- •1. Взаимосвязи и различия между деньгами, кредитом и финансами.
- •2. Структура финансовой системы.
- •Государственные финансы: понятие, сущность, состав, роль в экономике.
- •4. Финансы предприятий: понятие, место и роль в финансовой системе страны.
- •5. Финансы населения как важное звено финансовой системы
- •8. Пластиковые деньги: их особенности и виды.
- •9. Денежные реформы.
- •10. Инфляция: сущность, виды, методы борьбы, специфика инфляции в рф.
- •Виды инфляции
- •12. Особенности бюджетного устройства и бюджетной системы в рф.
- •13. Приниципы построения бюджетной системы в рф.
- •15. Налоги как основной источник доходов бюджета. ( куда какой?)
- •16. Понятие и виды государственного долга, его воздействие на сбалансированность бюджетной системы
- •17. Государственные внебюджетные фонды: понятие, назначение, особенности формирования и использования.
- •18. Бюджетный федерализм: понятие, сущность, принципы реализации.
- •19. Доходы организации
- •20. Классификация затрат на производство и реализацию продукции
- •21. Нематариальные активы: состав, сущность, амортизация.
- •22. Состав, классификация и источники оборотных активов.
- •23. Алгоритм формирования финансовых результатов (1)
- •24. Факторы, влияющие на величину прибыли.
- •Сущность, цели и методы финансового планирования.
- •26. Особенности организации финансов в структурах малого бизнеса.
- •27. Понятие и сущность цены в рыночной экономике.
- •1. Метод “издержки плюс”
- •2. Метод минимальных затрат
- •3. Метод надбавки к цене
- •4. Метод целевого ценообразования
- •5. Метод определения цены продажи на основе анализа минимальных пределов убытков и прибылей
- •6. Метод определения цены продажи на основе анализа максимального пика убытков и прибылей.
- •7.Определение цены с ориентацией на конкуренцию
- •28. Формы и методы регулирования цен.
- •29. Классификация форм кредита
- •30. Государственный и частный кредит: понятие, отличительные черты, сферы использования.
- •31. Кредиты международных финансовых организаций. Их характер, условия предоставления, режим погашения.
- •32. Коммерческие банки как основные операторы кредитного рынка.
- •33. Виды кредитных организаций в России и их функции.
- •34. Банковская система и её структура.
- •35. Цели и функции Центрального банка рф.
- •36. Структура органов управления коммерческим банком.
- •37. Типы денежно кредитной политики.
- •38. Экономические методы регулирования банковской системы в России.
- •39. Банк России как орган государственного надзора за деятельностью коммерческих банков.
- •40. Сущность и разновидности пассивных операций коммерческих банков.
- •Активные операции банка и их роль.
- •42. Состояние и развитие банковского анализа как эффективного средства управления.
- •43. Анализ финансового состояния банка, его надежности, устойчивости и рисков.
- •44. Прямые налоги: преимущества и недостатки.
- •45. Косвенные налоги: преимущества и недостатки.
- •Основные виды косвенных налогов
- •46. Тенденции развития налоговой системы России.
- •47. Современный страховой рынок и перспективы его развития.
- •48. Финансовые риски: определение, виды и практика страхования.
- •49. Особенности медицинского страхования.
- •Медицинское страхование: Законодательство
- •50. Состав и источники доходов страховщика
- •51. Страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств.
- •52. Классификация страхования.
- •52. Классификация страхования.
- •53. Экономическая сущность и характеристики корпоративного страхования.
- •Пенсионное страхование.
- •Пенсионное страхование – преимущества и недостатки
- •55. Структура и место рцб на финансовом рынке
- •56. Участники рынка ценных бумаг
- •57. Российский рынок акций: современное состояние и тенденции развития.
- •59. Показатели состояния рынка ценных бумаг.
- •Фондовая биржа: задачи, функции и тенденции развития
- •61. Эмиссия ценных бумаг коммерческого банка, ее назначение и особенности.
- •62. Политика рефинансирования Банка России, ее основные принципы и инструменты, влияние на деловую активность, рыночную конъюнктуру.
- •63. Операции Банка России по регулированию банковской ликвидности. Облигации Банка России.
- •64. Кредитные и депозитные операции Банка России с коммерческими банками. Ломбардный список Банка России.
- •65. Валютный рынок, его участники и основные виды сделок с иностранной валютой.
- •Виды сделок на валютном рынке
- •Валютные котировки
- •66. Обязательные экономические нормативы как часть пруденциальных норм деятельности коммерческого банка и ответственность за их соблюдение.
- •67. Коммерческий банк как финансовый посредник. Экономический механизм деятельности коммерческого банка. Доходы, расходы и прибыль банка.
- •Собственный капитал коммерческого банка и его элементы. Роль собственного капитала в деятельности банков.
- •69. Источники формирования ресурсов коммерческого банков. Виды пассивных операций. Оценка элементов пассивов банка с точки зрения надежности и стоимости.
- •70. Активы коммерческого банка, их виды. Оценка элементов активов банка с точки зрения ликвидности, риска и доходности.
- •71. Ликвидность коммерческого банка. Методы управления активами и пассивами в целях обеспечения доходности и ликвидности банка.
- •72. Система страхования вкладов в России. Критерии оценки коммерческих банков- членов Агентства по страхованию вкладов (асв).
- •73. Банковский менеджмент, его направления, функции и принципы. Методики и критерии оценки качества банковского менеджмента.
- •74. Риск-менеджмент в коммерческом банке. Система банковских рисков. Проблемы управления рисками и шансами (риск ликвидности, процентный риск, валютный риск).
- •75. Виды внутренних страховых резервов, создаваемых коммерческими банками, источник их формирования.
- •Банковский маркетинг, его типы и приемы. Этапы создания и внедрения новых банковских продуктов.
- •78. Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг. Порядок создания и использования резерва по сомнительным долгам.
- •79. Формы безналичных расчетов во внешнеэкономической деятельности.
- •6 Межбанковские расчеты
- •7. Расчеты по чекам.
- •80. Формы обеспечения и возврата кредита. Роль страхования в кредитных сделках.
- •81. Порядок формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам (рвпс). Влияние рвпс на формирование финансового результата банка
- •82. Рейтинговые системы оценки кредитоспособности корпоративных заемщиков, применяемые в российской и зарубежной практике, их достоинства и недостатки.
- •83. Роль кредита в обеспечении непрерывности воспроизводственного процесса в реальном секторе экономики. Виды кредитных продуктов для корпоративных заемщиков
- •84. Кредитные операции банков на основе ценных бумаг. Вексельные кредиты. Учетно-вексельный кредит. Сделки репо
- •85. Потребительский кредит: сущность, формы, проблемы развития в России
- •86. Кредитоспособность физических лиц и способы ее оценки. Кредитный скоринг и закономерности его построения.
- •87. Факторинговые операции коммерческих банков, их содержание и роль в управлении дебиторской задолженностью предприятий реального сектора экономики.
- •88. Лизинговые операции коммерческих банков: организационно-правовые основы и содержание.
- •89. Международная валютная ликвидность и современный глобальный финансовый кризис.
- •90. Система показателей оценки банковской деятельности и рейтинговая оценка коммерческого банка. Типы банковских рейтингов.
36. Структура органов управления коммерческим банком.
Банк, как и любое другое предприятие, имеет определенную систему управления. На структуру банка и систему управления им оказывает влияние цели коммерческого банка и выполняемые им функции.
Организационная и управленческая структуры коммерческого банка регламентируются Уставом, в котором содержатся положения об органах управления банка, их структуре, порядке образования и функциях. Наиболее типичной организационно-правовой формой банка является акционерная. Высшим органом управления коммерческого банка является общее собрание акционеров, созываемое для решения таких вопросов как:
• изменение устава и уставного капитала банка;
• формирование Совета банка;
• утверждение годовых результатов деятельности банка;
• распределение доходов банка;
• создание и ликвидация дочерних предприятий, филиалов, подразделений.
Для общего руководства работой банка собрание акционеров формирует совет директоров, состоящий, из председателя, его заместителей и наиболее крупных участников банка. Совет директоров банка определяет стратегические вопросы деятельности банка (направления деловой активности, контроль за работой правления банка и др.).
Из числа членов Совета банка выбирается Президент банка, на которого возлагается руководство Правлением банка.
Президент и Правление банка:
• осуществляют политику банка по кредитной, инвестиционной, валютной и другой видам деятельности;
• координируют деятельность банка и его взаимосвязи в бизнесе;
• решают вопросы формирования кадров и др.
Ревизионная комиссия избирается общим собранием участников и подотчетна совету банка. Составляет заключения по годовым отчетам и балансам банка, без её заключения баланс банка не м/б утвержден общим собранием акционеров.
Система управления коммерческим банком (акционерным) м/б представлена в следующем виде: Собрание акционеров – совет банка – президент – правление банка – руководители отдельных управлений и служб банка
37. Типы денежно кредитной политики.
Денежно кредитная политика (ДКП) – совокупность государственных мероприятий регламентирующих деятельность денежно-кредитной системы с целью регулирования экономики.
ДКП проводится центральным банком.
Задачи ДКП:
1)обеспечение стабильных темпов экономического роста
2)достижение стабильно низких темпов инфляции
3)поддержание стабильного курса национальной денежной единицы
В основе ДКП – анализ развития экономики за предшествующие периоды, программы социально-экономического развития на среднесрочную перспективу, текущие задачи, содержащиеся в проекте федерального бюджета на предстоящий период.
Типы ДКП:
рестрикционная (жесткая) – при ней реализуются задачи ограничения объема кредитных операций в кредитной системе. Сопровождается ростом % ставок, сокращением государственных расходов, ростом налогов и другими антиинфляционными мероприятиями.
Экспансионистская (мягкая) – реализуются задачи расширения объемов кредитования. Снижение % ставок, увеличение государственных расходов, сокращение налогов, другие мероприятия стимулирующие экономический рост.
Стимулирующая (мягкая) — проводится в период спада и имеет целью «взбадривание» экономики, стимулирование роста деловой активности в целях борьбы с безработицей.
Сдерживающая (жесткая)— проводится в период бума и направлена на снижение деловой активности в целях борьбы с инфляцией.
Инструменты ДКП:
Учетная политика – политика % ставок по операциям
Рефинансирование банков – проводится с помощью предоставления кредитов ”овернайт”, внутридневных кредитов и проведения ломбардных кредитных аукционов.
Операции на открытом рынке – это операции по купле-продаже государственных ц/б, корпоративных облигаций, векселей, имеющих товарное происхождение со сроком погашения не более 6 месяцев. Купля-продажа облигаций со сроком погашения не более 1 года.
Нормативы обязательных резервов. С целью регулирования банковской ликвидности устанавливаются нормативы обязательных резервов, которые не могут превышать 20%. Резервы формируются по счетам физ и юр лиц в рублях и иностранной валюте в размере 3,5%.
Валютное регулирование. Осуществляется путем валютной интервенции – покупка или продажа ЦБ иностранной валюты с целью воздействия на валютный курс и на суммарный спрос и предложение денег
Установление ориентиров роста денежной массы. С целью регулирования денежных агрегатов ЦБ проводит их таргетирование (опред диапазон к чему стремиться в будущем). Основным агрегатом является М2 т.к. в нем содержатся вся совокупность наличных и безналичных денежных знаков.