II. Зміст індивідуальних завдань.

1. Ознайомлення зі змістом Закону України „Про Національний банк України” та положення про порядок формування обов’язкових резервів.

2. Ознайомлення зі змістом інструкції про порядок регулювання діяльності банків України.

3. Ознайомлення зі змістом інструкції про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України та правилами організації статистичної звітності, що подається до НБУ.

4. Ознайомлення зі змістом методичних вказівок з інспектування банків „Система оцінки ризиків” та методичних рекомендацій щодо організації та функціонування систем ризик-менеджменту в банках України.

[1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 11]

Методичні вказівки до самостійної роботи

Самостійна робота студента є основним засобом оволодіння навчальним матеріалом у час, вільний від обов’язкових навчальних занять.

Зміст самостійної роботи студента з конкретної дисципліни визначається навчальною програмою, завданнями і правилами викладача.

Методичні матеріали для самостійної роботи студентів передбачають можливість проведення самоконтролю з боку студента. Для самостійної роботи студенту також рекомендується відповідна наукова та фахова монографічна і періодична література.

Самостійна робота студента над засвоєнням навчального матеріалу з дисципліни може виконуватися у бібліотеці вищого навчального закладу, навчальних кабінетах, комп’ютерних класах, а також у домашніх умовах. У необхідних випадках ця робота проводиться відповідно до заздалегідь складеного графіка, що гарантує можливість індивідуального доступу студента до потрібних дидактичних засобів. Графік доводиться до відома студентів на початку навчального семестру.

Завдання для самостійного опрацювання

1. Шляхи удосконалення діяльності банківської системи України

2. Банківські об'єднання

3. Проблеми капіталізації українських комерційних банків

4. Сучасні засоби платежу на ринку банківських послуг

5. Вексельний обіг

6. Кредитний портфель банку та його удосконалення

7. Оцінка кредитоспроможності позичальника

8. Консорціальні та паралельні кредити

9. Іпотечне кредитування

10. Професійна діяльність банків на ринку цінних паперів

11. Місце банків в інвестиційному процесі

12. Фактори ризику інвестиційних операцій банків та засоби захисту від них

13. Аналіз діяльності банківських установ на валютному ринку

14. Операції з банківськими металами

15. Розвиток банківських послуг

16. Стійкість банківської системи та механізм її забезпечення

17. Фінансовий інжиніринг

18. Маркетингові дослідження на ринку банківських послуг

19. Доходи, витрати і прибуток комерційного банку.

20. Способи забезпечення кредитів.

21. Управління ризиками у комерційному банку.

22. Особливості кредитування малого бізнесу.

23. Інвестиційне кредитування

24. Банківські послуги та їх роль у розвитку комерційного банку

25. Операції банків з дорогоцінними металами

26. Гарантійні послуги комерційного банку

27. Управління ліквідністю комерційного банку.

Дидактичні матеріали для самостійної роботи

Задача 1

Комерційний банк залучив строковий депозит у розмірі 1000 грн. на термін з 22 травня до 15 липня під відсоткову ставку 15% річних.

Необхідно розрахувати суми відсоткових платежів, використовуючи різні методи визначення кількості днів.

Задача 2

Комерційний банк залучає строковий депозит юридичної особи у розмірі 70000 грн. на три місяці на термін з 05 серпня до 05 листопада за річною відсотковою ставкою 9%. Відсотки нараховуються щомісячно і сплачуються не пізніше 1-го числа кожного місяця. Кількість днів згідно з угодою обчислюється за методом факт/факт.

Необхідно розрахувати щомісячні платежі за відсотками та платіж по закінченні дії депозитної угоди.

Задача 3

Комерційний банк залучає депозит фізичної особи у розмірі 25000 грн. на чотири місяці на термін з 09 травня до 09 вересня за відсотковою ставкою 12% річних із капіталізацією відсотків щомісячно. Нарахування відсотків проводиться в останній день місяця, а їх сплата - при погашенні депозиту. Кількість днів згідно з угодою розраховується за методом факт/360.

Необхідно нарахувати відсотковий дохід за кожен місяць та розрахувати платіж по закінченні терміну дії депозитної угоди.

Задача 4

Комерційний банк залучає депозит фізичної особи у розмірі 14000 грн. на три місяці на термін з 12 вересня до 12 грудня за відсотковою ставкою 15% річних із капіталізацією відсотків щомісячно. Відсотки нараховуються в останній день місяця і сплачуються при погашенні депозиту. Кількість днів згідно з угодою розраховується за методом факт/360.

Необхідно нарахувати відсотковий дохід за кожен місяць та обчислити платіж по закінченні терміну дії депозитної угоди.

Задача 5

Комерційний банк залучає депозит юридичної особи у розмірі 50000 грн. на три місяці на термін з 24 квітня до 24 липня за номінальною ставкою 20% із виплатою відсотків при внесенні коштів на депозит. Кількість днів згідно з угодою розраховується за методом 30/360.

Необхідно визначити суму відсотків, що сплачується за депозитом та суму коштів, що зараховується на депозитний рахунок клієнта.

Задача 6

Іноземна фірма має намір вкласти 300000 доларів США на термін 6 місяців. Є два варіанти вкладення коштів: євродоларовий депозит під 8% річних або облігації внутрішньої державної позики уряду України під 23% річних. На дату інвестування спот-курс гривні становив USD/UAH = 2,9700.

Необхідно проаналізувати дохідність та рівень ризику кожного з напрямків вкладення коштів, а також переваги та недоліки укладання форвардного валютного контракту.

Задача 7

Українська фірма 12 жовтня відвантажила товар, за який має одержати виручку на суму 700000 доларів США протягом листопада, але точна дата надходження коштів невідома. Після одержання коштів фірмі потрібно буде придбати гривні за долари США для закупівлі устаткування на ринках України. Протягом періоду з 12 жовтня по 30 листопада очікується підвищення курсу гривні відносно долара США. З метою страхування валютного ризику фірма звертається до комерційного банку і укладає з ним опціонний валютний контракт на таких умовах: опціон продажу за доларами США на суму 700000 доларів США; термін з 01 по 30 листопада; ціна виконання USD/UAH = 2,5800; опціонна премія становить 50000 грн. Платіж у доларах США фірма одержала 26 листопада.

Необхідно визначити та проаналізувати результати опціонної валютної угоди при різних спот-курсах на дату отримання коштів: а) USD/UAH = 2,5800; б) USD/UAH = 2,6400; в) USD/UAH = 2,5000.

Задача 8

Комерційний банк здав в оренду підприємству устаткування вартістю 247500 грн.. Термін угоди складає 2 роки, починаючи з 03 квітня. Орендна ставка відсотка становить 20% річних. Орендні платежі банк одержує один раз на квартал. Після завершення строку оренди право власності на устаткування переходить орендарю.

Необхідно визначити суми орендних платежів та фінансового доходу, розподілити їх між відповідними звітними періодами.

МОДУЛЬНИЙ КОНТРОЛЬ ЗНАНЬ

ПИТАННЯ ДО МОДУЛЬНИХ РОБІТ

МОДУЛЬНА КОНТРОЛЬНА РОБОТА

Модуль 1

1. Види та операції комерційних банків

2. Порядок реєстрації комерційного банку

3. Ліцензування банківської діяльності

4. Організаційна структура та управління банком

5. Загальна характеристика банківських ресурсів

6. Капітал банку, його структура і формування

7. Формування депозитних ресурсів

8. Залучення ресурсів на міжбанківському рівні

9. Загальні основи операцій банків з розрахунково-касового обслуговування клієнтів

10. Ведення рахунків клієнтів

11. Безготівкові міжгосподарські розрахунки

12. Міжбанківські розрахунки

13. Розрахунки з використанням пластикових карток

14. Касові операції

15. Характеристика та види векселів

16. Урахування та переврахування векселів

17. Кредити під заставу векселів

18. Авалювання та акцептування векселів. Видача гарантій на забезпечення оплати векселів

19. Інкасування векселів

20. Оплата векселів за дорученням клієнта (допоміциляція векселів)

МОДУЛЬ 2

МОДУЛЬНА КОНТРОЛЬНА РОБОТА 2

1. Класифікація банківських кредитів

2. Принципи й умови кредитування

3. Оцінка кредитоспроможності позичальника

4. Форми забезпечення повернення банківських позичок

5. Кредитний ризик: визначення і мінімізація втрат

6. Ціна банківського кредиту

7. Процес банківського кредитування

8. Особливості механізму надання та погашення окремих видів кредиту

9. Загальна характеристика діяльності банків на ринку цінних паперів

10. Емісійні операції банків

11. Інвестиційні операції банків з цінними паперами

12. Заставні операції банків з цінними паперами

13. Професійна діяльність банків на ринку цінних паперів

14. Інвестиції: поняття та структура. Економічна сутність і форми інвестицій

15. Основи правового регулювання інвестиційної діяльності в Україні

16. Місце банків у інвестиційній активності суспільства

17. Інвестування шляхом кредитування

18. Ефективність реальних інвестицій

19. Особливості здійснення банківських інвестицій у нерухомості

МОДУЛЬ 3

МОДУЛЬНА КОНТРОЛЬНА РОБОТА 3

1. Ведення валютних рахунків клієнтів

2. Неторговельні операції комерційних банків в іноземній валюті

3. Операції з міжнародних торговельних розрахунків

4. Операції з торгівлі іноземною валютою на міжбанківському ринку

5. Операції із залучення та розміщення валютних коштів

6. Загальна характеристика та види нетрадиційних банківських операцій та послуг

7. Лізингові операції

8. Банківські гарантії та поручительства

9. Посередницькі, консультаційні та інформаційні послуги

10. Трастові послуги

11. Факторинг та форфейтинг

12. Операції з дорогоцінними металами

13. Фінансовий інжиніринг

14. Формування резервів для покриття можливих втрат від активних операцій

15. Фінансові звіти банку та оцінка його діяльності

16. Прибутковість банку

17. Регулювання діяльності банків