формы междунар расчетов: подразумевается сложившиеся в междунар коммер и банк практике способы оформления, оплаты, передачи товарораспоряд и платеж док-в.
1.аванс платежи, 2.оплата после отгрузки, 3.расчет по откр счету 4.инкассо , 5.аккредитив
1) аванс. платеж предполагает получение полной оплаты аванса перед отгрузкой товара.
2) передача товара только после оплаты - представляет собой опред защиту эксп-м, т.к. док-ты дающие право распоряж товаром остаются у экспортера до тех пор пока не будет получен платеж
3) платеж по откр счету- экспортер предоставл импортеру товарорасп док-ты, минуя банк, импортер перечисл подлеж экспорту сумму платежа на откр счет в сроки, устан в контракте. Такая форма расчетов применяется между фирмами, имеющ длит отношения и поставки происходят систематич и мелкими партиями.
4) При расчетах по инкассо экспортер поручает своему банку получить от импортера опред сумму или подтверж того, что сумма будет выплачена в опред срок- акцепт. Виды инкассо: 1.чистое инкассо-получение ден ср-в по различ денеж обяз-м (чек, вексель), 2.докум-н инкассо- получение ден ср-в на основе комм док-в ( счет фактура, транс наклад). Инкас операции начинаются в банке экспортера, когда он после отгрузки продукции передает оформ в соотв с услов контракте товар док-ты с прилож к ним инкасс поруч, содерж точные и полные инструкции для банка. После их проверки банк экс отправл их инкассир-му банку в стране импортера. Банк импортера извещает покупателя и передает ему док-ты при выполнении условий: - оплаты указ суммы, - при исполнении векселя. После получения извещения от банка импортера о зачисл валюты в банк эскпор, последний осущ расчеты с экспорт.
5)Аккредитив- обяз-во банка произвести по просьбе и в соответ с указ импортера платеж по экспорту или акцептовать тратту выставл эксп-м в пределах опред суммы и сроков, обуслов в дог-ре (докум аккред). Преимущества аккредитива: 1. Обеспечение быстрого получения эксп-м выручки 2. Освобождение экс-ра от риска задержки выручки. Виды аккредитива: 1. Отзывной и безотзыв 2. Подтверж и неподтверж 3. Покрытые и не покрытые 4. Трансферабельные (переводной) – право передачи экспортером аккредитва 3-му лицу (изготовителю товара) 5.револьверный (возобновляемый)-при регуляр поставках товара. 6. Аккредитив с «красной оговоркой»- предусматривает выплату исполняющих банков экспортеру авансов против представлен-ия экспор-ром обяз-ва совершить отгрузку.
43. Способы платежей в международной торговле
1) Платежи чеками (чек явл оборотным док-том, т.е. может переходить от одного чекодержателя к др, заменяет наличные ср-ва).
Правила чекового обращения: - участники (чекодатель, чекодержатель, плательщик, индоссанты, авалисты ); - расчеты чеком не погашают долг; - все права по чеку осуществляются при предъявление его подленника.
Виды чеков:именные, ордерные, предъявительские
2) Платежи векселям (чаще используется переводной вексель- тратта).
1. Экспортер (трассант) отгружает продукцию импортеру (трассату); 2. Экспортер выписывает тратту на импортера и вместе и вместе с товарораспорядительными док-тами передает в свои банк на инкассо или для получения расчета по аккредетиву. 3. Банк выдает кредит экспортеру на сумму тратты. 4. Док-ты и тратты передаются в банк импортера. 5. Док-ты остаются а тратта передается импортеру для акцепта. 6. Покупатель акцептует траттуи возвращает в банк. 7. Импортеру передаютя товарораспорядительные док-ты. 8. Акцептованная тратта передается в банк экспортера, т.о. считается погашенным кредит выданный экспортеру.
3) Банковский перевод- поручение одного банка другому выплатить какому-то лицу опр суму за счет банка перевододателя
1. Импортер передает в банк заявление о снятие денег со своего валютного счета и перечислении их в порядке банковского перевода на счет экспортера. 2. Банк списывает ср-ва со счета импортера и зачисляет их на корсчет банка экспортера открытого в банке импортра.3. док-ты персылаются в банк экспортера. 4. Ср-ва списываются с корсчета банка импортера открытого в банке экспортера. И зачисляются на счет экспортера.