- •1. Мировая история возникновения и развития бд
- •2. Возникновение и развитие бд в дореволюционной России
- •3. Советский период деят-ти банков
- •4. Банк. Реф-ма в России и становление совр. Бс
- •5. Понятие бс, ее элем-ты и св-ва
- •7. Стр-ра бс рф
- •8. Перспективы развития росс. Бс
- •9. История возникн-я инст-та цб
- •10. История становления гос. Банка в России
- •11. Форма орг-и и ф-ции цб
- •12. Пассив. Оп-ции цб
- •13. Актив. Оп-ции цб
- •14. Прав. Статус цб рф
- •15. Ф-ции цб рф
- •16. Компетенция Центрального банка рф
- •17. Сущность и ф-ции кб
- •18. Типы банков
- •19. Орг. Стр-ра кб
- •20. Упр-кая стр-ра кб
- •21. Понятие «банк. Право» и усл-я его возникн-я
- •22. Прав. Полож-е кб и нко
- •23. Прав. Обеспеч-е взаимоотн-й банка с клиентами
- •24. Прав. Основы бу, отчет-ти и аудита в кб
- •25. Банк.Тайна
- •26. Собств-е ср-ва банка и приравн-е к ним ср-ва
- •27. Проблема достат-ти банк. Капитала
- •28. Анализ собств. Ср-в (капитала) банка
- •29. Привлеч-е ср-ва банка
- •30. %Ная пол-ка банка по привлеч-м ср-м
- •31. Порядок формир-я обяз-х рез-в, депонируемых в цб
- •32. Проблемы анализа обяз-в кб
- •33. Актив. Оп-ции как способ размещ-я рес-в
- •34. Классиф-ция актив. Оп-ций кб
- •35. Анализ эффект-ти %-ной пол-ки кб
- •36.Кред. Риск и факторы, его определяющие
- •37. Кредитоспособность заемщика и факторы, учитываемые при ее анализе
- •38. Пути разрешения проблемы получения достоверной информации о заемщике
- •39. Методы оценки кредит-ти заемщика
- •40. Специфика оценки кредитосп-ти физ. Лица
- •41. Виды банк.Кредитов и принципы кр-ния
- •42. Формы банк.Кредита
- •43. Кр. Политика кб
- •44. Этапы кредитования
- •45. Кр. Договор
- •46. Формы обеспечения возвр-ти кредита
- •47. Порядок образования и использования резерва на возможные потери по ссудам
- •48. Понятие ден. Оборота и ден. Обращения
- •49. Безнал.Ден. Оборот и принципы орг-ции безнал. Расчетов
- •50. Банк.Счет
- •51. Расчеты платежными поручениями
- •52. Расчеты по аккредитиву
- •53. Чековая форма расчетов
- •54. Векс. Форма расчетов
- •55. Орг-ция нал.-ден. Оборота в банках
- •56. Банк. Контроль за соблюдением касс.Дисциплины пр-ми и орг-ми
- •57. Лиз.Оп-ции и их хар-ка
- •58. Сущность, сод-ние и виды факторинга
- •59. Трастовые оп-ции и проектное фин-ние
- •60, Ипотечные оп-цииКб
- •61. Принципы орг-и и стр-ра вал. Рынка
- •62. Основы орг-ции вал. Оп-ций
- •6 3. Порядок лицензир-я кб для соверш-я оп-ций с ин. Валютой
- •64. Классификация вал. Оп-ций, осущ. Ком.Банками в рф
- •65. Виды вал. Счетов и режим их функц-ния
- •66. Порядок орг-ции междунар-х расчетов в ком.Банке
- •67. Орган-я вал.Контроля в ком. Банках
- •68. Организ-я работы с нал. Ин.Валютой в ком. Банке
- •69. Источ-и и формы доходов ком. Банка
- •70. Анализ доходов
- •71. Расходы комм. Банка(р ком.Б)
- •72. Анализ расходов
- •75. Категория ликв-ти в практике банк. Лик.
- •76. Росс. Практика оценки лик-ти ком. Банков. Нормативы лик-сти
- •77. Проблемы упр-я банк.Рисками
- •81. Баланс ком-го банка и принципы его постр-я
- •80. Бух. Отчет-ть ком. Банка
- •81. Год.Бух. Отчет-ь ком.Банка
- •82. Основ. Понятия рынка цен. Бумаг
- •85. Орган-я рынка цен. Бумаг
- •86. Основы деят-сти ком. Байка на рынке цен. Бумаг
- •87. Виды операций коммерческих банков на рынке ценных бумаг
- •89. Порядок осущ-ия расчетов с испол-м пластик.Карт
- •90. Операции, соверш-ые с использ-ем платеж-х карт
- •91. Внедрение интернет-техн-й в банк. Практику работы с клиентами
- •92. Система Телебанк как электр. Услуга для физ. Лиц
- •93. Понятие, соц. Сущ-ть и общ-я опасность отмывания денег
- •94. Междунар. Сообщество в борьбе с отмыванием денег
- •95. Росс. Практика борьбы с отмыванием денег
- •96. Деят-ть ком-го банка по борьбе с отмыванием денег
- •97. Банк.Маркетинг
- •98. Банк. Менеджмент
- •99. Необх-ть и сущность фпг в росс. Экономике
- •100. Место и роль комм. Банка при формир-ии и функционир-ии фпг
67. Орган-я вал.Контроля в ком. Банках
Технологии валют-о контроля и контроля за испол-ем внешнеторг-х бартер-х сделок разработаны в соответ-и с положениями действ-го валют-о законодат-ва РФ и изложены в документах ЦБ России и ФТС России. К числу основ. из них относятся:
Фед. закон «О валют. Регул-нии и валют. контроле» и т.д.
Одним из основ-х документов, примен-ых в валют. контроле, выступает паспорт сделки.
Паспорт сделки должен быть представлен тамож-ым органам при помещении товаров под заявляемый тамож-ый режим.
Паспорт сделки оформл-я в стандартиз-ом виде в порядке, опр-ном Инструкцией ЦБ России «О порядке представл-я резидентами и нерезидентами уполномоч-м банкам документов и инф-ции при осущ-нии валют.опер-й, порядке учета уполномоч-ми банками валютных опер-ий и оформл-ия паспортов сделок».
Паспорт сделки оформ.резидентом до начала тамож. Оформл-я в уполномоч-м банке, ведущем расчетное обслуж-ие внешнеторг-го договора.
Для осущ-ия деят-ти в качестве агента валют.контроля и обслуж-ия вал. Опер-й участников ВЭД, связанных с транспортом товаров комм.банк обязан выполнить ряд условий:
Зарегистр. в Банке России образцы оттисков печатей банка, использ. для целей вал. контроля, которые затем по каналам межвед-ого обмена инф-ией между Банком России и ФТС России доводятся до тамож. органов;
Опр.и утверд. приказом по банку список ответ-ых лиц банка — сотрудников банка, уполномоч-ых подписывать паспорта сделки, а также совершать иные действия по валют. контролю от имени банка;
вести регистр-ю и учет всех вход. и исход. документов в соответ-ии с внутр-ми правилами делопроиз-а;
готовить необх-ю, документ-ю (ведомость банк. контроля, содерж-ю сведения об опер-х по контракту). Для оформления паспорта сделки резидент представляет в уполном-ый банк след. документы:
запол. бланк паспорта сделки в двух экземплярах;
контракт, явл. Основ-м для проведения вал. Опер-й по контракту;
разрешение органа вал. контроля на осущ-ние вал. Опер.й по контракту, а также на открытие резидентом счета в банке-нерезиденте, в случаях, предусмотренных актами вал. законодат-ва РФ;
иные документы, необх.для оформления паспорта сделки.
Паспорт сделки, подпис.2мя лицами, надел-и правом 1ой и 1ой подписи
Банк рассматр. Представл-е ему документы. Срок рассмотр-я — 3 раб.х дня со дня представл-я паспорта сделки резидентом банку.
Если же у банка нет замечаний, то паспорту сделки присв-ся номер, паспорт сделки регистр-ся в соответствии с внутр-и правилами делопроизв-а банка и подписывается ответ-ым лицом банка. Подпись заверяется печатью банка.
Номер паспорта сам по себе информ-ен.
В случае если контрактом предусм.осущ-ние всех вал. Опер-й через счета, открытые в банке-нерезиденте, паспорт сделки оформл. в террит-ном учреждении Банка России (ТУ ЦБ РФ) по месту гос. регистрации резидента.
Для целей вал.контроля экспорт. (импорт.) товаров в тамож. орган представл-ся след-е документы:
тамож. декларация, в том числе предшествующая тамож. декларация, если в отношении товаров изменяется ранее выбранный тамож. режим;
договор или выписка из договора при условии, что в ней содержатся сведения, необх. для тамож. Оформл-ия,
паспорт сделки.
Резидент должен представить в банк, оформивший паспорт сделки, подтвержд. документы и инф-цию, связанные с проведением вал-х опер-й по контракту, на основании которого был оформлен паспорт сделки.
Дальн. действия банка связаны с форм-ем досье по каждому паспорту сделки.
Банк закрывает паспорт сделки, оформл-й по контракту, в след-х случаях:
по письм.заявл-ю резидента о закрытии паспорта сделки в связи с переводом контракта на расчетное обслуж-е в другой упол-ый банк;
по письм-му заявл-ю резидента о закрытии паспорта сделки в связи с исполн-м сторонами всех обяз-в по контракту или их прекращ-ем по основаниям, предусм-ым законодат-ом РФ.