2) Финансовые операции, которые подлежат обязательному и внутреннему финансовому мониторингу.

Страховая компания обязана предоставить уведомление в Государственный комитет по финансовому мониторингу Украины в течение 3 дней после проведения финансовой операции.

Согласно действующему законодательству, финансовые операции подлежат обязательному финансовому мониторингу, если сумма, на которую она проводится, равняется или превышает 150 000 гривен (для субъектов хозяйствования, которые проводят азартные игры, - 13 000 гривен) либо равна или превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентной 150 000 гривен (для субъектов хозяйствования, которые проводят азартные игры, - 13 000 гривен), и имеет один или более следующих признаков (некоторые из них). (Если платеж осуществляется в иностранной валюте, сумма эквивалента платежа рассчитывается по официальному курсу НБУ на момент получения или перечисления средств):

1) перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет за границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета из-за рубежа, а также перевод средств на счет, открытый в финансовом учреждении в стране, которая отнесена Кабинетом Министров Украины в перечень оффшорных зон,

3) проведение финансовых операций в случае, если хотя бы одна из сторон - участников финансовой операции имеет отношение к странам (территории), не выполняющих или ненадлежащим образом выполняют рекомендации международных, межправительственных организаций, осуществляющих деятельность в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем…;

4) получение (уплата, перевод) страхового (перестраховочного) платежа (страхового взноса, страховой премии);

5) проведение страховой выплаты или страхового возмещения и т.д.;

Кроме обязательного финансового мониторинга, ответственный работник обязан осуществлять внутренний финансовый мониторинг. В отличие от обязательного финансового мониторинга, для внутреннего финансового мониторинга нет ограничения по сумме.

Внутреннему финансовому мониторингу подлежат все страховые платежи и страховые выплаты, осуществляемые физическими и юридическими лицами, при условии, что такие операции имеют одну из следующих признаков:

1) запутанный или необычный характер финансовой операции, которая не имеет очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, в частности:

2) Несоответствие финансовой операции характеру и содержанию деятельности клиента, в частности: отсутствие связи между характером и родом деятельности лица с услугами, за которыми лицо обращается в страховую компанию;

3) Выявление неоднократного совершения финансовых операций, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является избежание предусмотренных законом процедур обязательного финансового мониторинга, в частности: передача лицом поручения об осуществлении финансовой операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение лица без установления прямого (личного) контакта со страховой компанией.