- •1. Страхование как самост. Звено финансово-кредитной системы.
- •2. Общие принципы построения страховых тарифов.
- •6. Функции страхования.
- •7. Эконом.Значение страх.Фонда и процесс его формирования.
- •8. Взаимоотношение участников страхового процесса после наступления страх.Сл.
- •9. Организация и развитие фьючерсной торговли базисными активами.
- •10. Страхование ответственности промыш-х п./п.
- •11. Критерии классификации страховых отношений на подотрасли и виды в отраслях личного и имуществ.Страхования.Объекты и субъекты страхования.
- •12.Эконом.Сущность и содержание и значение хеджирования.
- •13. Критерии классификации страховых отношений на подотрасли и виды в отраслях страх.Г.О.И фин.Рисков. Объекты и субъекты.
- •14. Страхование убытков вследствие перерывов в производстве
- •15. Способы хеджирования: общая хар-ка, особенности и применение.
- •16. Страхование ответственности заемщика за непогашение кредита.
- •17. Подотрасли и виды страхования г.О.: хар-ка и содержание.
- •18. Формы осуществления страхования.Виды обязательного страхования в рф.
- •19. Сравнительный анализ стратегий хеджирования форвардом и фьючерсом.
- •20. Специальные термины, отражающие временные границы страхования и заключение договоров.
- •21. Страхование профессиональной ответственности.
- •22. Классификация фин.Рисков и соотв.Видов страхования.
- •24. Специальные термины, отражающие цену, с/с страх.Услуги и стоимость объектов страх.
- •25. Социально экономическое содержание и особенности страхования гражд.Ответственности.
- •26. Система страх.Возмещения, обеспечения в имущественном и личном страх.
- •27. Особенности страхования финансовых рисков: прямое и косвенное страхование.
- •28. Преимущества и недостатки стратегий хеджирования опционом и фьючерсом.
- •29. Определение и назначение тарифной ставки.
- •30. Принципы обязательного страхования.
- •32. Принципы тарифной политики.
- •31. Актуарные расчеты.
- •33. Построение страховых тарифов.
- •34. Основные показатели страховой статистики.
- •37. Использование демографической статистики и теории вероятности в расчетах по личному страхованию.
- •41. Основные методы хеджирования и их эффективность.
- •40. Термины, отражающие формирование страх.Фонда.
- •42.Термины и понятия, характериз.Расходование средств страхового фонда.
- •43. Оценка платежеспособности ск (car-индекс).
- •44.Формирование резервов страховых компаний.
27. Особенности страхования финансовых рисков: прямое и косвенное страхование.
Риски: прямые: -простои на произ-ве, -инвестиц.риск, -непогашение кредита, -неплатежи. Косвенные: -валютный риск, -процентный риск, -кредитный риск, -инвестиционный риск.
28. Преимущества и недостатки стратегий хеджирования опционом и фьючерсом.
Хеджирование: операция страхования от неблагоприятного изменения цен по сделкам, предусматривающим поставки в будущем. Фьючерсы: срочный контракт, по которому одна сторона должна в условленный срок в будущем поставить, а другая – получить определенное кол-во фин.инструментов по зафиксированной в договоре цене. Опционы: право покупки фин.инструментов по заранее установленной цене.
29. Определение и назначение тарифной ставки.
Тарифная ставка- это величина страхового тарифа с 1 единицы страховой суммы. Страховой тариф – плата за предоставление страховой услуги по конкретному объекту страхования за определённый период страхования. Страховая сумма – степень материальной заинтересованности страхователя в наступлении страхового случая. Виды тарифных ставок: Тарифная нетто-ставка – плата за риски ( риск-вероятность наступления некоего события, влекущего за собой наступление страхового случая). Тарифная брутто-ставка – тарифная нетто-ставка + нагрузка (расходы на организацию страхового дела, плата за риск). Особенности расчёта:
При личном страховании : 1. Страхование на случай смерти: Тнсм =((dx*V1+dx+i*V2+…+dx+n*Vn) / Ix)*100, где dx1,2..n –количество людей, умерших в конкретном году. V=1 / (1+i)n – дисконтирующий множитель. Ix- кол-во людей, доживших до конкретного возраста. x – возраст. Страхование на дожитие: Тндож=((Ix*V1+Ix+i*V2+…+Ix+n*Vn) ) / Ix)*100, Страхование от несчастных случаев: Тннс=(Р*(V1+V2+…+Vn) / (1+(1-Р)*(V1+V2+…+Vn-1)))*100, Р -вероятность наступления несчастн. случая. Тб=Тн+Нагрузка. При смешанном страховании:Тнсмеш=Тнсм+ Тннс+ Тндож (При двойном страховании происходит удвоение тарифной ставки).
При имущественном страховании: Тн=Тосн+Нриск(надбавка рисковая),Тб= Тн+Нагрузка, Тосн- убыточность страховой суммы(средняя).Если ряд неустойчивый(убыточность страх суммы более 0,5) – примен двухкратную надбавку: Тн=Тосн+2*Нриск.
При страховании граж отв:Тн=Тним*L1*L2*…*Ln+Тнл(нс)*b1*b2*…*bn+Нриск, где L-факторы, влияющие на степень риска, Тнл(нс)-тарифная ставка по личному страх или несч случаев, b-коэффициенты, Тним-тарифная ставка по имущественному страхованию.
Тн= Тносаго* L1*L2*…*Ln+Нриск.
30. Принципы обязательного страхования.
1.обязательность; 2.бездокументарность; 3.бессрочность (не имеет срока, объект страхования существует всегда); 4.автоматичность (мы не обязаны уведомлять СК в том, что в нашей жизни происходят изменения); 5.нормируемость.
(обязат.мед.страх., страхование автогр.отв., и тд.)
32. Принципы тарифной политики.
1.п.доступности страховых тарифов: обеспечивает возможность уплаты страховых тарифов страхователем.
2.п.стабильности: обеспечивает непрерывность страхового тарифа (платежа) в течение длительного периода.
3.п.расширения ответс-ти: обеспечивает увеличение объема предоставляемых страховых услуг при неизменной стоимости страхования.
4.п.обеспечения экономической эффективности СК: любая СК должна быть рентабельной и должна стремиться к увеличению своей прибыльности.