Тема 1.4. Субъекты и объекты международного финансового права.

I. Задания для самостоятельной работы

1. Дайте определение следующему понятию: «Американская депозитарная расписка – АДР». Опишите механизм действия данной ценной бумаги.

2. Выберите одну из международных финансовых организаций (см. рекомендации) и составьте конспект, в котором отразите цель создания этой организации, принципы и основные направления деятельности, а также органы управления этой организации.

II. План семинарского занятия

1. Государства как субъекты международного финансового права.

2. Транснациональные корпорации (ТНК) как субъекты международного финансового права.

3. Понятие и виды объектов международного финансового права. Ценные бумаги как объект международно-правового регулирования в мировой финансовой деятельности.

III. Рекомендации по выполнению заданий и подготовке к семинарскому занятию

При подготовке к семинарскому занятию по этой теме необходимо иметь в виду следующее, что понятие субъектов международного финансового права принципиально отличается от понятия субъекта финансового права в национальном зако­нодательстве. В международном финансового праве к ним относятся суверенные государ­ства, международные финансовые организации (МФО), транснациональные корпорации (ТНК), саморегулируемые международные ассо­циации, группы и союзы по интересам, частные лица.

Такая точка зрения не бесспорна, поскольку в россий­ской доктрине до сих пор однозначно не решен вопрос об отнесении международного финансового права к публичной или частной отрасли между­народного и национального права. Следовательно, межнациональные объединения капитала, частные субъек­ты ассоциативного и иного типа не признаются многими учеными субъектами международного финансового права.

Международное финансовое право основано на унификации и гармонизации фи­нансово-правовых понятий государств с различными правовыми системами. Многообразие подходов в оценке статуса субъекта международного права привело к тому, что в тео­рии международного финансового права существуют несколько противоположных взглядов. Их различие вызвано тем, что в науке и на практике по-разному понимается значение принципа унификации норм международного частного и публичного права. Часть ученых настаивают на необходимости унификации колли­зионных норм, другие же отстаивают идею унификации материально-правовых норм в международно-правовом регулировании имущественного (финансового) оборота. Мнение о том, что государства должны принимать толь­ко коллизионные нормы, т.е. нормы, указывающие на то, право какого государства должно быть применено к конкретному правоотношению международного характера, представляется ограниченным для современного мирово­го правопорядка. Унификация материально-правовых норм основана на том, что различные государства устанавлива­ют единообразные материально-правовые нормы, посколь­ку единообразие правового регулирования в этом случае устранит противоречия между правовыми системами от­дельных государств.

Однако, несмотря на такие существенные различия в подходах к определению понятия субъектов международного финансового права, в качестве субъектов признаются государства и правосубъектные международные финансовые организации.

Государства обладают как универсальной междуна­родной правосубъектностью в области международного финансово-правового нормотворчества, так и гражданско-правовой правосубъектностью участвовать в гражданско-правовых отношениях с иностранными физическими или юридическими лицами. Особенностью государств явля­ется при этом то, что они могут заключать сделки в сфе­ре финансового оборота, не будучи сами юридическими лицами.

Важнейшей составной частью статуса субъекта меж­дународного права в международном финансовом праве является институт иммунитета государства, а также, в ограниченной мере, и межгосудар­ственных организаций.

При выполнении задания для самостоятельной работы и подготовке ко второму вопросу семинарского занятия, связанных с международными финансовыми организациями как субъектами международного финансового права необходимо иметь в виду, что в современных условиях сложилось три типа международных финансовых организаций (МФО), под­разделяемых по соотношению компетенции, перераспреде­ляемой между государством и международными финансовыми организациями:

-межправительственные финансовые организации, осуществляющие координационные функции;

-международные финансовые организации, выполняющие отдельные наднациональные функции;

-полностью наднациональные.

К первой категории МФО (межправительственные фи­нансовые организации, осуществляющие координацион­ные функции) относятся:

- Группа Всемирного банка (Всемирный Банк, Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Международное агентство развития (MAP), Международная финансовая корпорация (МФК)) как многостороннее кредитное учрежде­ние, состоящее из шести тесно связанных между собой организаций, входящих в систему ООН, общей це­лью которых является оказание финансовой помощи развивающимся странам за счет развитых стран;

- Международный валютный фонд (МВФ) и Международный банк расчетов (МБР). К указанной категории относятся: Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР).

Ко второй категории МФО (международные финансо­вые организации, выполняющие отдельные наднациональ­ные функции) относятся:

- региональные банки и фонды развития;

- финансовые организации (институты) интеграцион­ных сообществ (центральные банки, ассоциации бан­ков, советы по координации кредитных рынков);

- финансовые организации (институты), созданные группами ТНК (международные инвестиционные фонды, страховые компании, клиринговые центры, мировые депозитарии и др.). К данной категории относятся: Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций (МАГИ), Общество международных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT), Северный инвестиционный банк, Карибский инвестиционный фонд, Межамериканская инвестиционная корпорация, Западноафриканская клиринговая палата, Межгосударственный банк СНГ, Международная торговая палата (МТП), Европейский инвестиционный фонд.

К третьей категории МФО (полностью наднациональные международные финансовые организации) относятся:

-международные финансовые органы, созданные по межправительственным соглашениям с участием фи­нансовых органов государств;

-международные финансовые центры по контролю за расчетами и фондовыми рынками. Например, к названной категории относятся – Базельский комитет по банковскому надзору, Международная ассоциация страховых надзоров (МАСН), Межгосударственный экономический комитет (МЭК).

Принимая во внимание сложившееся многообразие международных финансовых организаций, при подготовке к семинарскому занятию является целесообразным изучить одну из категорий международных финансовых организаций и, выделив конкретную организацию (по выбору студента), осветить динамику развития основных направлений деятельности этой организации, цели, задачи, правовые основы и нормы деятельности, а также основные органы управления.

При изучении данного вопроса представляет интерес роль параорганизаций и групп интересов в финансовой системе, которые практически задают линию развития международной финансовой системы на которой эта система функционирует. К ним относятся группы «Большой восьмерки» (Б-8), «Большой двадцатки» (Б-20), Парижский и Лондонский клубы кредиторов.

По третьему вопросу семинарского занятия – понятию и видам объектов международного финансового права необходимо отметить, что в настоящее время сложилась достаточно сложная ситуация с определением объектов международного финансового права. Так, в учебнике доктора юридических наук, профессора В.Н.Шумилова «Международное финансовое право» вообще отсутствует раздел посвященный объектам международного финансового права, а Г.В.Петрова в аналогичном учебнике отмечает, что выявляя разные точки зрения на объекты финансового права и международного финансового права, следует отметить, что сама система курса фи­нансового права во многом основана на противоречивых посылах, когда одни и те же термины наполняются различ­ным пониманием в зависимости от рассматриваемого института и не выдерживается научная чистота формулируе­мых определений.

Противоречие возникает, прежде всего, с определением круга денежных фондов и финансовых отношений, относя­щихся к области финансового права.

На настоящий момент в российском финансовом пра­ве, в международном финансовом праве и в доктрине права вообще отсутствует легальное определение понятий «финансы», «мировые финансы».

Изначально финансы являются категорией экономиче­ской, и именно понятие финансов как экономической катего­рии во многом предопределяет взгляд на финансовое право. Однако, в современной экономической науке, как и в пра­вовой, в отношении мировых финансов также существует терминологическая путаница, приводящая к противоречи­ям в основных концепциях различных научных школ.

Современная международная экономическая, финансовая и юридическая наука, признавая объективное суще­ствование и разнообразие финансовых отношений в миро­вой системе, до сих пор не дает четких, адекватных реалиям сегодняшней действительности ответов на вопросы о сущности, функциях мировых финансов, о том, какие имен­но отношения можно классифицировать как финансовые и международные финансовые.

Тем не менее, несмотря на сложность данного вопроса к объектам международного финансового права можно отнести мировые финансы и ценные бумаги, к которым в контексте мирового имущественного оборота относятся имущественные права, которые могут быть объектом международных расчетов, купли-продажи, обмена, залога, хранения, поручительства, долевого инвестирования и других гражданско-правовых сделок.