- •Поняття, основні концепції і складові елементи маркетингу у банках.
- •Основні принципи, функції і завдання банківського маркетингу.
- •Необхідність маркетингу в банківській сфері в умовах ринкової трансформації економіки.
- •Спільні риси та особливості банківського та інших галузевих видів маркетингу.
- •Попередній ступінь банківського маркетингу і фаза його широкого поширення.
- •Характеристика етапів професіоналізації банківського маркетингу та маркетингу у платіжно-розрахунковій сфері.
- •Фаза орієнтації на дохід і роботи на насичених ринках.
- •Розширення систем дистанційного обслуговування клієнтів.
- •Поняття і структура ринку банківських послуг. Формування і розвиток ринку банківських послуг в Україні.
- •Поняття банківської конкуренції та її рівні.
- •Суть і форми внутрігалузевої банківської конкуренції.
- •Міжгалузева банківська конкуренція та її типи.
- •Особливості і методи цінової банківської конкуренції.
- •Нецінові методи досягнення конкурентних переваг.
- •Особливості і тенденції сучасної банківської конкуренції.
- •Поняття і джерела маркетингової інформації. Методи збору інформації.
- •Побудова маркетингової інформаційної системи банку.
- •Поняття, види і етапи маркетингових досліджень ринку банківських послуг.
- •Об'єкти маркетингових досліджень ринку банківських послуг.
- •Прогнозування ринку банківських послуг і його інструменти.
- •Поняття маркетингового середовища. Аналіз факторів мікросередовища.
- •Фактори макросередовища і їх вплив на діяльність банку.
- •Поняття сегментування. Макросегментування ринку банківських послуг.
- •1)Макросегментування;
- •2)Мікросегментування.
- •Критерії сегментування основних груп клієнтів.
- •Застосування теорії життєвого циклу при аналізі ринку банківських послуг.
- •Стратегічний план банку.
- •Визначення місії банку.
- •Етапи розробки маркетингової стратегії банку.
- •Оцінка попиту на банківські послуги.
- •Стратегічні альтернативи дій банку і їх вибір.
- •Формування стратегії банку на основі матриці і. Ансоффа.
- •Вибір стратегії за допомогою матриці Бостонської групи.
- •Обґрунтування стратегії на основі матриці Портера.
- •Сутність і зміст продуктової політики банків.
- •Особливості банківських послуг.
- •Життєвий цикл банківських послуг.
- •Оцінка асортиментного ряду банку і фактори впливу на нього.
- •Еволюція асортиментної політики банку має такі особливості.
- •Умови і механізм ліцензування банківської діяльності.
- •Умови і механізм отримання письмового дозволу на здійснення банківських операцій.
- •Поняття нового банківського продукту і вимоги до нього.
- •Етапи розробки і впровадження нового продукту.
- •Економічна ефективність нового продукту.
- •Розробка технології і стандарту якості нового продукту.
- •Оцінка ризиків і випробування нового продукту.
- •Загальна схема маркетингового аналізу банківських послуг.
- •Маркетинговий аналіз депозитних продуктів банку.
- •Маркетинговий аналіз кредитних послуг.
- •Маркетинговий аналіз інвестиційних послуг.
- •Нетрадиційні послуги комерційних банків та перспективи їх розвитку.
- •Суть, призначення і об'єкти цінової політики.
- •Цінова стратегія і тактика банку.
- •Максимізація поточного прибутку.
- •Етапи визначення ціни на банківські послуги.
- •4. Вибір методу розрахунку ціни.
- •Фактори впливу на цінову політику банків.
- •Характеристика основних методів ціноутворення на банківські послуги.
- •Методи цінового регулювання. Вплив держави на цінову політику комерційних банків.
- •Сучасні тенденції та особливості цінової політики комерційних банків.
- •Суть і значення збутової політики банків.
- •Власні і невласні збутові канали. Типи орієнтації збуту.
- •Філіальна сітка банків і фактори її розміщення.
- •Характеристика основних методів реалізації банківських послуг.
- •Фактори впливу на вибір методів реалізації банківських послуг.
- •Тенденції і перспективи розвитку збутового інструментарію банку.
- •Суть, значення і структура комунікаційної політики.
- •Аналіз факторів і мотивів поведінки клієнта на ринку. Процес прийняття рішення про придбання банківських послуг.
- •Банківська реклама як інструмент маркетингу, її форми і особливості.
- •Сучасні тенденції і перспективи комунікаційної діяльності комерційних банків.
- •Розробка рекламного бюджету та оцінка ефективності рекламної політики.
- •Методи пропаганди, як інструменту комунікаційної політики.
- •Методи та інструменти стимулювання споживачів банківських послуг, банківського персоналу та посередників.
- •Основні типи організаційних структур управління маркет. Діяльністю.
- •Організація, основні функції і завдання маркетингових служб українських комерційних банків.
- •Процес маркетингового контролю і його складові частини.
- •Об'єкти маркетингового контролю і його ефективність.
Поняття, види і етапи маркетингових досліджень ринку банківських послуг.
Маркетингове дослідження ринку банківських послуг має своєю ціллю дослідити стан, структуру, динаміку і тенденції ринку.
Виділяють три групи методів дослідження:
Камеральні дослідження, які здійснюються на робочому місці.
Синдикативні дослідження, при яких група осіб розподіляє між собою вартість дослідження і його результати.
Експертні дослідження за допомогою фахівців.
Аналіз ринку передбачає такі основні етапи маркетингових досліджень.
Прийняття рішення про проведення аналізу.
Маркетинговий аналіз.
Маркетинговий синтез
Стратегічне планування.
Тактичне планування
Контроль.
Прогнозування ринку банківських послуг може здійснюватись за такою схемою:
Виявлення ринку, що обслуговується (виявлення клієнтів і їх потреб, виявлення продуктів, що задовольняють потреби, визначення і пошук ресурсів для задоволення потреб ринку).
Оцінка ринково-виробничих характеристик сегментів (вимоги до банківських продуктів і частота їх придбання, визначення ступеня концентрації клієнтів і їх фінансових характеристик та мотивів прийняття рішень).
Оцінка привабливості ринку.
Об'єкти маркетингових досліджень ринку банківських послуг.
Маркетингові дослідження:
• це систематизований процес збирання та аналізу інформації з метою прийняття конкретних управлінських рішень;
• це збирання, обробка та аналіз даних для зменшення невизначеності, що супроводжує прийняття маркетингових рішень;
• це систематичне збирання та аналіз пов'язаних з існуючою ситуацією
даних щодо маркетингової діяльності підприємства чи організації.
Маркетингові дослідження полягають в оцінюванні потреб, запитів та попиту споживачів, що сприяє створенню програм та їх виконанню, а також визначенню проблем і можливостей підприємства щодо здійснення та оцінювання власної маркетингової діяльності з метою зниження ступеня невизначеності й ризику і підвищення шансів на успіх.
Об’єктами маркетингових досліджень є ринок, конкуренти, споживачі, постачальники, посередники, товари, ціни, товарорух і продажі, система стимулювання збуту, реклама, безпосередні можливості підприємства.
Найпоширенішим напрямком у маркетингових дослідженнях є вивчення ринку. Вивчають ринок з метою отримання даних про ринкові умови (місткість, кон’юнктуру, темпи розширення, прогнозування розвитку ринку тощо) для визначення напрямків діяльності підприємства.
Об’єктами ринкового дослідження є тенденції та процеси розвитку ринку, включаючи аналіз змін економічних, науково-технічних, законодавчих, екологічних та інших факторів макросередовища маркетингу.
Досліджують також структуру та географію ринку, динаміку продажів, рівень конкуренції, можливості та ризики. Основними результатами дослідж. ринку є прогнозування його розвитку, оцінка кон'юнктурних тенденцій, визначення ключових факторів успіху, ефективних способів здійснення конкурентної політики на ринку і можливостей виходу на нові ринки чи сегменти.
Основним завданням дослідження конкурентів є отримання необхідної інформації для забезпечення конкурентних переваг на ринку або пошук можливості для кооперації з потенційними конкурентами. З цією метою аналізують сильні та слабкі сторони конкурентів, вивчають їх частку на ринку, реакцію споживачів на маркетингові засоби конкурентів (зміну цін, удосконалення товару, розвиток сервісу тощо), матеріальний, фінансовий та кадровий потенціал конкурентів, організацію управління діяльністю. У результаті досліджень вибирають шляхи і можливості досягнення. найвигіднішого становища на ринку порівняно з конкурентами (уникнення конкуренції, лідерство, слідування за лідером).
Дослідження споживачів дає змогу визначити комплекс факторів, якими керуються споживачі, вибираючи товари (ціна, якість, рівень технології, фінансовий стан тощо). Об'єктами дослідження є індивідуальні та промислові підприємства, а також організації (споживачі, торговельні посередники, державні установи, комерційні організації). Предметом дослідження є мотивація споживчої поведінки, структура споживання, забезпеченість товарами, тенденції попиту. Результатом дослідження стають типології споживачів, моделювання їх поведінки на ринку.