Деятельность цб!

Цели деятельности банка россии:

1. Защита и обеспечение устойчивости рубля

2. Развитие и укрепление банковской системы

3. Обеспечение эффективного и бесперебойности функционирования платежной системы

4. Получение прибыли НЕ является целью деятельности.

Прибыль получает 50% себе ,50% в бюджет гос-ва

Модели взаимодействия ЦБ с Правительством

1. ЦБ входит в состав правительства и подчиняется главе Правительства или министру финансов

2. ЦБ является полностью независимой от Правительстве организацией

3. ЦБ сохраняет автономию в проаедении денежно-кредитной политика, но в рамках общего направления экономической политики Правительства

Проявления относительной автономии Банка России от Правительства РФ:

Председатель БР(игнатиев) не входит в состав Кабинета министров

Члены Правительства не входят в состав Совета директоров БР

Банк России не в праве предоставлять Правительству кредиты для финансирования дефицита фед.бюджета.

БР не может покупать гос облигации при их первичном размещении, за исключением тех случаев, когда это предусматривается Законом о фед бюджете

БР не вправе предоставлять на финансирование дефицитов бюджетов субъектов федерации, местных бюджетов и гос внебюджетных фондов

Формы взаимодействия БР с Правительством РФ:

1. Председатель БР участвует в заседании Правительства РФ

2. Министр финансов и министр эконом развития участвуют в заседаниях Совета директоров БР с правом совещательного голоса

3. БР и Правительство информируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою политику и проводят регулярные консультации.

4. БР консультирует Министерство финансов по вопросам графика выпуска гос облигаций с учетом его воздействия на состояние денежного обращения

5. Средствафед бюджета и гос внебюджет фондов хранятся в БР ,если иное не установлено федзаконами. БР осуществляет операции с этими средствами без взимания комиссии.

Функции бр

1. Разработка и проведение во взаимодействии с Правительсови денежно-крединой политики

2. Эмиссия наличных денег и организация их обращения(через систему ркц)

3. Кредитование коммерческих банков

4. Введение правил осуществления расчетов

5. Введение правил проведения банковских операций

6. Обслуживание счетов бюджетов всех уровней и гос внебюджет фондов

7. Управление золото0валютными резервами

8. Гос регистрация КБ, выдача и отзыв лицензий на право проведения банковских операций

9. Надзор за деятельностью КБ и банковских групп

10) Регистрация эмиссии цб, выпущенных КБ

11) осуществление сомтостоятельно или по поручению Правительсва всех видов банковских операций и других сделок , необходимых для выполнения функций БР

12) организация и проведение валютного регулирование и валютный контроль

13. Установление порядка осущ расчетов смеждунарожорг-ями ,иностран гос-ами , иностран юр и физ

14. Введение правлибух учета и правил отчетности для БС РФ

15. Определение и публикация официальныхкурсовиностран валют по отношению к рублю

16. Участие в разработке прогноза и составления платежного баланса

17. Установление порядка работы валютных бирж

18. Проведение анализа и прогнозирование состояния экономики россии

Требования к проводимым в РФ денежным реформам

Срок изъятия старых банкнот должен быть не менее одного года и не более 5 лет

Запрещены какие-либо ограничения по суммам или субъектам обмена.

Полномояия БР в сфере организации налично-денежного обращения

1. Обладает монополией на выпуск наличных денег

2. Принмает решения( с предварительными извещением Правительсва) о выпуске в обращении новых видов банкот и монет и об изъятии старых

3. Организуют производство и хранение банкрот и монет

4. Устанавливает правила инкассации денежных знаков

5. Опредеяет порядок ведения кассовых операций

6. Устанавливает критерии платежеспособности денежных знаков

Полномочия БР в сфере кредитования КБ

1. Види кредитования( ломбардные, однодневные, внутридневные и др)

2. Общий обеъем централизованных кредитных ресурсов, выделенный для кредитования КБ на предстоящий год

3. Процентные ставки

4. Срок кредитования

5. Способы кредитования

6. Обечпечениекретида(по индивидуал заявкам, через аукционы заявок разных типов)

7. Список требований к банкам. Претендующих на получение централизованнного кредита

8. Санкции за просрочку возврата кредита и т.д

Клиенты РКЦ (расчетно):

-КБ

-Органы гос власти всех уровней

-Бюджетные организации

-Федерального казначейства

Функции РКЦ

1. Проведение безналичных расчетов мужду кб(через корреспонд счета)

2. Кассовое обслуживание кб

3. Хранение наличных денег и др ценностей

4. Учет и контрль за расчтыми операциями, выверка взаимных расчетов кб через их корр.счета в РКЦ

5. Учет и контроль коссовых операций кб

6. РКО представительных и исполнительных органов всех уровгней власти, воинских частей, военннослужащих и служащих БР

7. Обеспечение защиты ценностей, банковских документов и информации от несанкционированного доступа

8. Разработка и предстваление в территориальное управление БР прогноза по эмиссионному результату на предстоящий квартал в целом по обсдуживаемой территории

9. Проверка остатков наличных денег в операционных кассах банков, других юр лиц и контроль за их соблюдением

10. Контрольза достоверностью отчетности о кассовых оборотах

11. Составление календаря выдачи наличных денег на оплату труда и представление его в территориальное управление БР

12. Проверка работы банков по соблюдению их клиентами кассовой дисциплины

13. Регулирование обязательных резервов

14. Участие в проведении инспекционных проверок банков по распоряжению начальника территориального управления БР

Доходы БР:

1. Проценты полученные(от кредитования кб, операций с гос облигациями и размещение валютных резервов)

2. Дивиденды от владения акциями кб

3. Комисиионные и прочие доходы- плата за услуги от кб, бюджетных организаций, мин фина….(за расчетно-кассовое обслуживание, инкассацию..)

Расходы БР:

1. Операционные расходы- на совершение банковских операций

2. Общие административные расходы(на содержание зданий, сооружение, оплату труда)

3. Убытки(непогашенные кредиты)

50% пфактически полученной балансовой прибыли БР перечисляет в Фед. Бюджет.

Подочетенгос.думе.

Классические методы регулирования денежной массы в обращении.

1 изменение ставки рефинансирования ЦБ

2 операции ЦБ на открытом рынке

3 Изменение нормы обязательных резервов

Категории кредитов, выдаваемых КБ-ам ЦБ-ом

1. Учетные(дисконтные )кредиты –крср ссуды, выдав-мые путем покупки (переучета) ЦБ-ом у КБ-ов коммерческих векселей до истечения срока их погашения.

2. Ломбардные кредиты –это крср –ые

Пирамида процентных ставок в рыночной экономике:

• Ставки по кредитам кб

• Ставки по облигациям и депозитам кб

• Ставки по гос облигациям

• Ломбардные ставки цб

• Учетная ставка цб

Ломбардный спосокбр

1. Облигации, выпущенные Министерством финансов РФ

2. Облигации БР

3. Обл. ипочечныхагенсв , обеспеченные гос гарантами

4. Обл субъектов рф

5. Обл КБ, обеспеченные гарантиями субъектов рф

6. Акции и обл-ии системообразующих предприятий по списку, утвержденному Правительствои РФ

Виды кредитов БР кб-ам под залог цб

Выделяют: -ломбардные , -внутредневной кредит, -овернайт.

Преимущество операций на открытом рынке:

1. Оперативность .используяэтот рычаг, цб может в кратчайщие сроки изменить объем денежной массы в обращении.

2. Масштабность. Сущ-во увеличить или уменьшить объем д.м.

3. Гипкость. Цбосвоемуусмотренияю точно дозировать изменения объема ден массы в обращении

Преимущество гос облигаций по сравнению с другими видами цб

1. Максимальная надежность (в развитых странах на протяжении многих десятилетий не было случаев отказа или просрочки погашения гос облигаций)

2. Высокая ликвидность ( любые гос облмождно пять дней в неделю перепродавать на вторичном рынке)

3. Обл мб беспрепятственно куплены или проданы держателями в огромном количесвте

4. Операции с обл носят стандартный характер

Искл: гос обл Греции, Италии, Испании…

Виды операций ЦБ на открытом рынке

-обычная купля-продажа ( прямые операции)

-покупка с обратной продажей (обратные операции или операции РЕПО)

Функции опязательных резервов кб-ов и цб-е

1. Повышение ликвидности баланка кб-а поегообязат-вам перед клиентами.

2. Регалированиеден массы в обращении и обхема кредитных ресурсов кб-ов

3. Пополнение кредитных ресурсов цб-а

Виды пассивов кб-а подлежащих отчисления в обязательные резервы

1. Остатки на текущих счетах

2. На депозитнных счета

3. На валютнвы(обычно сверх установленного максимума)

4. В некоторых странах(германии) –средства от выпуска банком долговых ценных бумаг, которые мбытьпредставленныкриентами к дср погашению.

5. В некоторых странах (сша.Японии)- межбанковские кредиты на рынке евродоллара.

Виды пассивов кб-ов не подлежащих отчислениям в обязательные резервы:

1. Собственные средства банка

2. Межбанковские кредиты, полученные у банков-резидентов или между банками евросоюза

3. Кредиты цб

4. Остатки на валютных счетах клиентов

Фкторы ,дтфференцирующие нормативы отчислений коммерческих банков в обязательные резервы

1. Срочность привлекаемых ресурсов

2. Величина остатка на счете

3. Географичекое расположение банка

4. Категория клиента

Формла фактической цены ресурсов, привлекаемых коммерческими банками(1)

… тут формула и ее расшифровка

Продолжение:если например банк выплачивает по депозитас 12% годовых, а норматив обязатогорезевирования=10% или 0,1 по фактическая цена привлечанных банком ресурсов =13,3%

Нетрадиционные операции кб.