- •Поняття, основні концепції і складові елементи маркетингу у банках.
- •Основні принципи, функції і завдання банківського маркетингу.
- •Необхідність маркетингу в банківській сфері в умовах ринкової трансформації економіки.
- •Спільні риси та особливості банківського та інших галузевих видів маркетингу.
- •Попередній ступінь банківського маркетингу і фаза його широкого поширення.
- •Характеристика етапів професіоналізації банківського маркетингу та маркетингу у платіжно-розрахунковій сфері.
- •Фаза орієнтації на дохід і роботи на насичених ринках.
- •Розширення систем дистанційного обслуговування клієнтів.
- •Поняття і структура ринку банківських послуг. Формування і розвиток ринку банківських послуг в Україні.
- •Поняття банківської конкуренції та її рівні.
- •Суть і форми внутрігалузевої банківської конкуренції.
- •Міжгалузева банківська конкуренція та її типи.
- •Особливості і методи цінової банківської конкуренції.
- •Нецінові методи досягнення конкурентних переваг.
- •Особливості і тенденції сучасної банківської конкуренції.
- •Поняття і джерела маркетингової інформації. Методи збору інформації.
- •Побудова маркетингової інформаційної системи банку.
- •Поняття, види і етапи маркетингових досліджень ринку банківських послуг.
- •Об'єкти маркетингових досліджень ринку банківських послуг.
- •Прогнозування ринку банківських послуг і його інструменти.
- •Поняття маркетингового середовища. Аналіз факторів мікросередовища.
- •Фактори макросередовища і їх вплив на діяльність банку.
- •Поняття сегментування. Макросегментування ринку банківських послуг.
- •1)Макросегментування;
- •2)Мікросегментування.
- •Критерії сегментування основних груп клієнтів.
- •Застосування теорії життєвого циклу при аналізі ринку банківських послуг.
- •Стратегічний план банку.
- •Визначення місії банку.
- •Етапи розробки маркетингової стратегії банку.
- •Оцінка попиту на банківські послуги.
- •Стратегічні альтернативи дій банку і їх вибір.
- •Формування стратегії банку на основі матриці і. Ансоффа.
- •Вибір стратегії за допомогою матриці Бостонської групи.
- •Обґрунтування стратегії на основі матриці Портера.
- •Сутність і зміст продуктової політики банків.
- •Особливості банківських послуг.
- •Життєвий цикл банківських послуг.
- •Оцінка асортиментного ряду банку і фактори впливу на нього.
- •Еволюція асортиментної політики банку має такі особливості.
- •Умови і механізм ліцензування банківської діяльності.
- •Умови і механізм отримання письмового дозволу на здійснення банківських операцій.
- •Поняття нового банківського продукту і вимоги до нього.
- •Етапи розробки і впровадження нового продукту.
- •Економічна ефективність нового продукту.
- •Розробка технології і стандарту якості нового продукту.
- •Оцінка ризиків і випробування нового продукту.
- •Загальна схема маркетингового аналізу банківських послуг.
- •Маркетинговий аналіз депозитних продуктів банку.
- •Маркетинговий аналіз кредитних послуг.
- •Маркетинговий аналіз інвестиційних послуг.
- •Нетрадиційні послуги комерційних банків та перспективи їх розвитку.
- •Суть, призначення і об'єкти цінової політики.
- •Цінова стратегія і тактика банку.
- •Максимізація поточного прибутку.
- •Етапи визначення ціни на банківські послуги.
- •4. Вибір методу розрахунку ціни.
- •Фактори впливу на цінову політику банків.
- •Характеристика основних методів ціноутворення на банківські послуги.
- •Методи цінового регулювання. Вплив держави на цінову політику комерційних банків.
- •Сучасні тенденції та особливості цінової політики комерційних банків.
- •Суть і значення збутової політики банків.
- •Власні і невласні збутові канали. Типи орієнтації збуту.
- •Філіальна сітка банків і фактори її розміщення.
- •Характеристика основних методів реалізації банківських послуг.
- •Фактори впливу на вибір методів реалізації банківських послуг.
- •Тенденції і перспективи розвитку збутового інструментарію банку.
- •Суть, значення і структура комунікаційної політики.
- •Аналіз факторів і мотивів поведінки клієнта на ринку. Процес прийняття рішення про придбання банківських послуг.
- •Банківська реклама як інструмент маркетингу, її форми і особливості.
- •Сучасні тенденції і перспективи комунікаційної діяльності комерційних банків.
- •Розробка рекламного бюджету та оцінка ефективності рекламної політики.
- •Методи пропаганди, як інструменту комунікаційної політики.
- •Методи та інструменти стимулювання споживачів банківських послуг, банківського персоналу та посередників.
- •Основні типи організаційних структур управління маркет. Діяльністю.
- •Організація, основні функції і завдання маркетингових служб українських комерційних банків.
- •Процес маркетингового контролю і його складові частини.
- •Об'єкти маркетингового контролю і його ефективність.
Оцінка попиту на банківські послуги.
Попит на банківські послуги може бути декількох видів:
від’ємний;
нульовий попит;
попит, що зменшується;
непостійний (сезонний) попит;
латентний (прихований) попит;
повний попит;
надпопит.
За частотою пред’явлення попит розділяють на такі види:
повсякденний;
періодичний;
епізодичний.
За стадією розвитку виділяють:
сталий попит;
попит, що формується;
потенційний попит.
За рівнем забезпеченості
платоспроможний попит;
неплатоспроможний попит.
Стратегічні альтернативи дій банку і їх вибір.
Різноманітні стратегічні альтернативи дій банку можуть бути зведені до таких варіантів:
Зосередження зусиль на обслуговуванні однієї групи клієнтів.
Задоволення однієї потреби всіх груп споживачів.
Вибіркова спеціалізація на різних сегментах.
Обслуговування всього ринку.
Зосередження зусиль на обслуговуванні однієї групи клієнтів є найбільш допустимим при виході на нові ринки.
Позитивними сторонами такого варіанту банківської стратегії можна вважати:
відносне відмежування від сфери діяльності конкурентів;
досягнення високого рівня відданості і довіри клієнтів банку;
досягнення високого рівня обслуговування даного сегменту ринку;
створення у банку чіткого уявлення про потреби клієнтів даного сегменту;
досягнення відносної стабільності доходів банку від даного сегменту ринку;
порівняно низькі витрати на рекламу.
До негативних моментів першого стратегічного варіанту дій банку можуть бути віднесені:
складність завойовування сегменту банком;
обмеження можливостей комерційного банку для маневрування ресурсами і персоналом;
необхідність підтримки постійних контактів з клієнтами;
необхідність впровадження все нових послуг;
розвиток і розширення продуктового ряду обмежено потребами вузького кола споживачів;
вузькість і обмеженість клієнтської бази банку.
2. Задоволення однієї потреби всіх груп споживачів рекомендується в період становлення банку при наявності сильної конкуренції.
Позитивними моментами стратегії, що полягає у задоволенні однієї потреби всіх груп споживачів, можна вважати:
значний досвід надання конкретного виду послуг;
якість пропонованих послуг;
низькі затрати банку;
отримання конкурентних переваг при наданні даного виду послуг;
можливість постійного вдосконалення банківського продукту;
впровадження унікального продукту дає для банку монопольний ефект (монопольний прибуток).
Негативні сторони другого стратегічного варіанту:
складнощі з вибором необхідного виду банківського продукту;
наявність конкурентів, які надають подібні послуги, значно звужує клієнтську базу;
існує реальна і потенційна небезпека старіння даного продукту;
- складність у підтримці контактів з широкою аудиторією клієнтів;
- даний варіант потребує достатньо значних затрат на організацію і здійснення маркетингової діяльності.
3. Вибіркова спеціалізація на різних сегментах.
Позитивні наслідки стратегічних дій банку можуть бути окреслені наступними положеннями:
можливість достатньо безболісного проникнення у дані сегменти;
наявність можливостей для стратегічного маневру ресурсами і кадрами;
зниження ризику негативного впливу конкурентів;
забезпечення достатньої гнучкості цінової політики;
широкі можливості розвитку продуктового ряду.
Недоліками вибіркової спеціалізації на різних сегментах ринку:
наявність конкурентів у кожному сегменті банківського ринку;
комерційному банку складно добитися необхідних конкурентних переваг у кожному сегменті ринку внаслідок диверсифікації його зусиль;
високі затрати на маркетингову діяльність (аналіз, моніторинг ринку).
4. Обслуговування всього ринку.
є найбільш універсальним і його можуть застосовувати найбільші банки з розгалуженою філіальною сіткою.
Для цього варіанту характерними є відносно низькі затрати на маркетингову діяльність та можливість мобільного переключення на обслуговування нових клієнтів.
Недоліки: складно завоювати та підтримувати лідируючі позиції на всіх сегментах ринку, збирати і обробляти великі потоки маркетингової інформації, підтримувати високий ступінь оновлення асортименту послуг при високих показниках змінності клієнтської бази.