8. План лекций, практических (семинарских), лабораторных занятий

№ темы

План лекций

Задания на СРСП (практических и семинарских занятий)

Контрольные задания для СРС

1,2

1

1. Сущность коммерческих банков

2. Базовые функции и принципы деятельности коммерческого банка.

3. Типы коммерческих банков и организационная структура коммерческих банков.

Написать ЭССЕ на тему:

1. Коммерческие банки как основное звено кредитной системы.

2.Основные тенденции развития банковской системы РК.

Изучить основные положения Закона «О Национальном банке Республики Казахстан», Закона «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», на основе изученного материала составить тестовые вопросы.

Подготовить доклад на одну из тем:

1. История развития банковской системы РК.

2. Структура банковской системы Республики Казахстан.

2. Нормативно-правовая основа деятельности коммерческих банков.

3

2

1. Сущность и особенности формирования банковских ресурсов.

2. Собственные, привлеченные и заемные средства коммерческих банков. Классификация пассивов банка.

3. Функции собственного капитала коммерческого банка.

Подготовить информационные сообщения по вопросам:

1. Управление и планирование собственного капитала.

2. Способы формирования капитала банка.

3.Источники прироста собственного капитала.

Подготовить презентацию на одну из тем:

3. Базельское соглашение и принципы организации пруденциального регулирования деятельности банков.

4. Необходимость, сущность и основные принципы пруденциального регулирования.

5.Система пруденциальных нормативов в Республике Казахстан.

4,5

3

3

1. Сущность и классификация депозитных операций.

2. Вклады до востребования.

3. Сберегательные и срочные вклады.

4. Депозитный портфель коммерческого банка и депозитная политика.

Подготовить конспект по вопросам:

1.Недепозитные источники привлечения ресурсов банками.

Кейс-задание: Анализ депозитного портфеля БВУ РК (работа в группах)

Решение задач

Подготовить реферат на одну из тем:

1. Развитие депозитного рынка в Казахстане: проблемы и пути их решения.

2. Системы защиты вкладов, её разновидности. Зарубежный опыт страхования вкладов.

3. Казахстанский фонд гарантирования вкладов физических лиц и особенности его функционирования на современном этапе.

4.Необходимость привлечения недепозитных ресурсов и их влияние на ликвидность коммерческих банков.

5. Получение займов на рынке кредитных ресурсов.

6.Субординированные заимствования и и роль в ресурсной базе коммерческих банков.

7. Межбанковские кредиты и их роль в формировании ресурсной базы.

6

4

1. Сущность, структура, качество активов банка.

2. Управления активами. Цель и принципы управления активами.

3. Активы банка: состав и содержание, группировка и степень ликвидности, политика размещения.

Конспект по вопросам:

1. Способы и методы управления активами.

2. Международный опыт управления активами.

Синквейн

Подготовить реферат на темы:

1. Секьюритизация активов.

2. Оптимизация управления портфеля активов

7.

5

1. Объекты кредитования и субъекты кредитных отношений.

2. Классификация банковских кредитов. 3. Принципы банковского кредитования.

Конспект по вопросам:

1. Этапы выдачи кредита. Пакет документов, необходимых для кредитования.

2. Кредитный договор и его содержание.

3. Порядок погашения ссуд.

Решение задач

Подготовить реферат на одну из тем:

1.Система банковского кредитования и её основные элементы. 2.Кредитная политика коммерческого банка.

6. Контроль за использованием и погашением ссуд. Кредитные санкции.

8,9,10

5

6

1. Понятие, цели, задачи оценки кредитоспособности заемщика.

2. Кредитная история заемщика. Кредитное бюро.

3. Правило 6 СИ. Оценка кредитного риска по методикам PARSER, CAMPARI.

4. Анализ финансовых коэффициентов. Рейтинговая оценка заемщика.

4. Классификация форм обеспечения банковских кредитов.

Подготовиться к коллоквиуму по вопросам:

1. Сущность и виды обеспечения банковских ссуд.

2. Залог и его разновидности.

3. Гарантии и поручительства.

4. Страхование банковских ссуд.

5. Цессия.

6. Методы начисления процентных ставок.

Подготовить доклад на одну из тем:

1. Статистические методы оценки кредитоспособности.

2. Зарубежные методы оценки кредитоспособности заемщика.

3. Залог как способ обеспечения использования средств.

4.Особенности начисления ставок вознаграждения и интереса при проведении депозитных и кредитных операций.

11, 12

7

1. Необходимость и сущность кредитования корпоративных заемщиков. Объекты и субъекты кредитования.

2. Пакет документов, необходимых для кредитования.

3. Оценка бизнес-проекта. Особенности анализа кредитоспособности корпоративных заемщиков.

Кейс-задание - Оценка кредитоспособности заемщика

Подготовить реферат на одну из тем:

1.Кредитование субъектов малого бизнеса в РК.

2. Развитие ипотечного кредитования в БВУ РК.

3. Рынок потребительских ссуд в Казахстане: проблемы и пути решения.

13, 14

8

1. Кредитный портфель коммерческих банков.

2. Понятие кредитного риска и способы его минимизации.

3. Ссудные потери банков и финансовая отчетность по ним.

4. Контроль за финансовыми потерями.

5. Классификация активов и условных обязательств, формирование провизий против сомнительных и безнадежных ссуд.

Работа в группах:

На примере БВУ РК проанализировать качество кредитного портфеля.

Подготовиться к коллоквиуму по вопросам:

1. Понятие «проблемной» ссуды, ссудные потери банков и финансовая отчетность по ним.

2. Профилактика возникновения «проблемных» ссуд.

3. Классификация активов и условных обязательств, формирование провизий против сомнительных и безнадежных ссуд.

Подготовить реферат на одну из тем:

1. Основные направления работы казахстанских банков на рынке ценных бумаг.

2. Андеррайтинг - гарантия открытого размещения ценных бумаг.

3. Инвестиционный портфель банков.

4. Эмиссионная, кастодиальная, посредническая деятельность казахстанских банков.

15

9

1. Сущность, виды лизинговых операций.

2. Трастовые услуги банков

3. Сущность и возможности факторинга.

4. Форфейтинговые операции банков.

Подготовить конспект по вопросам:

1. Оперативный и финансовый лизинг, его специфика и основные условия.

2. Риски лизинговых сделок и методы их минимизации.

3.Методы расчета по лизинговым операциям.

Подготовить реферат на одну из тем:

1.Развитие лизинговых операций в Казахстане.

2. Факторинговые операции в РК.

3. Развитие форфейтинговых операций в РК.

16,17

10

1. Особенности проведения банками экспортных и импортных операций.

2. Формы международного кредита и валютно-финансовые и платежные условия международных кредитов.

3. Понятие и виды валютных операций коммерческих банков.

4. Организация международных расчетов.

Подготовиться к групповому турниру по пройденному материалу.

Подготовить реферат на одну из тем:

1. Валютный рынок Республики Казахстан.

2. Принципы и формы организации платежной системы государства.

3. Формирование и развитие платежной системы в Республике Казахстан.

4. Система безналичных расчетов в Республике Казахстан.

5. Системы перевода крупных и розничных платежей.

18

11

1. Понятие и содержание банковского маркетинга.

2. Специфические черты банковского маркетинга.

3.Составные части банковского маркетинга.

4. Классификация банковских услуг.

5. Основы банковского менеджмента.

Написать конспект по вопросам:

1.Приемы банковского менеджмента.

2.Составные части банковского маркетинга.

На основе конспекта и лекций составить тестовые вопросы

Подготовить презентацию на одну из тем:

1.Концепция банковского маркетинга.

2. Типы банковской стратегии.

3. Обеспечение роста продажи и рентабельности банковских услуг.

4. Необходимость освоения способов и приемов маркетинга коммерческими банками.

5.Использование приемов банковского маркетинга в БВУ РК.

19

12

1. Сущность банковских рисков.

2. Факторы, влияющие на уровень рисков банка.

3. Классификация рисков банка.

Работа в группах – анализ качества кредитного портфеля БВУ РК (в виде презентации)

Подготовить реферат на одну из тем:

1. Методы минимизации банковских рисков.

2. Политика управления рисками и её составляющие элементы.

20

13

1. Ликвидность банка и факторы её определяющие.

2. Показатели ликвидности банка: их значение и методы оценки.

3. Процесс управления ликвидностью банка.

4. Методы управления ликвидностью.

Конспект

Показатели ликвидности банка: их значение и методы оценки.

Подготовить обзор состояния банковского сектора РК, в части ликвидности.

21

14

1. Баланс коммерческого банка. Отчет о доходах и расходах банка. Отчет об источниках и использовании средств. Отчет об акционерном капитале.

2. Источники доходов банка.

3. Расходы коммерческого банка.

Решение задач:

1. Оценка доходов коммерческого банка.

2.Оценка уровня прибыльности банка.

3. Анализ пассивов банка. Анализ активов банка. Анализ прибыльности. Анализ ликвидности. Анализ банковских рисков.

4. Расчет процентной маржи.

Подготовить реферат на одну из тем:

1. Зарубежный опыт анализа и возможности его применения в банковской практике Республики Казахстан.

2. Формирование и использование прибыли коммерческого банка. 3. Основные направления анализа. Факторы, влияющие на доходы и расходы банка.

22

15

1. Порядок открытия коммерческих банков на территории РК.

2. Сущность и необходимость проведения реструктуризации, реогранизации и консервации банков второго уровня в Республике Казахстан.

Конспект по вопросам:

1. Особенности выдачи разрешения на открытие банков и лицензий на проведение банковских операций.

Подготовить доклад на одну из тем:

1. Система банковского надзора, её составляющие.

2. Рейтинговая система CAMELS.