- •Поняття, основні концепції і складові елементи маркетингу у банках.
- •Основні принципи, функції і завдання банківського маркетингу.
- •Необхідність маркетингу в банківській сфері в умовах ринкової трансформації економіки.
- •Спільні риси та особливості банківського та інших галузевих видів маркетингу.
- •Попередній ступінь банківського маркетингу і фаза його широкого поширення.
- •Характеристика етапів професіоналізації банківського маркетингу та маркетингу у платіжно-розрахунковій сфері.
- •Фаза орієнтації на дохід і роботи на насичених ринках.
- •Розширення систем дистанційного обслуговування клієнтів.
- •Поняття і структура ринку банківських послуг. Формування і розвиток ринку банківських послуг в Україні.
- •Поняття банківської конкуренції та її рівні.
- •Суть і форми внутрігалузевої банківської конкуренції.
- •Міжгалузева банківська конкуренція та її типи.
- •Особливості і методи цінової банківської конкуренції.
- •Нецінові методи досягнення конкурентних переваг.
- •Особливості і тенденції сучасної банківської конкуренції.
- •Поняття і джерела маркетингової інформації. Методи збору інформації.
- •Побудова маркетингової інформаційної системи банку.
- •Поняття, види і етапи маркетингових досліджень ринку банківських послуг.
- •Об'єкти маркетингових досліджень ринку банківських послуг.
- •Прогнозування ринку банківських послуг і його інструменти.
- •Поняття маркетингового середовища. Аналіз факторів мікросередовища.
- •Фактори макросередовища і їх вплив на діяльність банку.
- •Поняття сегментування. Макросегментування ринку банківських послуг.
- •1)Макросегментування;
- •2)Мікросегментування.
- •Критерії сегментування основних груп клієнтів.
- •Застосування теорії життєвого циклу при аналізі ринку банківських послуг.
- •Стратегічний план банку.
- •Визначення місії банку.
- •Етапи розробки маркетингової стратегії банку.
- •Оцінка попиту на банківські послуги.
- •Стратегічні альтернативи дій банку і їх вибір.
- •Формування стратегії банку на основі матриці і. Ансоффа.
- •Вибір стратегії за допомогою матриці Бостонської групи.
- •Обґрунтування стратегії на основі матриці Портера.
- •Сутність і зміст продуктової політики банків.
- •Особливості банківських послуг.
- •Життєвий цикл банківських послуг.
- •Оцінка асортиментного ряду банку і фактори впливу на нього.
- •Еволюція асортиментної політики банку має такі особливості.
- •Умови і механізм ліцензування банківської діяльності.
- •Умови і механізм отримання письмового дозволу на здійснення банківських операцій.
- •Поняття нового банківського продукту і вимоги до нього.
- •Етапи розробки і впровадження нового продукту.
- •Економічна ефективність нового продукту.
- •Розробка технології і стандарту якості нового продукту.
- •Оцінка ризиків і випробування нового продукту.
- •Загальна схема маркетингового аналізу банківських послуг.
- •Маркетинговий аналіз депозитних продуктів банку.
- •Маркетинговий аналіз кредитних послуг.
- •Маркетинговий аналіз інвестиційних послуг.
- •Нетрадиційні послуги комерційних банків та перспективи їх розвитку.
- •Суть, призначення і об'єкти цінової політики.
- •Цінова стратегія і тактика банку.
- •Максимізація поточного прибутку.
- •Етапи визначення ціни на банківські послуги.
- •4. Вибір методу розрахунку ціни.
- •Фактори впливу на цінову політику банків.
- •Характеристика основних методів ціноутворення на банківські послуги.
- •Методи цінового регулювання. Вплив держави на цінову політику комерційних банків.
- •Сучасні тенденції та особливості цінової політики комерційних банків.
- •Суть і значення збутової політики банків.
- •Власні і невласні збутові канали. Типи орієнтації збуту.
- •Філіальна сітка банків і фактори її розміщення.
- •Характеристика основних методів реалізації банківських послуг.
- •Фактори впливу на вибір методів реалізації банківських послуг.
- •Тенденції і перспективи розвитку збутового інструментарію банку.
- •Суть, значення і структура комунікаційної політики.
- •Аналіз факторів і мотивів поведінки клієнта на ринку. Процес прийняття рішення про придбання банківських послуг.
- •Банківська реклама як інструмент маркетингу, її форми і особливості.
- •Сучасні тенденції і перспективи комунікаційної діяльності комерційних банків.
- •Розробка рекламного бюджету та оцінка ефективності рекламної політики.
- •Методи пропаганди, як інструменту комунікаційної політики.
- •Методи та інструменти стимулювання споживачів банківських послуг, банківського персоналу та посередників.
- •Основні типи організаційних структур управління маркет. Діяльністю.
- •Організація, основні функції і завдання маркетингових служб українських комерційних банків.
- •Процес маркетингового контролю і його складові частини.
- •Об'єкти маркетингового контролю і його ефективність.
Поняття і структура ринку банківських послуг. Формування і розвиток ринку банківських послуг в Україні.
Ринок банківських послуг – це специфічна сфера економічних відносин, функцією яких є балансування попиту і пропозиції на банківські продукти.
Функціонування ринку банківських послуг має свої особливості:
Поєднання держ. і ринкового регулювання з метою підтримки його стабільності;
Регулюв. і регламентація відносин на ринку нормами міжнар. права і вн. законод.;
Прозорість інформації про стан ринку та його учасників;
Необмежена кількість учасників ринку;
Широкий асортимент і диверсифікація банківських продуктів.
КЛАСИФІКАЦІЯ РИНКУ БАНКІВСЬКИХ ПОСЛУГ
1.За інституційною структурою. З точки зору інституційної структури РБП представляє собою сукупність носіїв попиту і пропозиції, які взаємодіють між собою. Носіями пропозиції виступають комерційні банки та інші економічні суб’єкти, яким згідно чинного законодавства дозволяється надання фінансових послуг банківського характеру. Носіями попиту є вся сукупність юридичних і ф.о.
2. За організаційно-правовою формою діяльності. Банківська система України характеризується високим рівнем інтеграції в економіку, концентрацією іноземного капіталу та значним рівнем конкуренції.
3. Регіональна структура ринку банківських послуг відповідно до чинного адміністративно-територіального поділу
4.Співвідношення кількості банківських відділень і кількості населення (кількість банківських відділень на 1 млн. Населення регіону). У середньому по Україні цей показник дорівнює 36,6
5. За продуктовою структурою. З точки зору продуктової структури ринок банк. послуг являє собою сукупність пропонованих для продажу банківських послуг.
- ринок кредитних послуг; - ринок інвестиційних послуг;
- ринок розрахунково-касових послуг; - ринок депозитних послуг та інших.
6. За географічним охопленням. Виділяють локальні, регіональні, загальнонаціональні і міжнародні ринки.
Локальний ринок формується у межах міста або району.
Регіональні ринки охоплюють територію однієї або кількох суміжних областей.
Загальнонаціональний ринок банківських послуг функціонує в межах окремої національної економіки.
Міжнародні ринки банківських послуг представленні як глобальним загальносвітовим ринком, так і ринками банківських послуг на рівні окремих міждержавних об’єднань.
7.За перспективами розвитку. За перспективами розвитку можна класифікувати такі основні ринки банківських послуг:
Безперспективний ринок, операції на якому необхідно припинити;
Основний ринок, на якому реалізується переважний обсяг банківських продуктів;
Додатковий ринок (на якому може бути реалізований незначний обсяг продукту);
Зростаючий ринок, що характеризується достатньо високими темпами нарощування збуту банківських послуг;
Потенційний ринок, який має перспективи росту, але потребує для цього певних ресурсів і зусиль (модифікація продукту, розширення збутової мережі, заходи стимулювання збуту тощо);
Непостійний ринок, який характеризується значними перепадами в обсягах збуту.
8. За типами споживачів банківських послуг.
Ринок суб’єктів господарювання (корпоративний ринок);
Ринок фізичних осіб (домогосподарств);
- Урядовий ринок; - Ринок фінансового-кредитних інститутів.