Операции с ценными бумагами

ПАО «УКРБИЗНЕСБАНК» имеет большой опыт работы с ценными бумагами и осуществляет свою деятельность на рынке ЦБ на основании следующих лицензий:

1. Лицензия НБУ № 104 от 20.10.2011г.

2. Лицензия ГКЦБФР серии АГ № 399201 на осуществление профессиональной деятельности на фондовом рынке — деятельности по торговле ценными бумагами (дилерская деятельность).

3. Лицензия ГКЦБФР серии АГ № 399200 на осуществление профессиональной деятельности на фондовом рынке — деятельности по торговле ценными бумагами (брокерская деятельность).

4. Лицензия ГКЦБФР серии АГ № 399202 на осуществление профессиональной деятельности на фондовом рынке — деятельности по торговле ценными бумагами (андеррайтинг).

5. Лицензия ГКЦБФР серии АГ № 399203 на осуществление профессиональной деятельности на фондовом рынке — депозитарная деятельность (депозитарная деятельность хранителя ценных бумаг).

6. Лицензия НКЦБФР серии АВ № 617847 на осуществление профессиональной деятельности на фондовом рынке — деятельности по торговле ценными бумагами (деятельность по управлению ценными бумагами)

Основные направления деятельности банка с ценными бумагами:

1. Профессиональная деятельность Торговца ЦБ (дилерская деятельность, брокерская деятельность, андеррайтинг).

2. Депозитарная деятельность хранителя ценных бумаг — открытие и обслуживание счетов в ценных бумагах физических и юридических лиц.

3. Банковские операции с ценными бумагами, в т.ч. операции с векселями:

• кредитные операции с векселями (учет / переучет векселей);

• кредитные операции с ценными бумагами (РЕПО — операции);

• гарантийные операции (авалирование векселей — налоговых и товарных);

• доверительные и комиссионные операции;

• домициляция векселей;

• хранение и инкассо векселей.

Банк предоставляет своим клиентам комплексные продукты, направленные, в частности, на решение таких задач, как:

1. Увеличение оборотных средств на текущих счетах клиентов для проведения ими дальнейших денежных расчетов за товары, работы, услуги.

2. Предоставление денежных ресурсов юридическим и физическим лицам для осуществления ими взносов в уставный капитал предприятий.

3. Изменение/управление структурой балансов юридических лиц. Приобретение и продажа активов, погашение собственных долговых обязательств, увеличение уставного капитала и т.д.

4. Обслуживание выпусков ценных бумаг. Проведение собраний акционеров. Подготовка и формирование отчетности эмитентов.

5. Открытие и обслуживание счетов в ценных бумагах. Перевод выпусков ценных бумаг из документарной формы в бездокументарную.

2.2 Отчетность Банка

.

.

.

.

3.

3.1

Активы банка

Активы "Укрбизнесбанка" увеличились за 2011 год на 688 млн грн или 28% - до 3,1 млрд грн.

По состоянию на 01.01.2012г. активы банка составили 3122.31 млн. грн. или 390.79 млн. долл. США, увеличившись с начала года на 688.41 млн. грн. или 86.16 млн. долл. США (+ 28.28%).

По состоянию на 01.01.2012г. кредиты и задолженность клиентов составила 2234.33 млн. грн. или 279.65 млн. долл. США, в т.ч. по корпоративным клиентам 1476.01 млн. грн. или 184.74 млн. долл. США и по физическим лицам 758.32 млн. грн. или 94.91 млн. долл. США.

За 2011 год остатки по кредитам и задолженности клиентам увеличились на 408.26 млн. грн. или 51.1 млн. долл. США (+ 22.36%), в т.ч. по кредитам юрлицам произошел рост на 540.21 млн. грн. или 67.61 млн. долл. США (+ 57.73%), а по кредитам физическим лицам произошло снижение на 131.94 млн. грн. или 16.51 млн. долл. США (-14.82%).

Существенное влияние на снижение активов с начала текущего года прошло за счет роста резервов под обесценение кредитов, которые увеличились на 59.15 млн. грн. или 7.4 млн. долл. США (+ 104.17%) и по состоянию на 01.01.2012г. составили 115.93 млн. грн. или 14.51 млн. долл. США.

Отношение резервов под обесценение кредитов к ссудной задолженности клиентов по состоянию на 01.01.2012г. составило 5.19%, увеличившись с начала года на 2.08% п.п. Среднее значение отношения резервов к кредитам клиентов по банковской системе Украины по состоянию на 01.01.2012г. составило 18.16%.

По состоянию на 01.01.2012г. суммарный портфель ценных бумаг банка составил 166.73 млн. грн. или 20.87 млн. дол. США, увеличившись с начала года на 138.45 млн. грн. или 17.33 млн. долл. США (+ 489.47%).

В анализируемом периоде значительное увеличение активов по ценным бумагам пришлось на ценные бумаги в портфеле банка на продажу, которые увеличились с начала года на 35.7 млн. грн. или 4.47 млн. долл. США (+ 366.5%) и ценные бумаги в портфеле до погашения выросли на 102.75 млн. грн. или 12.86 млн. долл. США (+554.1%).

Средства в банках за 12 месяцев 2011 года выросли на 12.24 млн. грн. или 1.53 млн. долл. США (23.63%), в т.ч. на 0 млн. грн. или 0 млн. долл. США за счет иностранной валюты. По состоянию на 01.01.2012г. средства в банках составили 64.04 млн. грн. или 8.01 млн. долл. США.

С начала прошлого года на 4.02 млн. грн. или 0.5 млн. долл. США увеличились остатки прочих финансовых активов (конверсионные форексные сделки; 27.85%). По состоянию на 01.01.2012г. прочие финансовые активы составили 18.47 млн. грн. или 2.31 млн. долл. США.

В части оценки изменения валютной составляющей, если на начало года доля активов в иностранной валюте составляла 38.47%, то уже на 01.01.2012г. она понизилась до 39.32%. Среднее значение валютной составляющей активов по банковской системе Украины по состоянию на 01.01.2012г. составило 39.55%. Таким образом, валютный риск – ниже среднего уровня.

По состоянию на 01.01.2012г. обязательства банка составили 2871.82 млн. грн. или 359.44 млн. долл. США, увеличившись с начала года на 654.84 млн. грн. или 81.96 млн. долл. США (+ 29.54%).

Основное увеличение обязательств с начала текущего года прошло по средствам корпоративных клиентов, которые увеличились на 349.47 млн. грн. или 43.74 млн. долл. США (+ 30.1%), в т.ч. 44.07 млн. грн. или 5.52 млн. долл. США (-13.82%) в иностранной валюте. Изменения в остатках средств корпоративных клиентов пришлось на увеличение остатков по средствам до востребования в сумме 116.71 млн. грн. или 14.61 млн. долл. США (2.41% в средствах корпоративных клиентов) и увеличение остатков по срочным счетам в сумме 232.75 млн. грн. или 29.13 млн. долл. США. По состоянию на 01.01.2012г. средства корпоративных клиентов составили 1510.61 млн. грн. или 189.07 млн. долл. США, в т.ч. 33.3% в иностранной валюте.

В то же время с начала года остатки по средствам физических лиц увеличились на 236.24 млн. грн. или 29.57 млн. долл. США (+ 26.99%), в т.ч. рост на 187.26 млн. грн. или 23.44 млн. долл. США (7%) в иностранной валюте. Изменение в остатках средств физических лиц пришлось на увеличение остатков по средствам до востребования в сумме 15.15 млн. грн. или 1.9 млн. долл. США (0.19% в средствах физических лиц) и увеличение по срочным счетам в сумме 221.09 млн. грн. или 27.67 млн. долл. США. По состоянию на 01.01.2012г. средства физических лиц составили 1111.38 млн. грн. или 139.1 млн. долл. США, в т.ч. 53.35% в иностранной валюте.

Остатки по средствам банков по состоянию на 01.01.2012г. составили 70.94 млн. грн. или 8.88 млн. долл. США, увеличившись с начала года на 18.75 млн. грн. или 2.35 млн. долл. США (35.92%), в т.ч. увеличились на 4.18 млн. грн. или 0.52 млн. долл. США в иностранной валюте.

С начала года на 4.22 млн. грн. или 0.53 млн. долл. США увеличились остатки прочих финансовых обязательств (конверсионные форексные сделки; 131.09%). По состоянию на 01.01.2012г. прочие финансовые обязательства составили 7.43 млн. грн. или 0.93 млн. долл. США.

В части оценки изменения валютной составляющей, если на начало года доля обязательств в иностранной валюте составляла 43.2%, то уже на 01.01.2012г. в размере 44.52%. Среднее значение валютной составляющей обязательств по банковской системе Украины по состоянию на 01.01.2012г. составило 53.31%.

По состоянию на 01.01.2012г. собственный капитал банка составил 250.49 млн. грн. или 31.35 млн. долл. США, увеличившись с начала года на 33.57 млн. грн. или 4.2 млн. долл. США (+ 15.48%). В то же время уставный капитал банка с начала года не изменился и по состоянию на 01.01.2012г. составил 134.16 млн. грн. или 16.79 млн. долл. США или 53.56% от собственного капитала.

Резервы, капитализированные дивиденды и прочие фонды банка за 12 месяцев 2011 года выросли на 5.13 млн. грн. или 0.64 млн. долл. США (+ 17.58%), а резервы переоценки увеличились на 11.58 млн. грн. или 1.45 млн. долл. США (+ 31.28% с начала года).