- •Поняття, основні концепції і складові елементи маркетингу у банках.
- •Основні принципи, функції і завдання банківського маркетингу.
- •Необхідність маркетингу в банківській сфері в умовах ринкової трансформації економіки.
- •Спільні риси та особливості банківського та інших галузевих видів маркетингу.
- •Попередній ступінь банківського маркетингу і фаза його широкого поширення.
- •Характеристика етапів професіоналізації банківського маркетингу та маркетингу у платіжно-розрахунковій сфері.
- •Фаза орієнтації на дохід і роботи на насичених ринках.
- •Розширення систем дистанційного обслуговування клієнтів.
- •Поняття і структура ринку банківських послуг. Формування і розвиток ринку банківських послуг в Україні.
- •Поняття банківської конкуренції та її рівні.
- •Суть і форми внутрігалузевої банківської конкуренції.
- •Міжгалузева банківська конкуренція та її типи.
- •Особливості і методи цінової банківської конкуренції.
- •Нецінові методи досягнення конкурентних переваг.
- •Особливості і тенденції сучасної банківської конкуренції.
- •Поняття і джерела маркетингової інформації. Методи збору інформації.
- •Побудова маркетингової інформаційної системи банку.
- •Поняття, види і етапи маркетингових досліджень ринку банківських послуг.
- •Об'єкти маркетингових досліджень ринку банківських послуг.
- •Прогнозування ринку банківських послуг і його інструменти.
- •Поняття маркетингового середовища. Аналіз факторів мікросередовища.
- •Фактори макросередовища і їх вплив на діяльність банку.
- •Поняття сегментування. Макросегментування ринку банківських послуг.
- •1)Макросегментування;
- •2)Мікросегментування.
- •Критерії сегментування основних груп клієнтів.
- •Застосування теорії життєвого циклу при аналізі ринку банківських послуг.
- •Стратегічний план банку.
- •Визначення місії банку.
- •Етапи розробки маркетингової стратегії банку.
- •Оцінка попиту на банківські послуги.
- •Стратегічні альтернативи дій банку і їх вибір.
- •Формування стратегії банку на основі матриці і. Ансоффа.
- •Вибір стратегії за допомогою матриці Бостонської групи.
- •Обґрунтування стратегії на основі матриці Портера.
- •Сутність і зміст продуктової політики банків.
- •Особливості банківських послуг.
- •Життєвий цикл банківських послуг.
- •Оцінка асортиментного ряду банку і фактори впливу на нього.
- •Еволюція асортиментної політики банку має такі особливості.
- •Умови і механізм ліцензування банківської діяльності.
- •Умови і механізм отримання письмового дозволу на здійснення банківських операцій.
- •Поняття нового банківського продукту і вимоги до нього.
- •Етапи розробки і впровадження нового продукту.
- •Економічна ефективність нового продукту.
- •Розробка технології і стандарту якості нового продукту.
- •Оцінка ризиків і випробування нового продукту.
- •Загальна схема маркетингового аналізу банківських послуг.
- •Маркетинговий аналіз депозитних продуктів банку.
- •Маркетинговий аналіз кредитних послуг.
- •Маркетинговий аналіз інвестиційних послуг.
- •Нетрадиційні послуги комерційних банків та перспективи їх розвитку.
- •Суть, призначення і об'єкти цінової політики.
- •Цінова стратегія і тактика банку.
- •Максимізація поточного прибутку.
- •Етапи визначення ціни на банківські послуги.
- •4. Вибір методу розрахунку ціни.
- •Фактори впливу на цінову політику банків.
- •Характеристика основних методів ціноутворення на банківські послуги.
- •Методи цінового регулювання. Вплив держави на цінову політику комерційних банків.
- •Сучасні тенденції та особливості цінової політики комерційних банків.
- •Суть і значення збутової політики банків.
- •Власні і невласні збутові канали. Типи орієнтації збуту.
- •Філіальна сітка банків і фактори її розміщення.
- •Характеристика основних методів реалізації банківських послуг.
- •Фактори впливу на вибір методів реалізації банківських послуг.
- •Тенденції і перспективи розвитку збутового інструментарію банку.
- •Суть, значення і структура комунікаційної політики.
- •Аналіз факторів і мотивів поведінки клієнта на ринку. Процес прийняття рішення про придбання банківських послуг.
- •Банківська реклама як інструмент маркетингу, її форми і особливості.
- •Сучасні тенденції і перспективи комунікаційної діяльності комерційних банків.
- •Розробка рекламного бюджету та оцінка ефективності рекламної політики.
- •Методи пропаганди, як інструменту комунікаційної політики.
- •Методи та інструменти стимулювання споживачів банківських послуг, банківського персоналу та посередників.
- •Основні типи організаційних структур управління маркет. Діяльністю.
- •Організація, основні функції і завдання маркетингових служб українських комерційних банків.
- •Процес маркетингового контролю і його складові частини.
- •Об'єкти маркетингового контролю і його ефективність.
Поняття, основні концепції і складові елементи маркетингу у банках.
Маркетинг – філософія, стратегія і тактика, яка базується на аналізі і сегментації ринку на здійснення продуктової, цінової, збутової, комунікаційної політики яка спрямована на банк, наявних і потенційних клієнтів та суспільствоз існуючими і виникаючими проблемами.
Банківський маркетинг традиційно розглядається з двох позицій:
як філософія банківського бізнесу
як конкретний спосіб здійснення підприємницької політики банку.
I підхід
Г.Л. Макарова у своїй роботі “Система банковского маркетинга”: “Банківський маркетинг – система управління банківською діяльністю в рамках загальної ідеології маркетингу”
II підхід Фрідріх Фельдбауш
Банківський маркетинг - це “управління продажем банківських послуг, які приносять прибуток чітко визначеним групам клієнтів, виходячи з аналізу ринку”
ЮРГ РЕДЛІ
“Банківський маркетинг – це систематичне і в координації з плануванням спрямування всієї підприємницької політики банку на задоволення потреб і сподівань наявних і потенційних банківських клієнтів з метою досягнення максимально вигідної продажі запропонованих послуг точно визначеним групам клієнтів, виходячи з аналізу і огляду ринку”
СУТТЄВІ ПЕРЕВАГИ ВИЗНАЧЕННЯ ЮРГА РЕДЛІ:
орієнтує діяльність банку не тільки на існуючі потреби клієнтів, але й на ті потреби, що можуть виникнути в майбутньому;
необхідність розробки та реалізації маркетингової стратегії банку, яка чітко повинна визначити основні довготермінові цілі банку та механізм їх досягнення;
охоплює значно ширше коло об’єктів маркетингу та його інструментів, передбачає можливість і необхідність активної діяльності банківських установ щодо розвитку клієнтської бази;
якщо у першому визначенні об’єктом маркетингової діяльності виступають тільки ті банківські послуги, які приносять прибуток, то у визначенні Ю.Редлі йдеться про вигідну продажу всієї сукупності банківських послуг
Перша спроба консолідації двох підходів до визначення сутності банківського маркетингу
Л.Ф. Романенко у монографічному дослідженні “Банківський маркетинг”, яке вийшло друком у 2001 році.
Банківський маркетинг – це “філософія, стратегія й тактика банку, що спрямовані на ефективне задоволення потреб, запитів і сподівань, вирішення проблем існуючих і потенційних банк. клієнтів шляхом успішної реалізації на ринку банківських продуктів, які враховують тенденції розвитку ринку та приносять користь суспільству завдяки управлінню активами і пасивами, прибутками і витратами, ліквідністю банку, рівнем ризику його операцій”
МЕТОДОЛОГІЧНІ ЗАСАДИ КОНСТРУЮВАННЯ ВИЗНАЧЕННЯ БАНКІВСЬКОГО МАРКЕТИНГУ:
врахування сучасної концепції соціально-етичного маркетингу, як засобу досягнення рівноваги між основними цілями маркетингу: прибутком банку, запитами клієнтів та інтересами суспільства;
чітке окреслення і повне охоплення основних інструментів маркетингової діяльності без їхньої надлишкової деталізації;
розмежування інструментів маркетингу і менеджменту;
необхідність вироблення єдиного універсального підходу до визначення сутності банківського маркетингу.