1.10. Договори, які укладені банками з платіжними

організаціями міжнародних карткових платіжних систем про членство

або про участь у цих системах, мають бути зареєстровані банками в

порядку, установленому Національним банком.

1.11. Банки - члени платіжних систем, якщо це не суперечить

правилам відповідної платіжної системи, можуть укладати договори з

іншими банками-резидентами, фінансовими установами-резидентами, що

не є членами цих платіжних систем, і торговцями про видачу

останніми готівки за платіжними картками через власні каси або

банківські автомати (далі - банкомати).

{ Пункт глави 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою

Національного банку N 2 ( z0041-08 ) від 04.01.2008 }

1.12. Платіжні організації небанківських платіжних систем -

нерезиденти можуть укладати з банками-резидентами та

небанківськими фінансовими установами-резидентами договори про

розповсюдження серед клієнтів таких фінансових установ платіжних

карток цих систем, видачу готівки за ними, а також з торговцями

про приймання ними платіжних карток цих систем для проведення

розрахунків за надані ними товари чи послуги.

1.13. Банки-резиденти - члени платіжних систем мають право

емітувати платіжні картки, що мають додаткові властивості

(нефінансові додатки), які дають змогу здійснювати операції з

умовними одиницями обліку (літри, кілограми, штуки тощо) у

системах надання та обліку визначених послуг (пільг, знижок тощо),

реалізованих за участю інших осіб усіх форм власності.

1.14. Банк - член платіжної системи, який розпочав (завершив)

емісію (розповсюдження) або еквайринг платіжних карток,

зобов'язаний протягом 15 календарних днів після початку цієї

діяльності надіслати Повідомлення про роботу банку з платіжними

картками (далі - Повідомлення) за формою, наведеною в додатку 1 до

цього Положення.

Повідомлення надсилається у форматі Microsoft Excel

електронною поштою Національного банку на адресу Департаменту

платіжних систем разом із супровідним листом, який містить

інформацію про відповідальну особу із зазначенням її номеру

телефону.

Банк - член платіжної системи зобов'язаний протягом трьох

робочих днів після з'ясування факту надання в Повідомленні

недостовірної (неточної) інформації надати нове Повідомлення з

виправленою інформацією.

Банк - член платіжної системи зобов'язаний протягом 15

календарних днів після зміни інформації щодо роботи банку в

платіжній системі, яка зазначена в Повідомленні, або її доповнення

новою інформацією надіслати нове Повідомлення із зазначенням у

супровідному листі причини надання нового Повідомлення.

{ Пункт глави 1 в редакції Постанови Національного банку N 2

( z0041-08 ) від 04.01.2008 }

1.15. Банк зобов'язаний у порядку, установленому

законодавством України, ідентифікувати клієнтів, які відкривають

карткові та інші рахунки в банку, та держателів платіжних карток,

які здійснюють операції з їх використанням за цими рахунками.

Ідентифікація клієнта банку не є обов'язковою під час

здійснення кожної операції, якщо клієнт був раніше ідентифікований

відповідно до вимог законодавства України, яке регулює відносини у

сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних

злочинним шляхом.

На вимогу банку клієнт зобов'язаний надати документи і

відомості, необхідні для з'ясування його особи, суті діяльності,

фінансового стану. У разі ненадання клієнтом необхідних документів

чи відомостей або умисного надання неправдивих відомостей щодо

себе банк відмовляє клієнту в його обслуговуванні.