23. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, как угроза национальной экономической безопасности

Легальное определение понятия легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем содержится в ФЗ от 7.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем - придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных ст. 193, 194, 198 и 199 УК РФ, ответственность по которым установлена указанными статьями.

Ежегодно, по данным спец-тов, в мире доход, получаемый в рез-те соверш-ия преступлений сост. вел-ну от 2 до 5 % мир. ВВП, что сост. от 1 до 3 трлн. $ в год. Около 60 % этих дох-ов в той или иной форме легализуются.

Уголовная ответственность за лег-цию преступных дох-ов в Рос. была введена в 2003 г. Первые данные были получены за 2004 г.: было выявлено чуть меньше 2000 преступлений, связанных с лег-цией прест-ых доз-ов, по которым было привлечено к угол. ответ-ти 89 лиц; за январь-сентябрь 2006 г.: почти 7000 прест-ий, более 1400 чел-к. По данным МВД, за первые 9 мес. 2006 г. было выявлено несколько прест-ых групп, осуществляющих отмывание прест-ых дох-ов. Предполагаемая сумма отмытых ср-в сост. 300-350 млрд.. руб. По инициативе МВД ЦБ отозвал лицензии 45 коммерческих банков.

Группы негативных последствий:

1) Лег-ция прест-ых дох-ов способствует увелич-ию криминализации экономических отношений, т.е. явл. фактором увеличения прест-ий эк. направленности:

- прест-ия эк. направленности носят корыстный хар-р, и отмывание прест-ых дох-ов дает возм-ть преступнику легально пользоваться материальными плодами своих прест-ий. Усиливается мотивация к совершению прест-ий.

- осуществив лег-цию прест-ых дох-ов, злоумышленники получают возм-ть использ-ть рес-сы лег-ых бизнес-структур, созданных на отмытые деньги, в качестве ср-ва для совершения новых прест-ий

- легализовав прест-ые дох-ы, преступники получают возм-ть для приобретения более высокого социального статуса, что дает им возм-ть оказывать влияние на властные стр-ры в своих интересах

- лег-ция прест-ых дох-ов способствует возникновению в общ-ве правового нигилизма со всеми вытекающими последствиями.

2) Высокая степень распространенности в какой-либо стране отмывки преступных денег формирует негативный имидж данной страны в мировом сообществе, что влечет за собой снижение инвестиционной привлекательности, или даже принятие санкций со стороны мирового сообщества.

24. Правовая основа противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

миров сообщество еще в 70 гг созн опасность легализ прест дох, поэт снач на нац, а потом на наднац Уровне нач формироваться институциональн основа борьбы с этим.

1.Конвенция совета Европы №141 об отмывании, выявлении,изъятии и конфискации дох-в от преступн деят-ти. – 08.11.90. Страсбург

2. Конвенция ООН против Транснациональн Организованной преступности. Палермо,15.11.00.

3. М/нар конвенция ООН по борьбе с финансир терроризма, Нью-Йорк. 9.12.99.

На м/нар Ур формир и орг структуры, осущ данную деят-ть.

FATF- м/нар комиссия по борьбе с отмыванием денег. сформир в июне 2000. есть черн список из стран,не уч в борьбе по отмыван денег (Россия входит в этот черн список).

В РФ:

1.зн 115 О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.(полномоч орг власти,о-ии уч в борьбе)

2. УК РФ – в 2003 г ст.174 (отв-ть за легализ ДС и ин им-ва, приобрет др лицами пресс путем)и 174.1 – (отв за легализ ср-в приобр лицом в рез-те совершения им преступления)

3. Нормы к Кодекс РФ об Админист правонар. – Отв-ть за невыполнен зн 115.

4. Постановление прав-ва от 2004 Об утв-ии положении о ФСФМ, о порядке утверж-ия правил внутрен контроля в о-иях,осущ-х операции с дс и иным им-ом.

5.Изменения в ряд ФЗ.(о ЦБ, о Банках и БД, с учетом зн115)

в 2002 г. Россию исключили из черного списка, в 2003 приняли в кач-ве участника.

Зн 115(с.4) :

К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся:

• обязательные процедуры внутреннего контроля;

• обязательный контроль;

• запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

• иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

К организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся: кредитные организации; профессиональные участники рынка ценных бумаг; страховые организации и лизинговые компании; организации федеральной почтовой связи; ломбарды; организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме; организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами; организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

    1. сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее

    1) операции с денежными средствами в наличной форме:  снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;  покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом; приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет; получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;  обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;  внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;     2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации на основе перечней, утвержденных международными организациями, занимающимися противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и подлежит опубликованию;     3) операции по банковским счетам (вкладам):     размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя; открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме; перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца; зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;     4) иные сделки с движимым имуществом:     помещение ценных бумаг, драгоценных металловв ломбард;  выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения; получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга); переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента; скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;  получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;  предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.

    1.1. Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 000 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее.

2. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лица, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.      3. В случае, если операция с денежными средствами или иным имуществом осуществляется в иностранной валюте, ее размер в российских рублях определяется по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации, действующему на дату совершения такой операции.     4. Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.