- •Финансы и кредит
- •5. Функция мировых денег
- •1.2 Эволюция форм и видов денег. Бумажные и кредитные деньги: сравнительная характеристика
- •1.3 Выпуск денег в хозяйственный оборот: безналичная, налично-денежная эмиссии
- •(Условные денежные единицы)
- •1.4 Денежный оборот: понятие, структура, показатели. Закон денежного обращения
- •1.5 Принципы организации и формы безналичных расчетов в рф
- •Расчеты платежными поручениями
- •Аккредитивная форма расчетов
- •Расчеты по инкассо.
- •1.6 Денежная система: понятие, элементы, типы. Особенности денежной системы рф
- •Основные черты денежной системы рф:
- •1.7 Инфляция: сущность, формы проявления, причины инфляции спроса и инфляции издержек.
- •1.8 Валютный курс: курсообразующие факторы, виды режима. Валютная конвертируемость, ее типы
- •3 Разновидности конвертируемости:
- •1.9 Сущность и особенности ссудного капитала. Ссудный процент: сущность и факторы, определяющие его уровень
- •1.10 Необходимость и сущность кредиты, его формы и виды
- •1.11 Рынок ссудного капитала: понятие, функции, структура
- •1.12 Банковская система: понятие, типы, структура. Формирование и развитие банковской системы России
- •1.13 Формы организации и функции центральных банков
- •1.14 Денежно-кредитная политика: понятие, цели, методы.
- •1.15 Коммерческие банки: сущность, функции, классификация типов
- •1.16 Пассивные операции коммерческих банков: понятие, значение, характеристика видов
- •1.17 Активные операции коммерческих банков: понятие, значение, характеристика видов
- •1.18 Международные финансово-кредитные институты, характеристика их видов
- •Банк международных расчетов (бмр)
- •Международный валютный фонд (мвф)
- •Всемирный банк (вб)
- •Европейский банк реконструкции и развития (ебрр).
- •Европейский центральный банк (ецб)
- •РазделIiФинансы
- •2.1 Сущность финансов
- •2.2 Финансовая политика государства
- •2.3 Финансовая система
- •2.4 Внебюджетные фонды
- •Тема 2.5 Государственный и муниципальный кредит и долг
- •2.6 Сущность и классификация страхования
- •РазделIiiБюджетная система
- •3.1 Экономическая сущность и функции бюджета государства
- •3.2 Бюджетное планирование, его содержание и значение
- •3.3 Бюджетный процесс, его содержание, этапы и его реформирование в Российской Федерации.
- •Составление проектов бюджетов
- •Рассмотрение и утверждение федерального бюджета
- •Исполнение бюджета в рф
- •3.4 Бюджетное устройство и бюджетная система Российской Федерации
- •Бюджетная система Российской Федерации
- •Принципы построения бюджетной системы рф
- •3.5 Межбюджетные отношения в Российской Федерации. Методы оказания финансовой помощи субъектам рф и муниципальным образованиям
- •3.6 Доходы бюджетной системы рф, их классификация
- •Классификация доходов бюджетов
- •3.7 Расходы бюджетной системы. Бюджетирование, ориентированное на результат
- •Классификация расходов бюджетов
- •РазделIvНалоги и налогообложение
- •Функции налогов и сборов:
- •Классификация налогов
- •Налоговое законодательство Законодательство рф о налогах и сборах состоит из Налогового кодекса рф и принятых в соответствии с ним федеральных законов.
- •Элементы налогообложения
- •Эволюция налоговой системы рф
- •4.2. Участники налоговых отношений
- •4.3. Общие правила исполнения обязанности по уплате налогов и сборов. Налоговая декларация Налоговое обязательство
- •Основания для возникновения, изменения и прекращения налоговой обязанности
- •Исполнение налоговой обязанности
- •Меры принудительного исполнения обязанности по уплате налогов
- •4.4. Налоговый контроль. Налоговое планирование Налоговый контроль
- •Налоговый контроль органов законодательной власти
- •Налоговый контроль органов судебной власти
- •Независимый аудиторский налоговый контроль
- •Внутренний налоговый контроль в организации
- •Общественный налоговый контроль
- •Налоговое планирование
- •4.5. Налоговые правонарушения и ответственность за их совершение. Обжалование актов налоговых органов
- •Налоговые санкции
- •Виды нарушений банком обязанностей по законодательству о налогах и сборах
- •Административная ответственность
- •Уголовная ответственность
- •Обжалование актов налоговых органов
- •Вопросы для самоконтроля
- •4.6. Распределение федеральных налогов и сборов между бюджетами разных уровней
- •Распределение региональных, местных и федеральных налогов между бюджетами разных уровней
- •4.7 Причины применения специальных налоговых режимов, их эволюция, преимущества и недостатки
- •Литература
- •РазделVФинансовый менеджмент
- •5.1 Сущность и функции финансов предприятий
- •5.2 Финансовый менеджмент как система управления. Функции финансового менеджмента
- •Функции финансового менеджмента Различают функции финансового менеджмента
- •5.3 Базовые концепции финансового менеджмента
- •Концепция эффективности рынка капитала. Степень эффективности рынка характеризуется уровнем его информационной насыщенности и доступности информации о состоянии рынка его участникам.
- •5.4 Состав и формирование денежных фондов и резервов
- •5.5 Финансовые ресурсы предприятия, состав и особенности формирования в рыночных условиях
- •5.6 Характеристика денежных потоков предприятия
- •5.7 Затраты на производство и реализацию продукции. Классификация затрат
- •5.8 Эффект операционного рычага в управлении затратами и прибылью предприятия
- •5.9 Управление товарными запасами
- •5.10 Управление оборотным капиталом
- •5.10 Управление дебиторской и кредиторской задолженностью
- •5.11 Формирование и распределение прибыли. Дивидендная политика предприятия
- •Формирование прибыли организации
- •Валовая прибыль (п.1-п.2)
- •5.12 Распределение и использование прибыли
- •1. Временная ценность денег
- •2. Методы учета фактора времени в финансовых операциях
- •РазделViРынок ценных бумаг
- •Раздел VII Банковский менеджмент и маркетинг
- •Тема 1. Структура и основные направления
- •Тема 2. Цели и задачи банковского менеджмента
- •2.1 Общие и специфические цели банковского менеджмента
- •2.2 Стратегия банковского менеджмента
- •2.3 Методы реализации банковской стратегии
- •2.4 Информационное обеспечение банковского менеджмента
- •2.5 Внутрибанковский контроль и принципы его организации
- •Тема 3. Организационные структуры управления
- •Тема 4. Управление ликвидностью банка
- •4.1 Понятие ликвидности банка в мировой практике
- •4.2 Четыре теории управления ликвидностью
- •Тема 5. Управление активными операциями
- •5.1 Сущность и задачи управления активами
- •5.2 Мировая банковская практика управления активами (три метода)
- •Тема 6. Управление пассивами банка
- •Тема 7. Управление процентной политикой банка
- •Тема 8. Инвестиционная стратегия банка
- •Тема 9. Управление портфелем ценных бумаг
- •Тема 10. Особенности банковского менеджмента
- •Тема 11. Сущность и основные направления
- •11.1 Содержание, цели и принципы банковского маркетинга
- •11.2 Маркетинговая политика банка
- •11.3 Понятие «банковские продукты и услуги»
- •11.4 Сегментация рынка банковских продуктов и услуг
- •11.5 Принципы сегментации рынка для населения
- •11.6 Принципы сегментации рынка для юридических лиц
- •11.7 «Переломные точки» маркетинга для физических лиц
- •11.8 «Переломные точки» маркетинга для юридических лиц
- •11.9 Методы продвижения банковских продуктов и услуг
- •11.10 Перекрестный метод реализации банковских продуктов и услуг
- •11.11 Виды и методы рекламы банка
- •11.12 Построение банками целевых рынков для клиентов
- •11.13 Основные направления развития банковского маркетинга в рф
- •11.14 Принципы анализа кредитоспособности юридических лиц
- •Тема 12. Управление материально – технической
- •Раздел VIII Учет и операционная техника в банках
- •Раздел 1 капитал
- •Список используемой литературы
- •Раздел IX Ценные бумаги
- •1. Определение ценных бумаг и их свойства.
- •2. Классификация ценных бумаг
- •3. Акция
- •4. Облигации
- •5. Финансовые инструменты
Тема 10. Особенности банковского менеджмента
В РОССИИ
В банковском менеджменте России наметились следующие основные подходы:
- концепция развития коммерческого банка (цели, задачи, стратегия);
- совершенствование организационной структуры банка;
- использование мирового банковского опыта;
- проведение аналитической работы в подразделениях банка;
- внедрение стратегии маркетинга в банковскую деятельность;
- повышение эффективности управления персоналом.
Банковская деятельность нуждается в управлении: планировании, организации, регулировании и контроле. Через банки проходят денежные потоки, отражающие производство, распределение, обмен и потребление общественного продукта. Экономический подъем в последние годы благоприятно отражается на банковской деятельности: расширяется спрос и предложение банковского капитала. Растут масштабы хозяйственной деятельности предприятий различных отраслей и растет товарооборот компаний сферы торговли, а это вызывает усиление банковской активности – развитие кредитных, расчетных, кассовых и депозитных операций. Улучшается экономическая база для развития рынка ценных бумаг и связанных с ним операций банка на финансовом рынке. Экономический подъем создает предпосылки для развития экспорта. В период подъема экономики возрастают накопления, следовательно, увеличиваются остатки на счетах предприятий, населения и пассивы банков. Вместе с тем, в экономике России сохраняются диспропорции: между общим спросом и предложением, между накоплением и потреблением в стране, между отраслями экономики, по уровню развития между регионами страны, по доходам между категориями работающих компаний различных форм собственности. Указанные диспропорции вызывают рост темпов инфляции, а значит и повышение уровня процентных ставок в банках.
В связи с этим повышаются требования к качеству банковского менеджмента.
Тема 11. Сущность и основные направления
БАНКОВСКОГО МАРКЕТИНГА
11.1 Содержание, цели и принципы банковского маркетинга
Маркетинг – это ориентированная на потребителя и прибыль философия бизнеса. Маркетинг – это комплексная система организации производства и сбыта товаров, ориентированная на удовлетворение потребностей покупателей и получение прибыли на основе изучения и прогнозирования рынка.
Банковский маркетинг – система управления банковской деятельностью в рамках общей идеологии маркетинга. Банковская маркетинговая философия сформировалась в начале 1970-х годов.
Общими признаками банковского и промышленного маркетинга являются: приоритет интересов и потребностей клиентов; анализ рынка и применение адекватного инструментария в действиях субъекта; целенаправленное поведение по сбыту и стремление к принятию оптимального решения при реализации своего продукта на рынке.
Субъектами банковского маркетинга являются: коммерческие банки, отделы маркетинга, маркетологи (менеджеры по маркетингу), клиенты.
Объектами банковского маркетинга являются: продуктовый ряд, конкуренты, потребители банковских услуг, виды коммуникаций и систем доставки, динамика потребительского спроса и уровня рыночного риска.
Особенности банковского маркетинга определяются особенностями банковского продукта: абстрактностью, денежной формой выражения, договорным характером отношений с клиентами (покупателями), протяженностью во времени процесса потребления банковской услуги.
Инструментами банковского маркетинга по реализации стратегии являются: товарная политика, ценовая политика, сбытовая политика, коммуникационная политика.