
- •Модуль 1. Поняття та передумови заняття підприємницькою діяльністю
- •Тема 1. Поняття підприємницького права
- •Поняття підприємницької діяльності
- •1.2. Ознаки підприємницької діяльності
- •1.3. Принципи підприємницької діяльності
- •1.4. Види підприємницької діяльності
- •1.5. Взаємовідносини між підприємцями та державою
- •Контрольні запитання
- •Тема 2. Підприємницьке законодавство
- •2.1. Поняття та види джерел підприємницького права
- •2.2. Система законодавства про підприємництво
- •2.3. Закони як джерела підприємницького права
- •2.4. Підзаконні акти як джерела підприємницького законодавства
- •2.5. Локальні акти як джерела підприємницького права
- •Контрольні запитання
- •Тема 3. Суб’єкти підприємницької діяльності
- •3.1. Передумови реалізації права на заняття підприємництвом
- •3.2. Фізичні особи як суб'єкти підприємницької діяльності
- •3.3. Обмеження фізичних осіб у праві на заняття підприємницькою діяльністю
- •3.4. Юридичні особи як суб'єкти підприємницької діяльності
- •3.5. Створення юридичних осіб як суб'єктів підприємницької діяльності
- •3.6. Види юридичних осіб як суб'єктів підприємницької діяльності
- •Контрольні запитання
- •Тема 4. Легалізація суб’єктів підприємницької діяльності
- •4.1. Поняття і види легалізації підприємництва
- •4.2. Реєстрація суб'єктів підприємницької діяльності
- •4.3. Загальний порядок державної реєстрації суб'єктів підприємницької діяльності
- •4.4. Порядок реєстрації суб'єктів підприємницької діяльності
- •4.5. Перереєстрація суб'єктів підприємницької діяльності і внесення змін у засновницькі документи
- •4.6. Відміна державної реєстрації суб'єктів підприємницької діяльності
- •Контрольні запитання
- •Тема 5. Припинення підприємницької діяльності
- •5.1. Поняття припинення підприємницької діяльності
- •5.2. Реорганізація суб'єктів підприємницької діяльності
- •5.3. Ліквідація суб'єктів підприємницької діяльності
- •5.4. Поняття та загальна характеристика банкрутства
- •5.5. Державна реєстрація припинення суб'єктів підприємництва
- •5.6. Порядок державної реєстрації припинення підприємницької діяльності фізичної особи-підприємця — за її рішенням
- •Контрольні запитання
- •Тема 6. Ліцензування підприємницької діяльності
- •6.1. Поняття ліцензування та його принципи
- •6.2. Органи ліцензування
- •6.3. Види господарської діяльності, що підлягають ліцензуванню. Ліцензійні умови
- •Порядок отримання ліцензій на заняття окремим видом підприємницької діяльності
- •6.5. Переоформлення, видача дубліката та анулювання ліцензії
- •6.6. Відповідальність за порушення законодавства у сфері ліцензування
- •Контрольні запитання
- •Тема 7. Патентування підприємницької діяльності
- •7.1. Поняття патентування та його правові основи
- •7.2. Види торгових патентів та їх характеристика
- •7.3. Порядок придбання торгового патенту
- •7.4. Визначення вартості торгового патенту
- •7.5. Порядок використання торгового патенту та наслідки його порушення
- •Контрольні запитання
- •Тема 8. Сертифікація підприємницької діяльності
- •8.1. Поняття і юридичне значення стандартизації та сертифікації
- •8.2. Об’єкти стандартизації. Суб’єкти стандартизації
- •8.3. Поняття та види сертифікатів
- •8.4. Порядок проведення сертифікації
- •Тема 9. Організаційно-правові форми
- •9.2. Організаційно-правові форми підприємницької діяльності
- •9.3. Поняття господарських товариств
- •9.4. Види господарських товариств
- •9.5. Виробничі кооперативи
- •Контрольні запитання
- •Тема 10. Договори в підприємницькій діяльності
- •10.1. Поняття господарського договору
- •10.2. Укладення господарських договорів
- •10.3. Зміна, розірвання та пролонгація дії договору
- •10.4. Виконання договорів
- •10.5. Способи забезпечення виконання договорів
- •Контрольні запитання
- •Тема 11. Правове регулювання ринку фінансових послуг
- •11.1. Поняття, ознаки й види фінансових послуг
- •11.2. Поняття фінансової установи та умови її створення й діяльності
- •11.3. Державне регулювання ринку фінансових послуг
- •11.4. Заходи впливу на учасників ринку фінансових послуг
- •Контрольні запитання
- •Тема 12. Правове регулювання зовнішньоекономічної діяльності
- •12.1. Поняття зовнішньоекономічної діяльності
- •12.2. Види зовнішньоекономічної діяльності
- •12.3. Право на здійснення зовнішньоекономічної діяльності
- •12.4. Ліцензування зовнішньоекономічної діяльності
- •Контрольні запитання
- •Тема 13. Монополізм та конкуренція у підприємницькому праві
- •13.1. Розвиток законодавства про недобросовісну конкуренцію
- •13.2. Поняття та значення правового регулювання захисту від недобросовісної конкуренції й обмеження онополістичної діяльності
- •13.3. Контроль за концентрацією суб’єктів господарювання
- •13.4. Антимонопольний комітет та його компетенція
- •13.5. Поняття та види дій, що визнаються анти конкурентними
- •13.6. Відповідальність за порушення законодавства про захист економічної конкуренції
- •Контрольні запитання
- •Тема 14. Контроль за здійсненням підприємницької діяльності
- •14.1. Поняття контролю, його сутність та форми
- •14.2. Види та значення контролю за підприємницькою діяльністю
- •14.3. Повноваження державних органів при здійсненні контролю за підприємницькою діяльністю
- •Контрольні запитання
- •Тема 15. Відповідальність у підприємницькому праві
- •15.1. Поняття й ознаки господарсько-правової відповідальності
- •15.2. Прострочення боржника. Прострочення кредитора
- •15.3. Форми господарсько-правової відповідальності
- •15.4. Штрафні та оперативно-господарські санкції
- •15.5. Неустойка як вид господарсько-правової санкції
- •15.6. Види, підстави та порядок застосування
- •15.7. Поняття адміністративно-господарських санкцій, їх види
- •Контрольні запитання
- •Рекомендована література Основна
- •Додаткова
11.4. Заходи впливу на учасників ринку фінансових послуг
У разі порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, уповноважений орган застосовує заходи впливу відповідно до чинного законодавства. Уповноважений орган обирає й застосовує заходи впливу на основі аналізу даних та інформації стосовно порушення, враховуючи наслідки порушення й наслідки застосування таких заходів.
У випадку порушення законодавства щодо регулювання ринку фінансових послуг відповідно до ст. 40 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» уповноважений орган може застосовувати такі заходи впливу:
1) зобов’язати порушника вжити заходів для усунення порушення;
2) вимагати скликання позачергових зборів учасників фінансової установи;
3) накладати штрафи в розмірах, передбачених чинним законодавством;
4) тимчасово зупиняти або анулювати ліцензію на право здійснення діяльності з надання фінансових послуг;
5) відсторонювати керівництво від управління фінансовою установою та призначати тимчасову адміністрацію;
6) затверджувати план відновлення фінансової стабільності фінансової установи;
7) порушувати питання про ліквідацію установи.
Порядок і умови застосування заходів впливу встановлюються законами України та нормативно-правовими актами уповноваженого органу. Рішення уповноваженого органу щодо застосування заходів впливу у вигляді тимчасової адміністрації є виконавчим документом.
Уповноважений орган застосовує до суб’єктів підприємницької діяльності штрафні санкції:
за діяльність на ринках фінансових послуг без ліцензії, одержання якої передбачено законом, — у розмірі до 5 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, але не більше одного відсотка від розміру статутного (пайового) капіталу юридичної особи — суб’єкта підприємницької діяльності, що вчинила правопорушення;
за ненадання, несвоєчасне надання або надання завідомо недостовірної інформації — в розмірі до 1 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, але не більше одного відсотка від розміру статутного (пайового) капіталу юридичної особи — суб’єкта підприємницької діяльності, що вчинила правопорушення;
за ухилення від виконання або несвоєчасне виконання розпоряджень, рішень уповноваженого органу про усунення порушень щодо надання фінансових послуг — у розмірі до 500 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, але не більше одного відсотка від розміру статутного (пайового) капіталу юридичної особи — суб’єкта підприємницької діяльності, що вчинила правопорушення.
Штрафи накладаються головою уповноваженого органу, його заступниками, директорами департаментів чи головою відповідного територіального управління після розгляду матеріалів, які засвідчують факт правопорушення. Про вчинення правопорушення, зазначеного вище, уповноваженою особою, яка його виявила, складається акт, що разом із поясненнями керівника, іншої відповідальної посадової особи та документами, що стосуються справи, протягом трьох днів направляється посадовій особі, яка має право накладати штраф.
Якщо під час проведення перевірки уповноваженою особою проводилось вилучення документів, які підтверджують факт порушення, до акта про правопорушення додаються копії цих документів та копія протоколу про вилучення цих документів. Вилучення на строк до трьох днів документів, які підтверджують факт правопорушення, проводиться з обов’язковим складанням протоколу, в якому зазначаються дата його складання, прізвище та посада особи, яка провела вилучення, повний перелік вилучених документів і день, у який ці документи відповідно до цього Закону мають бути повернені. Протокол вилучення документів підписує уповноважена особа, яка провела вилучення. Представнику суб’єкта підприємницької діяльності — юридичної особи, документи якого були вилучені, після закінчення перевірки і проведення вилучення документів надається копія протоколу про вилучення.
Посадові особи уповноваженого органу приймають рішення про накладення штрафу протягом 10 днів після отримання документів, зазначених у ч. 2 та 3 ст. 41 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг». Рішення про накладення штрафу оформляється постановою, що надсилається суб’єкту підприємницької діяльності — юридичній особі – та банківській установі, в якій відкрито розрахунковий рахунок цього суб’єкта підприємницької діяльності.
Рішення уповноваженого органу про застосування штрафних санкцій може бути оскаржено в суді. Штрафи, накладені уповноваженим органом, стягуються у судовому порядку.
Під час здійснення підприємницької діяльності щодо надання фінансових послуг суб’єкти підприємницької діяльності повинні дотримуватися вимог чинного законодавства. У випадку порушення суб’єктами підприємницької діяльності до них можливо застосовувати адміністративну та кримінальну відповідальність.
Так, здійснення операцій на ринках фінансових послуг без ліцензії, отримання якої передбачено законом, тягне за собою накладення на фізичну особу — суб’єкта підприємницької діяльності – чи посадову особу штрафу в розмірі від 20 до 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
Неподання, несвоєчасне подання або подання завідомо недостовірних відомостей уповноваженому органу, якщо подання цих відомостей передбачено чинним законодавством, тягне за собою накладення на фізичну особу — суб’єкта підприємницької діяльності – чи посадову особу суб’єкта підприємницької діяльності — юридичну особу – штрафу в розмірі від 50 до 100 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
Ухилення від виконання або несвоєчасне виконання розпоряджень, рішень уповноваженого органу тягне за собою накладення на фізичну особу — суб’єкта підприємницької діяльності – чи посадову особу суб’єкта підприємницької діяльності — юридичну особу – штрафу в розмірі від 20 до 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
Адміністративні стягнення за правопорушення накладаються уповноваженим органом або його територіальними управліннями. Від імені цих органів право розглядати справи про адміністративні правопорушення та накладати стягнення мають голова уповноваженого органу, його заступники, директори департаментів та голова відповідного територіального управління уповноваженого органу. Шкода, заподіяна учасникам ринку фінансових послуг неправомірними діями уповноваженого органу при здійсненні ним своїх повноважень, підлягає відшкодуванню в повному обсязі за рахунок держави відповідно до закону.