Рабочая программа.

Тема 1. Понятие и предмет банковского права (далее – бп).

Понятие БП. Предмет БП. Методы БП. Принципы БП. Отличительные черты (особенности) БП. Цели БП. Система БП.

Общая характеристика банковского законодательства (далее – БЗ). Соотношение понятий БП и БЗ. Место БЗ в системе права Украины. Конституционные основы БП. Общие и специальные законы в БЗ. Система БЗ. Локальные акты и другие особые источники БП. Перспективы развития БЗ.

Понятие банка и банковской деятельности. Содержание и значение банковской деятельности и банковских отношений. Участники банковских отношений. Лицензирование банковской деятельности. Исключительный характер банковской деятельности. Экономические нормативы банковской деятельности.

Тема 2. Банковская система Украины.

Понятие, структура, функции банковской системы Украины. Виды банковских систем. Этапы формирования банковской системы Украины. Роль и место НБУ в банковской системе Украины. Составные части банковской системы Украины.

Понятие и виды субъектов БП. Виды банков. Объединения банков: понятие, правовое положение и виды. Структурные подразделения банков. Небанковские финансовые учреждения: их место в банковских правоотношениях. Правовые основы деятельности иностранных банков на территории Украины.

Тема 3. Особенности правового статуса нбу.

Независимость центрального банка как условие стабильности денежной единицы. НБУ как юридическое лицо публичного права. Функции НБУ. Компетенция НБУ. Система НБУ. Правовой режим имущества НБУ. Структура управления НБУ. Подотчетность НБУ. Правовой статус территориальных управлений НБУ.

Тема 4. Правовой статус банков.

Организационно-правовые формы банков. Правовой статус банка – акционерного общества (далее – АО). Правовой статус банка – общества с ограниченной ответственностью (далее – ООО). Правовой статус кооперативного банка. Уставный капитал банка. Порядок создания банка. Структура банка. Учредительные документы банка. Создание и государственная регистрация банка. Специальная компетенция банка. Прекращение деятельности банка. Реорганизация банка. Ликвидация банка. Особенности банкротства банка.

Правовой режим банковской тайны. Порядок раскрытия и представления банковской информации.

Финансовый мониторинг и банковская тайна. Обязанности банков по предоставлению информации согласно FATF.

Тема 5. Банковские сделки.

Понятие банковской сделки. Особенности формы банковских сделок. Понятие и виды банковских формуляров. Традиционные банковские договоры. Бланки расчетных документов. Особенности содержания банковских сделок.

Тема 6. Депозитные операции банков. Договор банковского вклада.

Понятие, признаки, элементы договора банковского вклада. Виды депозитных операций. Гарантирование взносов физических лиц. Виды банковских вкладов. Форма и содержание договора банковского вклада. Обязательства сторон по договору банковского вклада. Ответственность банков по договорам банковского вклада. Досрочное расторжение договора банковского вклада.

Тема 7. Договор банковского счета. Формы безналичных расчетов в хозяйственном обороте Украины.

Понятие, признаки, элементы договора банковского счета. Правовая природа банковского счета. Обязательства сторон по договору банковского счета. Содержание договора банковского счета. Виды банковских счетов. Порядок открытия счета. Порядок закрытия счета. Списание средств с банковского счета. Арест средств на банковском счету.

Правовая природа и форма банковских расчетов. Правовые формы расчетов между хозяйствующими субъектами. Ответственность банков в расчетных правоотношениях. Документарные аккредитивы. Банковские переводы. Правовое регулирование и формы международных расчетов.