Тема 1.2. Понятие и сущность международного финансового права.

I. Задания для самостоятельной работы

1. Дайте краткий анализ теоретических подходов к доктрине международного финансового права.

Составьте конспект.

II. План семинарского занятия

1. Методы правового регулирования в международном финансовом праве.

2. Основные виды международных финансовых отношений, регулируемых нормами и принципами международного финансового права.

3. Система российской науки международного финансового права.

III. Рекомендации по выполнению заданий и подготовке к семинарскому занятию

Ученые – юристы в сфере международного финансового права в основном придерживаются той точки зрения, что предметом международного финансового права являются международные финансовые отношения, но не вся совокупность этих отношений, а только их часть.

Доктор юридических наук, профессор В.М.Шумилов указывает, что международным финансовым правом регулируются следующие группы отношений:

• отношения между государствами, международными организация­ми no поводу трансграничного движения финансовых ре­сурсов;

• отношения между публичными лицами по поводу внутренних правовых режимов, в рамках которых вращаются финансовые ресурсы и взаимодействуют между собой частные операторы (и приравненные к ним, т.е., например, государства, которые со­вершают те же действия и преследуют в международной финан­совой системе те же цели, что и частные операторы).

Имеется в виду, что трансграничное движение финансовых ресур­сов так или иначе обслуживает международную торговую систему и международную инвестиционную систему, но в то же время пред­ставляет собой самостоятельное явление.

Примерами конкретных правоотношений, которые находятся в сфере регулирования посредством международного финансового права, могут быть правоотноше­ния, касающиеся:

• бюджетных дефицитов / профицитов;

• форм международных расчетов;

• состояния платежного баланса;

• соотношения валют и принципов формирования валютного курса;

• предоставления кредитов;

• условий погашения или реструктуризации государственного долга;

• условий оказания финансовой помощи;

• надзора за деятельностью коммерческих банков;

• общих подходов к борьбе с отмыванием денег, полученных преступным путем;

• изменения или унификации внутреннего законодательства по вопросам финансовой проблематики.

Г.В.Петрова выдвигает теорию, что вопрос о природе международного финансового права следует решать, прежде всего, с учетом характера регулируемых им отношений, которые можно понимать в широком и узком смысле.

В широком смысле международное финансовое право представляет собой совокупность норм международной и национальной принадлежности, регулирующих финансовые операции любого рода, при условии, что эти финансовые операции выходят за преде­лы правовой системы одного государства. Исходя из такого понимания получается, что международное финансовое право охватывает самые разно­родные правоотношения, как публичные, так и частные.

В узком смысле международное финансовое право означает совокупность норм, кото­рые регулируют организацию международных финансовых отношений, главным образом оборота мировых финансов. При таком подходе клиринговые операции международной валютно-расчетной системы будут являться нормами меж­дународного частного права, а нормы, например, между­народного банковского и страхового надзора, финансово­го мониторинга будут являться нормами международного публичного права.

К разряду дискуссионных в науке международного финансового права и финансового права относятся вопросы о юридической природе и грани­цах финансовых правоотношений, то есть финансовых от­ношений, урегулированных правом. Одни ученые считают, что публичные финансы и финансовые правоотношения воз­никают в сфере государственного и корпоративного управ­ления при распределении и перераспределении финансо­вых ресурсов на торговые и инвестиционные цели. Другие рассматривают финансы и финансовые правоотношения как смешанную категорию публичного и частного интереса, включая в состав финансов все виды денежного обращения, в том числе денежные отношения на стадиях обмена.

Доктрина публичного права исходит из определения меж­дународных финансовых правоотношений как сугубо власт­ных, управленческих и организационных, оставляя на по­следнем плане их имущественный характер. Тем самым она придерживается точки зрения, что мировые финансы опо­средуют только перераспределительные отношения (нало­говые, контрольные). Современная доктрина международного финансового права расши­ряет сферу международных финансовых правоотношений, показывая, что контроль за распределением мировых фи­нансов на уровне публичных и частных субъектов (расче­ты, рынок финансовых услуг, валютный рынок, кредитные отношения и др.) имеет прямое влияние на перераспреде­ление финансов через правовой механизм регулирования международного финансового оборота.

Хотя международное перераспределение финансов и их обмен отражают разные виды движения финансовых средств, международный финансовый надзор за соблюдением норм международного финансового права единый. Поэтому с точки зрения единства международ­ной финансовой дисциплины и контроля логично относить разные по характеру денежные отношения, возникающие на разных стадиях оборота мировых финансов, к междуна­родным финансовым правоотношениям. Разные виды меж­дународных финансовых отношений, выраженные в различ­ных экономических формах (ценные бумаги, инвестиции, валютные операции, налоги, страховые выплаты, кредиты, расчеты) с позиций международного финансового права являются объектом международ­ного финансового мониторинга.

Г.В.Петрова относит к предмету регулирования международного финансового права следующие основные виды международных финансовых отношений:

• международные денежные обязательства, возника­ющие при передаче одним государством другому де­нежных средств с целью пополнения его валютных резервов и обеспечения стабильности национальной денежной системы;

• международные кредитные отношения, возника­ющие при международном передвижении опреде­ленной стоимости на условиях возврата и уплаты процентов;

• международные валютно-расчетные отношения, осуществляемые государствами для поддержания на определенном уровне курсового соотношения их валют для организации системы валютного оборо­та и расчетов между ними;

• международные налоговые отношения, формирую­щиеся между государствами для организации меро­приятий, направленных на регулирование порядка налогообложения и предотвращения уклонения от уплаты налогов;

• международные страховые отношения, обеспечива­ющие условия страхования коммерческих и финан­совых рисков и подкрепленные мерами внутригосу­дарственного обязательного страхования с созданием публичных фондов возмещения страховых выплат (на­пример, страхование иностранных инвестиций); международные долговые отношения по погашению внешних долгов государств друг перед другом и ор­ганизации международного рынка долгов; международные отношения по взаимной помощи го­сударств в предотвращении легализации незаконно полученных доходов.

Как было указано ранее, В.М.Шумилов к предмету международного финансового права относит и внутренние правовые режимы. В своем учебнике он отмечает, что в между­народных финансовых отношениях одним из главных препятствий в установлении и развитии сотрудничества между государствами и частными лицами этих государств может стать внутреннее право, национальные правовые режимы.

Как показывает практика, на состояние правопорядка в международных финансовых системах, в частности, влияют:

• степень открытости внутренних (национальных) финансовых систем, отражаемая внутренним правом; другими словами, высота «административно-финансовых границ», препятствующих про­никновению иностранного элемента;

• правовой статус банков, бирж, других операторов, который установлен в государствах;

• правовой статус национальных и иностранных валют, прочих финансовых инструментов.

Очевидно, что именно эти и подобного рода вопросы могут стать и становятся сферой концентрации межгосударственных и частных интересов, прежде всего они должны выноситься и выносятся на совместное регулирование.

Однако очевидно и другое: только часть сталкивающихся интере­сов удается состыковать, и поэтому только часть этих вопросов под­падает пока под международно-правовое регулирование в рамках международного финансового права.

Задача международного финансового права - создать между­народно-правовой режим трансграничного движения финансов, сов­мещения национальных финансовых систем, в том числе путем унификации внутренних правовых режимов.

Наиболее дискуссионным вопросом в науке международного финансового права является вопрос о ее принадлежности.

Предметом обсуждения является вопрос, следует ли рассматривать международное финансовое право как отрасль международного публичного права, или оно представляет собой комплексную отрасль, включающую нормы международного публичного права и нормы международного частного права.

Петрова Г.В. придерживается той точки зрения, что международное финансовое право является самостоятельной отраслью права.

Шумилов В.М. считает, что международное финансовое право является подотраслью международного экономического права. Свою позицию он обосновывает тем, что меж­дународное финансовое право обладает признаками системности. Оно представляет собой комплекс международно-правовых норм, объединенных единством и взаимосвязями, внутренней организаци­ей, состоящей из различных компонентов, - норм, институтов и суб­институтов.

Взаимосвязанность структурных элементов превращает международное финансовое право в це­лостное правовое явление, в часть международного права, а точнее - в подотрасль международного права. Международное финансовое право отвечает выработанным критериям, необ­ходимым для выделения международно-правовой подотрасли.

Вместе с некоторыми другими подотраслями, (международным торговым правом, международным инвестиционным правом и т.п.) и институтами/субинститутами международное финансовое право входит в международно-правовую отрасль - международное экономическое право.

Иванова Е.Е. представитель Государственного университета - Высшей Школы Экономики считает, что международное финансовое право является «производной», т.е. отраслью (подотраслью) международного публичного права.

Исходя из изложенных подходов к определению круга правоотношений регулируемых нормами международного финансового права, необходимо детально изучить учебный материал, указанный в основной и дополнительной литературе по данной теме.

Что касается проблематики методов правового регулирования – в российской международно-правовой литературе она недостаточно разработана. В.М.Шумилов выделяет следующие методы: централизованного и децентрализованного регулирования; координации и субординации целей и интересов сторон; жесткого и мягкого регулирования; регулирование посредством транснационального наднационального права. Для подготовки к семинарскому занятию по этому вопросу является целесообразным изучение соответствующих разделов основной и дополнительной литературы.