Раздел 1.

Вводная часть бизнес-плана включает:

• титульный лист;

• резюме;

• меморандум о конфиденциальности.

На титульном листе помещаются название предприятия — ини­циатора проекта, наименование проекта, место и время его разра­ботки.

Резюме представляет собой краткое изложение сути инвестици­онного проекта. Оно составляется в последнюю очередь, так как суммирует всю информацию, содержащуюся в проекте. В резюме излагаются данные, которые должны позволить потенциальному инвестору понять, о чем идет речь, какова предполагаемая стоимость и рентабельность проекта.

Меморандум составляется с целью предупреждения лиц, знако­мящихся с бизнес-планом, о конфиденциальности содержащейся в нем информации. В меморандуме может содержаться напоминание о том, что читающий берет на себя ответственность и гарантирует не­разглашение содержащейся в бизнес-плане информации без предва­рительного согласия автора. Меморандум может содержать требова­ние о возврате бизнес-плана и запрет на копирование материала.

Раздел 2. Обзор состояния отрасли (производства), к которой относится предприятие, призван определить:

• состояние и тенденции развития отрасли как объекта инвести­рования;

• прогноз объема производства продукции (услуг), которую мо­жет выпускать (оказывать) предприятие в условиях конкуренции.

Для решения первой задачи в бизнес-плане целесообразно дать ретроспективный анализ текущего состояния дел и развития отрасли за предшествующие 5—10 лет, описать возможные тенденции разви­тия отрасли в целом, соответствующих производств в регионах, где планируется сбыт продукции, и за рубежом.

Для решения второй задачи необходимо описать основных кон­курентов на региональном, внутреннем и внешнем рынках по следу­ющим позициям:

• номенклатура и сбыт выпускаемой продукции;

• рынки и доли конкурентов на них;

• конкурентоспособность продукции;

• ценовая политика и политика в области сбыта;

• состояние производственной базы.

Анализ данных позволит определить конкурентные преимуще­ства предприятия или выявить его недостатки, определить методы конкурентной борьбы с другими предприятиями. По результатам анализа потенциальный инвестор получит представление о возмож­ностях предприятия вести успешную конкуренцию.

Раздел 3. В описании проекта освещаются следующие вопросы:

• данные о размере и перспективах предприятия, профиле дея­тельности, особенностях производимых товаров и услуг, обеспечива­ющих преимущества в конкуренции;

• основные тенденции развития рынка, слабые стороны пред­приятий-конкурентов, планы роста и расширения деятельности;

• данные о прибыли, ожидаемая рентабельность, доходность на инвестируемый капитал, время достижения точки безубыточности и превышения наличных поступлений над платежами;

• сумма необходимого финансирования и направления исполь­зования капитала;

• конкурентные преимущества предприятия в данный период и возможные преимущества после реализации проекта, слабые сторо­ны предприятий-конкурентов.

Раздел 4. В производственном плане необходимо представить:

• цели долгосрочной стратегии предприятия;

• структуру планируемого производства, его сырьевую базу и технологическую схему, источники энерго-, тепло- и водоснабжения;

• данные о кадровом обеспечении производства, программу под­готовки и переподготовки кадров;

• план вывода предприятия на полную проектную мощность;

• информацию о состоянии работ по проекту и возможностях

производства.

В информации о состоянии работ по проекту необходимо ука­зать:

• степень освоения предполагаемой продукции;

• правовое обеспечение проекта;

• выполненные работы по проекту;

• наличие производственных площадей;

• необходимость закупки оборудования;

• наименование поставщиков, сроки поставки и стоимость обо­рудования;

• виды источников энергии;

• характеристику сырьевой базы;

• характеристику инфраструктуры производства (включая внут­ренний и внешний транспорт);

• экологическую ситуацию (сбросы в водный бассейн и выбросы в воздушную среду).

Раздел 5. План маркетинга и сбыта продукции является одним из наиболее значимых в бизнес-плане. Результаты исследования рынка — это база для разработки долгосрочной маркетинговой и ценовой стратегии предприятия, его текущей политики. Ввиду важ­ности и сложности этот раздел целесообразно готовить в первую очередь, проверив данные о рынке, его объемах и темпах роста по дополнительным альтернативным источникам.

Исследование рынка в бизнес-плане включает три блока:

1) анализ, спроса на товары и услуги на рынке и тенденции его развития;

2) описание структуры рынка, его основных сегментов, форм и методов сбыта;

3) исследование условий конкуренции на выбранных сегментах рынка. От оценок сбыта в данном разделе зависят все последующие разделы плана. Объем реализации товаров и услуг, планируемый в результате исследования рынка, оказывает непосредственное влияние на планы производства и маркетинга, а также на размер инвестируе­мого капитала. Данные анализа конкурентной обстановки в значитель­ной степени предопределяют стратегию сбыта и ценовую стратегию предприятия на выбранных сегментах рынка.