Раздел VII меры воздействия

Статья 39. Применение мер воздействия

1. В случае нарушения законов и других нормативно-правовых актов, которые регулируют деятельность по предоставлению финансовых услуг, Уполномоченный орган применяет меры воздействия соответственно закону.

2. Уполномоченный орган избирает и применяет меры воздействия на основе анализа данных и информации относительно нарушения, учитывая следствия нарушения и следствия применения таких мероприятий.

Статья 40. Виды мер воздействия

1. Уполномоченный орган может применять такие меры воздействия:

1) вменить в обязанность нарушителя принять меры для устранения нарушения;

2) требовать созыва внеочередных сборов участников финансового учреждения;

3) накладывать штрафы в размерах, предусмотренных статьями 41 и 43 этого Закона;

4) временно останавливать или аннулировать лицензию на право осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг;

5) отстранить руководство от управления финансовым учреждением и назначать временную администрацию;

6) утверждать план восстановления финансовой стабильности финансового учреждения;

7) ставить вопросы о ликвидации учреждения.

2. Порядок и условия применения мер воздействия устанавливаются законами Украины и нормативно-правовыми актами Уполномоченного органа.

3. Решение Уполномоченного органа относительно применения мер воздействия в виде временной администрации есть исполнительным документом.

Статья 41. Штрафные санкции, которые применяются к субъектам предпринимательской деятельности - юридических лиц за правонарушение, содеянные на рынках финансовых услуг

1. Уполномоченный орган применяет к субъектам предпринимательской деятельности штрафные санкции:

1) за деятельность на рынках финансовых услуг без лицензии, получения которой предусмотрен законом, - в размере до 5000 не обложенными налогами минимумов доходов граждан, но не большее одного процента от размера уставного (паевого) капитала юридического лица - субъекта предпринимательской деятельности, которая совершила правонарушения;

2) за непредставление, несвоевременное предоставление или предоставление заведомо недостоверной информации - в размере до 1000 не обложенными налогами минимумов доходов граждан, но не большее одного процента от размера уставного (паевого) капитала юридического лица - субъекта предпринимательской деятельности, которая совершила правонарушения;

3) за уклонение от выполнения или несвоевременное выполнение распоряжений, решений Уполномоченного органа об устранении нарушений относительно предоставления финансовых услуг - в размере до 500 не обложенными налогами минимумов доходов граждан, но не большее одного процента от размера уставного (паевого) капитала юридического лица - субъекта предпринимательской деятельности, которая совершила правонарушения.

2. Решение Уполномоченного органа о применении штрафных санкций может быть обжалован в суде.

3. Штрафы, наложенные Уполномоченным органом, взимаются в судебном порядке.

Статья 42. Порядок применения штрафных санкций за нарушение правил деятельности субъектами предпринимательской деятельности - юридическими лицами на рынках финансовых услуг

1. Штрафы, предусмотренные статьей 41 этого Закона, накладываются Председателем Уполномоченного органа, его заместителями, директорами департаментов или председателем соответствующего территориального управления после рассмотрения материалов, которые удостоверяют факт правонарушения.

2. О совершении правонарушения, указанного в статьи 41, уполномоченным лицом, которое его обнаружило, складывается акт, который вместе с объяснениями руководителя, другого ответственного должностного лица и документами, которые касаются дела, на протяжении трех дней направляется должностному лицу, которое имеет право накладывать штраф.

3. Если во время проведения проверки уполномоченным лицом проводилось изъятие документов, которые подтверждают факт нарушения, к акту о правонарушении прибавляются копии этих документов и копия протокола об изъятии этих документов.

4. Изъятие на срок до трех дней документов, которые подтверждают факт правонарушения, проводится с обязательным складыванием протокола, в котором отмечаются дата его складывания, фамилия и должность лица, которое провело изъятия, полный перечень изъятых документов и день, в который эти документы соответственно этому Закону должны быть повернутые.

5. Протокол подписывает уполномоченное лицо, которое провело изъятия. Представителю субъекта предпринимательской деятельности - юридического лица, документы которого были изъятые, после окончания проверки и проведение изъятие документов предоставляется копия протокола об изъятии.

6. Должностные лица Уполномоченного органа, определенные в части первой этой статьи, принимают решение о наложении штрафа на протяжении 10 дней после получения документов, указанных в частях второй и третьей этой статье. Решение о наложении штрафа оформляется постановлением, которое присылается субъекту предпринимательской деятельности - юридическому лицу и банковскому учреждению, в который открыто расчетный счет этого субъекта предпринимательской деятельности.

Статья 43. Ответственность за административные правонарушения, связанные с деятельностью на рынках финансовых услуг

1. Осуществление операций на рынках финансовых услуг без лицензии, получения которой предусмотрен законом, тянет за собою наложение на физическое лицо - субъекта предпринимательской деятельности или должностное лицо штрафа в размере от 20 до 50 не обложенными налогами минимумов доходов граждан.

2. Непредставление, несвоевременное представление или представление заведомо недостоверных сведений Уполномоченному органу, если представление этих сведений предусмотрен действующим законодательством, тянет за собою наложение на физическое лицо - субъекта предпринимательской деятельности или должностное лицо субъекта предпринимательской деятельности - юридического лица штрафа в размере от 50 до 100 не обложенными налогами минимумов доходов граждан.

3. Уклонение от выполнения или несвоевременное выполнение распоряжений, решений Уполномоченного органа тянет за собою наложение на физическое лицо - субъекта предпринимательской деятельности или должностное лицо субъекта предпринимательской деятельности - юридического лица штрафа в размере от 20 до 50 не обложенными налогами минимумов доходов граждан.

4. Протоколы о совершении правонарушения складываются должностными лицами Уполномоченного органа в случае выявления ними соответствующих правонарушений.

5. Административные взыскания за правонарушение, предусмотренные частями первой - третьей этой статьи, накладываются Уполномоченным органом или его территориальными управлениями. От лица этих органов право рассматривать дела об административных правонарушениях и накладывать взыскание имеют Председатель Уполномоченного органа, его заместители, директора департаментов и председатель соответствующего территориального управления Уполномоченного органа.

6. Проведение в делах об административных правонарушениях, предусмотренные частями первой - третьей этой статьи, осуществляется соответственно Кодексу Украины об административных правонарушениях ( 80731-10, 80732-10 ).

Статья 44. Уголовная ответственность за нарушение законодательства при осуществимые деятельности по предоставлению финансовых услуг

1. Должностные лица, которые поднимают законодательство об осуществлении деятельности по предоставлению финансовых услуг, несут уголовную ответственность, установленную законом.

Статья 45. Ответственность Уполномоченного органа и его должностных лиц

1. Должностные лица Уполномоченного органа за невыполнение или ненадлежащее выполнение должностных обязанностей несут ответственность в порядке, определенному законом.

2. Вред, причиненному участникам рынка финансовых услуг неправомерными действиями Уполномоченного органа при осуществлении ним своих полномочий, подлежит возмещению в полном объеме за счет государства соответственно закону.

Статья 46. Основания назначения временной администрации

1. Уполномоченный орган имеет право назначить временную администрацию финансового учреждения, деятельность которой лицензируется Уполномоченным органом, в случае:

1) систематических нарушений финансовым учреждением законных требований Уполномоченного органа;

2) если финансовое учреждение на протяжении 30 рабочих дней не выполняет 10 и больше процентов своих просроченных обязательств;

3) ареста или обретения законной силы обвинительным приговором относительно преступных действий руководителей финансового учреждения;

4) совершение финансовым учреждением дои относительно утаивания счетов, любых активов, реестров, отчетов, документов;

5) необоснованного отказа финансового учреждения в предоставлении документов или информации, предусмотренных этим Законом, уполномоченным лицам;

6) наличия публичного конфликта в руководстве финансового учреждения;

7) наличия ходатайства финансового учреждения о назначении временной администрации.

2. Временная администрация приступает к выполнению своих обязанностей немедленно после принятия решения про ее назначение.

3. Временная администрация возглавляется руководителем, который назначается Уполномоченным органом.

4. Срок полномочий временной администрации не может превышать одного года со дня ее назначения.

Статья 47. Требования к временному администратору и условия его назначения

1. Функции временной администрации выполняют лица, которые назначаются Уполномоченным органом. Временным администратором может быть:

1) юридическое лицо, которое осуществляет профессиональную деятельность относительно временной администрации финансовых учреждений, предоставление аудиторских, юридических или консультационных услуг по вопросам функционирования рынков финансовых услуг и имеет не меньшее трех работников с сертификатом Уполномоченного органа на право осуществления временной администрации финансового учреждения;

2) независимый эксперт (по договору);

3) служащий Уполномоченного органа.

2. К участию в временной администрации допускаются лишь лица, которые имеют сертификат Уполномоченного органа на право осуществления временной администрации финансового учреждения, высокие профессиональные и моральные качества, безупречную деловую репутацию, экономическое или юридическое образование и опыт, необходимый для выполнения функций временного администратора.

3. Уполномоченный орган имеет право в любой момент устранить временного администратора от выполнения обязанностей в случае несоответствия его деятельности установленным этим Законом требованиям.

4. Оплата работы временного администратора (кроме служащего Уполномоченного органа), а также специалистов, привлеченных ним для обеспечения выполнения своих полномочий, осуществляется в соответствии с заключенными с ними договорами.

5. Оплата работы временного администратора (кроме служащего Уполномоченного органа) и привлеченных ним специалистов осуществляется за счет финансового учреждения, к которой его назначили.

6. Размер оплаты работы временного администратора (кроме служащего Уполномоченного органа) может быть не меньшей за среднемесячную заработную плату руководителя этого финансового учреждения за 12 месяцев перед назначением временной администрации.

7. Размер оплаты работы привлеченных специалистов устанавливает временный администратор в границах сметы затрат временной администрации, утвержденного Уполномоченным органом.

8. Дополнительное вознаграждение временному администратору и специалистам может устанавливаться в границах сметы по согласию Уполномоченного органа.

9. Финансовая ответственность, жизнь и здоровье временного администратора должны быть застрахованы соответственно закону иd договора о страховании.

10. Временным администратором не может быть лицо, которое:

1) есть кредитором, связанным лицом или участником финансового учреждения;

2) имеет судимость, не погашенную и не снятую в установленному законом порядке, или есть обвиненной по уголовному делу;

3) не выполнила своих обязательств перед любым финансовым учреждением.

11. Для выявления конфликта интересов лицо к моменту назначения временным администратором обязанная предоставить Уполномоченному органу информацию о своих личных и деловых интересах, в частности относительно:

1) задолженности перед финансовым учреждением, трудовых отношений с ею или владение имущественными правами финансового учреждения;

2) отношений за предшествующие пять лет с любым финансовым учреждением, которое есть его связанным лицом;

3) невыполнение любых обязательств относительно любого банка или финансового учреждения за последние пять лет;

4) других интересов, которые могут повредить непредубежденному выполнению функций временного администратора;

5) отсутствия конфликта интересов с Уполномоченным органом.

12. Уполномоченный орган перед назначением временного администратора обязанный убедиться в потому, что конфликт интересов отсутствующий.

13. В случае возникновения конфликта интересов после назначения временного администратора он обязан принять меры относительно устранения конфликта интересов и одновременно сообщить об этом Уполномоченный орган, который решает вопрос относительно возможности продолжения работы временного администратора.

14. Вред, причиненному вследствие профессиональной ошибки временного администратора, возмещается в соответствии с законодательством Украины и договорами о страховании.

15. Временный администратор не имеет права:

1) осуществлять деятельность при наличии конфликта интересов, за исключением случаев, если об этом известно Уполномоченному органу и он разрешил продолжить работу;

2) принимать прямо или опосредствованно любые услуги, подарки и прочие ценности от лиц, заинтересованных в осуществимые любых действий, связанных с назначением временной администрации;

3) использовать или разрешать использовать имущество, которое временный администратор имеет право контролировать, в своих интересах или в интересах третьих лиц;

4) принимать обязательство от лица Уполномоченного органа без его письменного разрешения;

5) разглашать служебную информацию, если это не связан с выполнением функций временного администратора.

16. Невыполнение или ненадлежащее выполнение временным администратором своих полномочий соответственно этому Закону, что нанесло убытков финансовому учреждению или кредиторам, может быть основанием для прекращения выполнения ним обязанностей, лишение сертификата на право осуществления временной администрации финансовых учреждений и привлечение к ответственности в соответствии с законом.

17. В случае задачи убытков действиями или бездеятельностью временного администратора финансовое учреждение и/или кредиторы имеют право обратиться с иском против суда относительно их возмещения.