- •Поняття, основні концепції і складові елементи маркетингу у банках.
- •Основні принципи, функції і завдання банківського маркетингу.
- •Необхідність маркетингу в банківській сфері в умовах ринкової трансформації економіки.
- •Спільні риси та особливості банківського та інших галузевих видів маркетингу.
- •Попередній ступінь банківського маркетингу і фаза його широкого поширення.
- •Характеристика етапів професіоналізації банківського маркетингу та маркетингу у платіжно-розрахунковій сфері.
- •Фаза орієнтації на дохід і роботи на насичених ринках.
- •Розширення систем дистанційного обслуговування клієнтів.
- •Поняття і структура ринку банківських послуг. Формування і розвиток ринку банківських послуг в Україні.
- •Поняття банківської конкуренції та її рівні.
- •Суть і форми внутрігалузевої банківської конкуренції.
- •Міжгалузева банківська конкуренція та її типи.
- •Особливості і методи цінової банківської конкуренції.
- •Нецінові методи досягнення конкурентних переваг.
- •Особливості і тенденції сучасної банківської конкуренції.
- •Поняття і джерела маркетингової інформації. Методи збору інформації.
- •Побудова маркетингової інформаційної системи банку.
- •Поняття, види і етапи маркетингових досліджень ринку банківських послуг.
- •Об'єкти маркетингових досліджень ринку банківських послуг.
- •Прогнозування ринку банківських послуг і його інструменти.
- •Поняття маркетингового середовища. Аналіз факторів мікросередовища.
- •Фактори макросередовища і їх вплив на діяльність банку.
- •Поняття сегментування. Макросегментування ринку банківських послуг.
- •1)Макросегментування;
- •2)Мікросегментування.
- •Критерії сегментування основних груп клієнтів.
- •Застосування теорії життєвого циклу при аналізі ринку банківських послуг.
- •Стратегічний план банку.
- •Визначення місії банку.
- •Етапи розробки маркетингової стратегії банку.
- •Оцінка попиту на банківські послуги.
- •Стратегічні альтернативи дій банку і їх вибір.
- •Формування стратегії банку на основі матриці і. Ансоффа.
- •Вибір стратегії за допомогою матриці Бостонської групи.
- •Обґрунтування стратегії на основі матриці Портера.
- •Сутність і зміст продуктової політики банків.
- •Особливості банківських послуг.
- •Життєвий цикл банківських послуг.
- •Оцінка асортиментного ряду банку і фактори впливу на нього.
- •Еволюція асортиментної політики банку має такі особливості.
- •Умови і механізм ліцензування банківської діяльності.
- •Умови і механізм отримання письмового дозволу на здійснення банківських операцій.
- •Поняття нового банківського продукту і вимоги до нього.
- •Етапи розробки і впровадження нового продукту.
- •Економічна ефективність нового продукту.
- •Розробка технології і стандарту якості нового продукту.
- •Оцінка ризиків і випробування нового продукту.
- •Загальна схема маркетингового аналізу банківських послуг.
- •Маркетинговий аналіз депозитних продуктів банку.
- •Маркетинговий аналіз кредитних послуг.
- •Маркетинговий аналіз інвестиційних послуг.
- •Нетрадиційні послуги комерційних банків та перспективи їх розвитку.
- •Суть, призначення і об'єкти цінової політики.
- •Цінова стратегія і тактика банку.
- •Максимізація поточного прибутку.
- •Етапи визначення ціни на банківські послуги.
- •4. Вибір методу розрахунку ціни.
- •Фактори впливу на цінову політику банків.
- •Характеристика основних методів ціноутворення на банківські послуги.
- •Методи цінового регулювання. Вплив держави на цінову політику комерційних банків.
- •Сучасні тенденції та особливості цінової політики комерційних банків.
- •Суть і значення збутової політики банків.
- •Власні і невласні збутові канали. Типи орієнтації збуту.
- •Філіальна сітка банків і фактори її розміщення.
- •Характеристика основних методів реалізації банківських послуг.
- •Фактори впливу на вибір методів реалізації банківських послуг.
- •Тенденції і перспективи розвитку збутового інструментарію банку.
- •Суть, значення і структура комунікаційної політики.
- •Аналіз факторів і мотивів поведінки клієнта на ринку. Процес прийняття рішення про придбання банківських послуг.
- •Банківська реклама як інструмент маркетингу, її форми і особливості.
- •Сучасні тенденції і перспективи комунікаційної діяльності комерційних банків.
- •Розробка рекламного бюджету та оцінка ефективності рекламної політики.
- •Методи пропаганди, як інструменту комунікаційної політики.
- •Методи та інструменти стимулювання споживачів банківських послуг, банківського персоналу та посередників.
- •Основні типи організаційних структур управління маркет. Діяльністю.
- •Організація, основні функції і завдання маркетингових служб українських комерційних банків.
- •Процес маркетингового контролю і його складові частини.
- •Об'єкти маркетингового контролю і його ефективність.
Етапи визначення ціни на банківські послуги.
У процесі встановлення ціни на банківські послуги виділяють такі етапи:
1. Вибір відповідного типу цінової стратегії, яка відповідає загальній стратегії банку.
2. Аналіз затрат на послуги.
3. Аналіз впливу основних факторів на ціну банківських послуг.
4. Вибір методу розрахунку ціни.
5. Встановлення остаточної ціни.
2. Аналіз затрат на послуги у розрізі окремих операцій, типів операцій і клієнтів. Метою цього етапу є визначення мінімально допустимого рівня ціни на послуги.
3. Аналіз впливу основних факторів на ціну банківських послуг, до яких належать:
рівень і характер попиту;
ціни конкурентів;
діловий імідж банку;
вплив держави та інших суб'єктів ринку на цінову політику.
4. Вибір методу розрахунку ціни.
Фактори впливу на цінову політику банків.
Фактори ціноутворення(відносної свободи):
олігопольний характер структури продавців на ринку банківських послуг
переважна більшість банківських цін не оголошується наперед а є об’єктом домовленості між банком і клієнтом і фіксується в договорі
Фактори обмежувального характеру:
високий рівень конкуренції
жорстке державне регулювання
відсутність патентного захисту.
Характеристика основних методів ціноутворення на банківські послуги.
До таких основних методів належать:
а) Метод ціноутворення, який орієнтований на затрати і існує у двох різновидностях:
Ціна визначається, як сума середніх затрат на певну послугу і бажаного прибутку.
Ціноутворення на основі аналізу беззбитковості і забезпечення цільового прибутку.
б) Ціноутворення на основі сприйняття та оцінки якості і результативності банківської послуги.
Перший підхід може базуватися на психологічній реакції споживачів про наявність прямої залежності між рівнем цін та рівнем якості банківських продуктів.
Другий підхід може мати застосування при дольовому фінансуванні банком певних інвестиційних проектів
в) Ціноутворення на основі аналізу рівня поточних ринкових цін і стратегії цінового лідера.
При цьому банки визначають свої ціни, як середні поточні ціни на ринку або змушені орієнтуватися на рівень цін банку-лідера, який володіє найбільшою долею реалізації даного продукту на ринку. Такий метод ціноутворення є типовим прикладом реалізації пасивної цінової стратегії банку.
г) Ціноутворення на основі рівня і характеру взаємовідносин з клієнтами.
Такий метод ціноутворення може мати два прояви, що полягають у встановлені як більш високих, так і більш низьких цін. Використання пільгових цін, як правило, має місце при обслуговуванні основних акціонерів банку, а також VIP- клієнтів. Одержання необхідного рівня доходу забезпечується в цій ситуації, як правило, значним обсягом операцій. Цим методом реалізується також функція розширення і підтримки клієнтської бази банку.
ґ) Методи, що базуються на використанні економіко-математичних моделей.
5. Встановлення остаточної ціни з урахуванням всіх скидок, надбавок, пільг і інших методів цінової диференціації, включаючи і психологічне сприйняття ціни.