Вопрос 14

Главными партнерами транснациональных корпораций по между народному бизнесу за последние полтора века стали транснациональные банки (ТНБ), которые зародились в тех же, что и ТНК, развитых странах и прошли долгую и сложную эволюцию параллельно и даже совместно с ТНК. Последние никогда не смогли бы добиться экономической незави симости и всемирного влияния, если бы они действовали самостоятельно, без поддержки и опоры на международную банковскую систему, состо ящую из многочисленных транснациональных банков разного происхож дения и с различной широтой транснациональной разветвленности. Под транснациональным банком понимается крупный банк, достиг ший такой уровень международной концентрации и централизации капи тала, который благодаря сращиванию с промышленным капиталом (ТНК) предполагает их реальное участие в экономическом разделе мирового рынка ссудных капиталов и кредитно-финансовых услуг. В своей деятельности ТНБ проявляет международный подход к форми рованию и развитию своей транснациональной сети филиалов, отделений и представительств с единым центром принятия решений в стране базиро вания головного банка. Транснациональные банки прошли несколько этапов своего станов ления, которые совпадали в основном с этапами развития ТНК. Первый этап — конец XIX — начало XX в. до Первой мировой войны— 1914—1918 гг. Второй этап — с конца Первой мировой войны (1918 г.) до начала Второй мировой войны (1939 г.). В периоды мировых войн международная финансовая деятельность несколько замедлялась и сокращалась, а между воюющими сторонами и вовсе прекращалась. Третий этап — конец Второй мировой войны (1945 г.) — 70-е годы XX в., когда происходили послевоенное восстановление экономик, вклю чая банковские системы, развал мировой колониальной системы и постро ение новых экономических отношений с развивающимися странами, тре бующих формирования новыхмеждународных банковских структур. Четвертый этап приходится на 80—90-е годы XX в., когда наблю дался бурный рост ТНК в мире, что вызвало крайнюю необходимость раз вертывания широко разветвленной сети транснациональных банков для финансового обслуживания ТНК и резко увеличивающихся запросов миро вых финансовых рынков. Пятый этап развития ТНБ приходится на начало XXI в., когда уси ливаются региональные интеграционные процессы в Европе, Северной и Южной Америке, Азии и Евразии, набирает обороты глобализация всех мирохозяйственных связей с масштабным участием в них ТНК и ТНБ. В этих условиях требуется невиданная ранее концентрация капитала, необходимого для обеспечения финансовыми ресурсами ТНК и других участников международного бизнеса. К началу XXI в. в мире сформировались три главных финансовых региона, в которых сгруппировались крупнейшие транснациональные банки мира: США, Западная Европа и Япония. На пространстве указан ных регионов в процессе длительной эволюции с острыми конфликтами и жесткой конкурентной борьбой между банками вместе с их могуществен ными клиентами — ТНК образовался ряд международных финансовых центров: в США - Нью-Йорк; в Западной Европе — Лондон (Великобритания), Париж (Фран ция), Цюрих (Швейцария), Люксембург, Франкфурт-на-Майне (Германия); в Японии — Токио. Кроме того, существует еще ряд международно признанных финан совых центров: в Чикаго (США), Базеле (Швейцария), Амстердаме (Нидер ланды), Вене (Австрия), Гонконге (КНР), Тайване, Сингапуре, Сеуле (Рес публика Корея), Сиднее (Австралия), Кейптауне (ЮАР), Сан-Пауло (Бразилия), Эр-Риаде (Саудовская Аравия) и др.

В начале XXI в. в мире насчитывается около двух десятков крупней ших финансовых центров, содержащих более тысячи филиалов и отделе ний транснациональныхбанков ведущих развитых стран. Эти банки слу жат основными источниками финансирования международного бизнеса. В периодических экономических изданиях регулярно публикуются списки крупнейших ТНБ мира (100 или 1000 «топ бэнкс» мира и Европы и т.д.). Ниже приведены 10 ТНБ в порядке убывания размеров их активов (табл. 2.2). Таблица 2.2 Крупнейшие банки мира в 2005 г. (по показателю чистой прибыли) Банк Страна Прибыль, млрд дол. Citigroup США 17,0 Bank of America Corp США 14 HSBC Holdings Великобритания 11,8 Royal Bank of Scotland Великобритания 8,2 Wells Fargo США 7,0 UBS Швейцария 6,5 Barclays Великобритания 5,9 China Construction Bank Китай 5,8 Muzino Financial Group Япония 5,8 BNP Paribas Франция 5,8 Источник: BanksCommercialandSavin.gs/l.html. В начале XXI в. мировой финансовый рынок, состоящий из перечис ленных выше региональных финансовых центров, охватывает более тысячи ТНБ, крупнейшие из которых сгруппировались в первой сотне ТНБ мира. Если рассмотреть принадлежности банков к той или иной стране базирова ния, то выявится следующая структура крупнейших ТНБ мира (табл. 2.3). Таблица 2.3 Структура первой сотни крупнейших ТНБ мира Страна Количество ТНБ Суммарные активы, млрд дол. Япония 24 5 635 Германия 12 1 604 Франция 11 1 932 США 10 1 987 Италия 8 848 Великобритания 7 1 002 Испания 5 379 Бельгия 4 290 Швеция 4 284 Австралия 4 266 Нидерланды 3 476 Швейцария 3 447 КНР (с Гонконгом) 2 323 Канада 2 212 Дания 1 61 Итого 100 15 746 — Примечание. Подсчитано по зарубежным источникам. Международная деятельность ТНБ за долгие годы приобрела ряд характерных особенностей: ТНБ — главный и крупный посредник между владельцами финансовых ресурсов и инвесторами, заимствующими капитал для осуществления международного бизнеса; ТНБ — главный определитель форм и распределитель каналов движения финансовых ресурсов от их владельцев к их заемщикам; ТНБ — универсальное финансовое звено в осуществлении крупно масштабных международных платежей, в привлечении свободных денеж ных средств и их размещении на международных финансовых рынках на условиях возврата, соблюдения сроков и ставок оплаты; ТНБ — источник крупных объемов инвестиционных средств с высокой степенью их надежности как с точки зрения их происхождения, так и предоставления. 12. Современные транснациональные банки отличаются тем, что их внеш няя деятельность стала заметным генерирующим фактором расширения и развития процесса глобализации хозяйственных связей большинства стран мира. Принципиальное отличие ТНБ от национальных банков состоит главным образом в обладании собственной, созданной ими разветвленной международной банковской сети, которая позволяет им оперативно, вовремя и к месту реагировать на запросы клиентов в лице ТНК и менее крупных инвесторов (вплоть до фирм малого бизнеса), удовлетворяя их потребности в финансовых ресурсах для эффективного ведения междуна родного бизнеса.